خطر! عملية احتيال جديدة: يقوم المحتالون بتعريض أموالك للخطر من خلال التداول عبر الإنترنت

خطر! عملية احتيال جديدة: يقوم المحتالون بتعريض أموالك للخطر من خلال التداول عبر الإنترنت

في أبريل 2025، وقع رجل يبلغ من العمر 39 عامًا ضحية لمخطط احتيال متطور عبر منصة تداول مفترضة عبر الإنترنت. مثل ذلك مجلة جيلتال وأفادت بأن الشخص المعني قام بالتسجيل على المنصة وكشف عن بياناته الشخصية ومعلومات بطاقة الائتمان. ونتيجة لذلك، اتصل به "وسطاء" مزعومون عبر قنوات مختلفة واقترحوا فرصًا كبيرة للفوز من خلال معاملات الحسابات المزيفة. وبعد تحويلات مالية متعددة إلى حسابات أجنبية، تبين أن الاستثمارات المفترضة لم تتم فعليًا.

على الرغم من أن الضحية حصل على مبالغ صغيرة من المال لإضفاء مظهر الاستثمار المشروع، إلا أنه تم رفض دفع المزيد من الأموال، مما أدى إلى خسائر مالية تصل إلى عشرات الآلاف من اليورو. تعاملت الشرطة مع قضية مماثلة وقع فيها رجل يبلغ من العمر 56 عامًا من كارينثيا في فخ المحتالين عبر إعلان على الإنترنت في فبراير 2025. كما خسر أموالًا في نطاق اليورو الأقل المكون من ستة أرقام بسبب عدم وجود استثمارات.

نهج المحتالين

مثل الشرطة في بلادهم نصيحة علاوة على ذلك، غالبًا ما تقدم منصات الاستثمار الاحتيالية عوائد غير واقعية، خاصة في مجال العملات المشفرة وعقود الفروقات (CFDs). غالبًا ما يتم الاتصال دون طلب عبر خدمات المراسلة أو عبر الهاتف. يتظاهر المحتالون بأنهم خبراء ويقدمون استراتيجيات تداول مربحة. في معظم الحالات، يستثمر الضحايا معتقدين أنهم يحصلون على نصيحة جيدة، ولكن ينتهي بهم الأمر إلى خسارة أموالهم.

وتوضح التحذيرات الإضافية المخاطر: فالبنوك وبنوك الادخار لا تتصل بعملائها مباشرة للحصول على عروض التداول عبر الإنترنت، ويجب أن يكون هناك عدم ثقة عندما تكون هناك احتمالات عالية للربح بمخاطر منخفضة. توصي الشرطة بإجراء بحث شامل قبل التسجيل في مثل هذه المنصات وعدم تقديم أي بيانات حساسة.

مدى المشكلة

حجم الاحتيال كبير. بحسب دراسة أجراها برايس ووترهاوس كوبرز ويقدر حجم الأضرار الناجمة عن الاحتيال عبر الإنترنت بحوالي 1.3 مليار دولار. يتم الترويج للمنصات الاحتيالية عبر الشبكات الاجتماعية والمواقع الموثوقة، وبعد الاشتراك، يتم إقناع الضحايا باستثمار المزيد من الأموال. غالبًا ما تتطلب طلبات السحب رسومًا أو ضرائب إضافية.

بالإضافة إلى ذلك، تم التعرف على عمليات احتيال جديدة، مثل "عملية احتيال تداول Tinder"، والتي يتم من خلالها تعريف المستثمرين المحتملين بمواقع المواعدة قبل التورط في استثمارات احتيالية. يستخدم المحتالون أيضًا برامج عن بعد لسرقة البيانات دون أن يتم اكتشافها وإعداد عملية احتيال للمتابعة حيث يعدون بالمساعدة في سداد الأموال المفقودة - ولكن مقابل رسوم.

أصوات التحذير لا تذهب أدراج الرياح. ودعا المشرعون ومقدمو الخدمات المالية إلى تشديد التنظيم وتعزيز التدابير الأمنية. يتطلب مشهد التهديدات المتغير بسرعة تقنيات متقدمة للكشف عن الاحتيال وحماية شاملة للمستهلك.