Ban di denaro in barbiere: combattere contro il riciclaggio di denaro o la discriminazione?

Ban di denaro in barbiere: combattere contro il riciclaggio di denaro o la discriminazione?

Schweiz - In Svizzera, un divieto previsto di denaro in determinati settori garantisce discussioni accese. In particolare, i barbiere, gli snack e le barre di Shisha sono al centro delle autorità, poiché si presume che qui sia gestito un aumento del denaro. Questa discussione è stata avviata dal Centro del Consiglio Nazionale Martin Candinas, che chiede un divieto temporaneo di liquidità nei settori colpiti per migliorare il controllo sulle transazioni finanziarie. Secondo Exxpress.at, i sospetti rapporti presso l'ufficio di registrazione per il riciclaggio di denaro (MRO) sono aumentati del 27,5 per cento nel 2024, che sottolinea l'urgenza delle misure.

Le preoccupazioni sul riciclaggio di denaro sono cresciute negli ultimi anni perché le bande criminali mascherano sempre più transazioni finanziarie sulle industrie con ostacoli a basso accesso. Queste strutture sono spesso facili da mascherare, ad esempio a causa di informazioni di vendita errate dalle banche, secondo l'esperto di riciclaggio di denaro Fabian Teichmann. Osserva che un divieto di cassa piatto farebbe poco, poiché gli autori possono semplicemente passare ad altri settori o adattare le loro strategie di business. I rappresentanti del settore sono critici nei confronti della proposta: Sandra Bossi von Coiffure Suisse descrive l'idea come discriminatoria e irrealistica. La gastronomia sostiene anche un tale divieto, poiché molti ospiti più anziani pagano solo in contanti, il che svantaggio significativamente questo gruppo di clienti, come 20min.ch.

reazioni delle autorità e delle associazioni

Il Consiglio federale ha esaminato le preoccupazioni di Candinas, ma rifiuta il divieto di contanti. Ciò è giustificato da preoccupazioni costituzionali. Tale divieto potrebbe violare la libertà economica ed è anche facile da evitare. Invece, il Consiglio federale ha in programma di presentare una strategia nazionale per combattere il crimine organizzato entro la fine del 2025, che dovrebbe anche includere misure contro il riciclaggio di denaro.

La prevenzione del riciclaggio di denaro ha un'alta priorità, specialmente nel settore finanziario. Bafin, responsabile del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo in Germania, osserva sviluppi simili a quelli in Svizzera. La prevenzione e la persecuzione sono cruciali nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il crimine organizzato, come spiega Bafin nel suo rapporto. Inoltre, l'UE ha recentemente approvato un pacchetto legislativo per rafforzare il controllo del riciclaggio di denaro, che include la creazione di un'autorità di vigilanza europea del riciclaggio di denaro (AMLA) dal 2025, che assumerà la supervisione diretta di istituti finanziari selezionati entro il 2027, come su Bafin.de può essere letto.

Nel complesso, l'argomento del riciclaggio di denaro rimane un campo esplosivo e complesso che richiede strategie sia locali che nazionali. È chiaro che sono necessarie misure per combattere il riciclaggio di denaro, ma devono essere pianificati attentamente per non mettere in pericolo gli interessi commerciali legittimi.