Zákaz v holičstvách v holičstvách: Boj proti praniu alebo diskriminácie špinavých peňazí?

Zákaz v holičstvách v holičstvách: Boj proti praniu alebo diskriminácie špinavých peňazí?

Schweiz - Vo Švajčiarsku zabezpečuje plánovaný zákaz hotovosti v určitých odvetviach. Úrady sa zameriavajú najmä na holičstvá, občerstvenie a bary shisha, pretože sa predpokladá, že sa tu prevádzkuje zvyšovanie peňazí. Túto diskusiu iniciovala Centrum národnej rady Martin Candinas, ktoré vyžaduje dočasný zákaz hotovosti v postihnutých sektoroch s cieľom zlepšiť kontrolu nad finančnými transakciami. Podľa exxpress.at vzrástli podozrivé správy v registračnej kancelárii pre pranie špinavých peňazí (MRO) o 27,5 percenta v roku 2024, čo podčiarkuje na určovanie opatrení.

Obavy týkajúce sa prania špinavých peňazí v posledných rokoch vzrástli, pretože zločinecké gangy čoraz viac maskujú finančné transakcie týkajúce sa priemyselných odvetví s prekážkami s nízkym prístupom. Podľa odborníka na pranie špinavých peňazí Fabian Teichmann sa tieto štruktúry často ľahko maskujú, napríklad kvôli nesprávnym informáciám o predaji od bánk. Poznamenáva, že byt -relatívny zákaz hotovosti by urobil málo, pretože páchatelia sa môžu jednoducho prejsť na iné odvetvia alebo prispôsobiť svoje obchodné stratégie. Zástupcovia priemyslu sú kritickí voči návrhu: Sandra Bossi von Coiffure Suisse opisuje myšlienku ako diskriminačnú a nereálnu. Gastronómia tiež obhajuje takýto zákaz, pretože mnoho starších hostí platí iba v hotovosti, čo by výrazne znevýhodnilo túto skupinu zákazníkov, ako napríklad 20min.ch.

Reakcie orgánov a združení

Federálna rada preskúmala obavy Candinas, ale odmieta zákaz hotovosti. Toto je opodstatnené ústavnými obavami. Takýto zákaz by mohol porušovať ekonomickú slobodu a dá sa tiež ľahko vyhnúť. Namiesto toho Federálna rada plánuje do konca roku 2025 predstaviť národnú stratégiu v boji proti organizovaniu trestného činu, ktorá by mala zahŕňať aj opatrenia proti praniu špinavých peňazí.

Prevencia prania špinavých peňazí má vysokú prioritu, najmä vo finančnom sektore. Bafin, zodpovedný za pranie špinavých peňazí a financovanie teroristov v Nemecku, pozoruje podobný vývoj ako vo Švajčiarsku. Ako vysvetľuje Bafin vo svojej správe, prevencia a prenasledovanie sú rozhodujúce v boji proti praniu špinavých peňazí a organizovaným zločinom. Okrem toho EÚ nedávno schválila legislatívny balík na posilnenie kontroly prania špinavých peňazí, ktorý zahŕňa vytvorenie európskeho orgánu dohľadu nad praním špinavých peňazí (AMLA) z roku 2025, ktorý prevezme priamy dohľad nad vybranými finančnými inštitúciami do roku 2027, ako je Bafin.de je možné prečítať.

Celkovo zostáva téma prania špinavých peňazí výbušnou a komplexnou oblasťou, ktorá si vyžaduje miestne aj celoštátne stratégie. Je zrejmé, že opatrenia sú potrebné na boj proti praniu prania špinavých peňazí, ale musia byť starostlivo naplánované, aby neohrozili zákonné obchodné záujmy.