Pinigų draudimas kirpyklose: kova su pinigų plovimu ar diskriminacija?

Pinigų draudimas kirpyklose: kova su pinigų plovimu ar diskriminacija?

Schweiz - Šveicarijoje planuojamas grynųjų pinigų draudimas tam tikrose pramonės šakose užtikrina aršias diskusijas. Visų pirma, „Barbershops“, užkandžiai ir „Shisha“ batonėliai yra valdžios institucijų dėmesys, nes manoma, kad čia didinami pinigai. Šią diskusiją inicijavo Nacionalinės tarybos centras Martinas Candinas, kuriame raginama laikinai uždrausti grynuosius pinigus paveiktuose sektoriuose, siekiant pagerinti finansinių operacijų kontrolę. Remiantis exxpress.at, įtariami pranešimai Registracijos biure už pinigų plovimą (MROS) 2024 m. Pakilo 27,5 proc., O tai yra 27,5 proc.

Susirūpinimas dėl pinigų plovimo pastaraisiais metais išaugo, nes nusikalstamos gaujos vis labiau užmaskuoja finansinius sandorius dėl pramonės šakų, turinčių mažą prieigos kliūtį. Pasak Minių plovimo eksperto Fabiano Teichmanno, šias struktūras dažnai lengva užmaskuoti, pavyzdžiui, dėl neteisingos bankų pardavimo informacijos. Jis pažymi, kad plokščias grynųjų pinigų draudimas bus mažai, nes nusikaltėliai gali tiesiog pereiti prie kitų pramonės šakų arba pritaikyti savo verslo strategijas. Pramonės atstovai kritiškai vertina pasiūlymą: Sandra Bossi von Coiffure Suisse šią idėją apibūdina kaip diskriminacinę ir nereali. Gastronomija taip pat pasisako už tokį draudimą, nes daugelis vyresnių svečių moka tik grynaisiais, o tai žymiai nepalenktų šiai klientų grupei, tokiai kaip 20min.ch.

valdžios institucijų ir asociacijų reakcijos

Federalinė taryba ištyrė „Candinas“ susirūpinimą, tačiau atmeta grynųjų pinigų draudimą. Tai pateisinama konstituciniais rūpesčiais. Toks draudimas gali pažeisti ekonominę laisvę, taip pat lengva išvengti. Vietoj to, Federalinė taryba planuoja pateikti nacionalinę kovos su organizuotu nusikalstamumu strategiją iki 2025 m. Pabaigos, kurioje taip pat turėtų būti įtrauktos priemonės prieš pinigų plovimą.

Pinigų plovimo prevencija turi didelį prioritetą, ypač finansų sektoriuje. Bafinas, atsakingas už pinigų plovimą ir teroristų finansavimą Vokietijoje, pastebi panašius pokyčius kaip Šveicarijoje. Prevencija ir persekiojimai yra labai svarbūs kovojant su pinigų plovimu ir organizuotu nusikalstamumu, kaip paaiškina Bafinas savo pranešime. Be to, ES neseniai priėmė įstatymų leidybos paketą, skirtą sustiprinti pinigų plovimo kontrolę, į kurią įeina Europos pinigų plovimo priežiūros priežiūros institucijos (AMLA) nuo 2025 m. (https://www.bafin.de/de/aufsicht/geldwaeschepravervention/ueberblick/allgemeindes_arttikel.html).

Apskritai, pinigų plovimo tema išlieka sprogstamoji ir sudėtinga sritis, kuriai reikia tiek vietinių, tiek visos šalies strategijų. Akivaizdu, kad norint kovoti su pinigų plovimu, būtinos priemonės, tačiau jos turi būti kruopščiai suplanuotos, kad nekeltų pavojaus teisėtoms verslo interesams.