Kontantförbud i barbershops: slåss mot penningtvätt eller diskriminering?

Kontantförbud i barbershops: slåss mot penningtvätt eller diskriminering?

Schweiz - I Schweiz säkerställer ett planerat förbud mot kontanter i vissa branscher uppvärmda diskussioner. I synnerhet är barbershops, snacks och shisha -barer i fokus för myndigheterna, eftersom det antas att ökande pengar drivs här. Denna diskussion inleddes av centrumet för det nationella rådet Martin Candinas, som kräver ett tillfälligt förbud mot kontanter i de berörda sektorerna för att förbättra kontrollen över finansiella transaktioner. Enligt exxpress.at, steg de misstänkta rapporterna på registreringskontoret för penningtvätt (MROS) med 27,5 procent 2024, vilket understryker måttens urgency.

Oroen för penningtvätt har vuxit under de senaste åren eftersom kriminella gäng alltmer döljer finansiella transaktioner om branscher med lågtillgångshinder. Dessa strukturer är ofta enkla att dölja, till exempel på grund av felaktig försäljningsinformation från banker, enligt penningtvättsexpert Fabian Teichmann. Han konstaterar att ett platt -kontantförbud skulle göra lite, eftersom förövarna helt enkelt kan byta till andra branscher eller anpassa sina affärsstrategier. Branschrepresentanter är kritiska till förslaget: Sandra Bossi von Coiffure Suisse beskriver idén som diskriminerande och orealistisk. Gastronomin förespråkar också ett sådant förbud, eftersom många äldre gäster endast betalar kontant, vilket skulle på ett avsevärt nackdel av denna kundgrupp, till exempel 20min.ch.

Reaktioner från myndigheterna och föreningarna

Federal Council har granskat Candinas oro, men avvisar förbudet mot kontanter. Detta är motiverat med konstitutionella problem. Ett sådant förbud kan kränka ekonomisk frihet och är också lätt att undvika. Istället planerar det federala rådet att presentera en nationell strategi för att bekämpa organiserad brottslighet i slutet av 2025, vilket också bör inkludera åtgärder mot penningtvätt.

Pengartvättförebyggande har hög prioritet, särskilt inom finanssektorn. Bafin, ansvarig för penningtvätt och finansiering av terrorism i Tyskland, observerar liknande utveckling som i Schweiz. Förebyggande och förföljelse är avgörande i kampen mot penningtvätt och organiserad brottslighet, som Bafin förklarar i sin rapport. Dessutom har EU nyligen godkänt ett lagstiftningspaket för att stärka kontrollen av penningtvätt, som inkluderar skapandet av en europeisk penningtvätt tillsynsmyndighet (AMLA) från 2025, som kommer att ta över direkt övervakning av utvalda finansinstitut fram till 2027, som på Bafin.de kan läsas.

Sammantaget förblir ämnet för penningtvätt ett explosivt och komplext område som kräver både lokala och landsomfattande strategier. Det är uppenbart att åtgärder är nödvändiga för att bekämpa penningtvätt, men de måste planeras noggrant för att inte äventyra de lagliga affärsintressen.