Kontantforbud i barbershops: Kjemp mot hvitvasking eller diskriminering?

Kontantforbud i barbershops: Kjemp mot hvitvasking eller diskriminering?

Schweiz - I Sveits sikrer et planlagt forbud mot kontanter i visse bransjer opphetede diskusjoner. Spesielt barbershops, snacks og Shisha Bars er myndighetens fokus, siden det antas at økende penger drives her. Denne diskusjonen ble initiert av Center of National Council Martin Candinas, som krever et midlertidig forbud mot kontanter i de berørte sektorene for å forbedre kontrollen over økonomiske transaksjoner. I følge exxpress.at, steg de mistenkte rapportene på registreringskontoret for hvitvasking (MROs) med 27,5 prosent i 2024, noe som understreker hastigheten av målingene.

Bekymringene for hvitvasking av penger har vokst de siste årene fordi kriminelle gjenger i økende grad skjuler økonomiske transaksjoner om bransjer med lav tilgangshekk. Disse strukturene er ofte enkle å skjule, for eksempel på grunn av feil salgsinformasjon fra banker, ifølge hvitvaskingsekspert Fabian Teichmann. Han bemerker at et kontantforbud med flatrate vil gjøre lite, siden gjerningsmenn ganske enkelt kan bytte til andre bransjer eller tilpasse forretningsstrategiene. Bransjerepresentanter er kritiske til forslaget: Sandra Bossi von Coiffure Suisse beskriver ideen som diskriminerende og urealistisk. Gastronomien tar også til orde for et slikt forbud, siden mange eldre gjester bare betaler kontant, noe som vil være betydelig ulempe denne kundegruppen, for eksempel [20min.ch] (https://www.20min.ch/story/geldwaesoll-in-doenersbuden-dundbarbershop

reaksjoner fra myndighetene og foreningene

Forbundsrådet har undersøkt Candinas bekymring, men avviser forbudet mot kontanter. Dette er berettiget med konstitusjonelle bekymringer. Et slikt forbud kan krenke økonomisk frihet og er også lett å unngå. I stedet planlegger Federal Council å presentere en nasjonal strategi for å bekjempe organisert kriminalitet innen utgangen av 2025, som også bør omfatte tiltak mot hvitvasking av penger.

Forebygging av hvitvasking har høy prioritet, spesielt i finanssektoren. Bafin, ansvarlig for hvitvasking og terrorfinansiering i Tyskland, observerer lignende utviklinger som i Sveits. Forebygging og forfølgelse er avgjørende i kampen mot hvitvasking av penger og organisert kriminalitet, som Bafin forklarer i rapporten. I tillegg har EU nylig vedtatt en lovgivningsmessig pakke for å styrke kontroll av hvitvasking av penger, som inkluderer opprettelsen av en europeisk hvitvasking av penger (AMLA) fra 2025, som vil overta direkte tilsyn av utvalgte finansinstitusjoner innen 2027, som på Bafin.DE kan leses.

Totalt sett er temaet hvitvasking av penger et eksplosivt og sammensatt felt som krever både lokale og landsomfattende strategier. Det er tydelig at tiltak er nødvendige for å bekjempe hvitvasking av penger, men de må planlegges nøye for ikke å sette de lovlige forretningsinteressene i fare.