Prepoved gotovine v brivnici: se borite proti pranju denarja ali diskriminaciji?

Prepoved gotovine v brivnici: se borite proti pranju denarja ali diskriminaciji?

Schweiz - V Švici načrtovana prepoved gotovine v nekaterih panogah zagotavlja ogrevane razprave. Zlasti so brivci, prigrizki in palice Shisha v središču oblasti, saj se domneva, da tukaj deluje povečanje denarja. To razpravo je sprožil Center Nacionalnega sveta Martin Candinas, ki zahteva začasno prepoved gotovine v prizadetih sektorjih za izboljšanje nadzora nad finančnimi transakcijami. V skladu s Exxpress.at, osumljena poročila v registrskem uradu za pranje denarja (MROS) v letu 2024, ki je v letu 2024 podstavljena na nujnosti.

V zadnjih letih so se pojavili pomisleki glede pranja denarja, ker kriminalne tolpe vse bolj prikrivajo finančne transakcije o panogah z nizkimi ovirami. Te strukture je pogosto enostavno prikriti, na primer zaradi napačnih prodajnih informacij bank, glede na strokovnjak za pranje denarja Fabian Teichmann. Opozarja, da bi prepoved gotovine z ravnim delom le malo, saj lahko storilci preprosto preidejo v druge panoge ali prilagodijo svoje poslovne strategije. Predstavniki industrije so kritični do predloga: Sandra Bossi Von Coiffure Suisse opisuje idejo kot diskriminatorno in nerealno. Gastronomija se zavzema tudi za takšno prepoved, saj številni starejši gostje plačujejo le v gotovini, kar bi znatno prikrajšalo to skupino strank, kot je 20min.ch.

reakcije organov in združenj

Zvezni svet je pregledal pomisleke Candinasa, vendar zavrača prepoved gotovine. To je upravičeno z ustavnimi težavami. Takšna prepoved bi lahko kršila ekonomsko svobodo in se ji tudi enostavno izogniti. Namesto tega zvezni svet namerava do konca leta 2025 predstaviti nacionalno strategijo za boj proti organiziranemu kriminalu, ki bi morala vključevati tudi ukrepe proti pranju denarja.

Preprečevanje pranja denarja ima veliko prednostno nalogo, zlasti v finančnem sektorju. Bafin, odgovoren za pranje denarja in financiranje terorizma v Nemčiji, opazuje podobne dogodke kot v Švici. Preprečevanje in preganjanje sta ključnega pomena v boju proti pranju denarja in organiziranem kriminalu, kot v svojem poročilu pojasnjuje Bafin. Poleg tega je EU pred kratkim sprejela zakonodajni paket za krepitev nadzora pranja denarja, ki vključuje oblikovanje evropskega nadzornega organa za pranje denarja (AMLA) iz leta 2025, ki bo do leta 2027 prevzel neposreden nadzor izbranih finančnih institucij, kot na bafin.de.

Na splošno tema pranja denarja ostaja eksplozivno in zapleteno področje, ki zahteva lokalne in državne strategije. Jasno je, da so potrebni ukrepi za boj proti pranju denarja, vendar jih je treba skrbno načrtovati, da ne ogrožajo zakonite poslovne interese.