Interzicerea numerarului în coafuri: lupta împotriva spălării de bani sau a discriminării?

Interzicerea numerarului în coafuri: lupta împotriva spălării de bani sau a discriminării?

Schweiz - În Elveția, o interdicție planificată a numerarului în anumite industrii asigură discuții aprinse. În special, coafurile, gustările și barele shisha sunt în centrul atenției autorităților, deoarece se presupune că aici se operează bani în creștere. Această discuție a fost inițiată de centrul consiliului național Martin Candinas, care solicită interzicerea temporară a numerarului în sectoarele afectate pentru a îmbunătăți controlul asupra tranzacțiilor financiare. Potrivit exxpress.at, rapoartele suspectate de la Oficiul de înregistrare pentru spălarea banilor (MROS) au crescut cu 27,5 la sută în 2024, care subliniază urgența măsurilor.

Preocupările cu privire la spălarea banilor au crescut în ultimii ani, deoarece bandele criminale deghizează din ce în ce mai mult tranzacțiile financiare despre industriile cu obstacole cu acces scăzut. Aceste structuri sunt adesea ușor de deghizat, de exemplu, din cauza informațiilor de vânzare incorecte de la bănci, potrivit expertului în spălarea banilor Fabian Teichmann. El observă că o interdicție de numerar plat ar face puțin, deoarece făptașii pot pur și simplu să treacă la alte industrii sau să -și adapteze strategiile de afaceri. Reprezentanții industriei sunt critici pentru propunere: Sandra Bossi von Coiffure Suisse descrie ideea ca fiind discriminatorie și nerealistă. Gastronomia pledează, de asemenea, o astfel de interdicție, deoarece mulți oaspeți mai în vârstă plătesc doar în numerar, ceea ce ar dezavantaja semnificativ acest grup de clienți, cum ar fi 20min.ch.

reacțiile autorităților și asociațiilor

Consiliul Federal a examinat preocupările lui Candinas, dar respinge interdicția de numerar. Acest lucru este justificat cu preocupări constituționale. O astfel de interdicție ar putea încălca libertatea economică și este, de asemenea, ușor de evitat. În schimb, Consiliul Federal intenționează să prezinte o strategie națională de combatere a criminalității organizate până la sfârșitul anului 2025, care ar trebui să includă și măsuri împotriva spălării de bani.

Prevenirea spălării banilor are o prioritate ridicată, în special în sectorul financiar. Bafin, responsabil pentru spălarea banilor și finanțarea teroristă în Germania, observă evoluții similare ca în Elveția. Prevenirea și persecuția sunt cruciale în lupta împotriva spălării de bani și a criminalității organizate, după cum explică Bafin în raportul său. În plus, UE a adoptat recent un pachet legislativ pentru consolidarea controlului de spălare a banilor, care include crearea unei autorități europene de supraveghere a spălării banilor (AMLA) din 2025, care va prelua supravegherea directă a instituțiilor financiare selectate până în 2027, ca pe [Bafin.de] .

În general, subiectul spălării de bani rămâne un domeniu exploziv și complex, care necesită atât strategii locale, cât și la nivel național. Este clar că măsurile sunt necesare pentru combaterea spălării de bani, dar trebuie planificate cu atenție pentru a nu pune în pericol interesele legale de afaceri.