Készpénzes tilalom a fodrászatban: harc a pénzmosás vagy a diszkrimináció ellen?

Készpénzes tilalom a fodrászatban: harc a pénzmosás vagy a diszkrimináció ellen?

Schweiz - Svájcban az egyes iparágakban a készpénz tervezett tilalma biztosítja a heves vitákat. Különösen a fodrászat, snack és shisha bár a hatóságok középpontjában áll, mivel feltételezzük, hogy a növekvő pénz itt működik. Ezt a megbeszélést a Nemzeti Tanács Martin Candinas központja kezdeményezte, amely ideiglenes pénzügyi tilalmat igényel az érintett ágazatokban a pénzügyi tranzakciók feletti ellenőrzés javítása érdekében. Az exxpress.at szerint a Pénzmosás regisztrációs irodájában (MRO-k) 2024-ben 27,5 százalékkal emelkedett, amely aláhúzta az intézkedések uralmát.

A pénzmosással kapcsolatos aggodalmak az utóbbi években növekedtek, mivel a bűnügyi bandák egyre inkább álcázzák az alacsony hozzáférési akadályokkal rendelkező iparágakkal kapcsolatos pénzügyi tranzakciókat. Ezeket a struktúrákat gyakran könnyen álcázhatják, például a bankok helytelen értékesítési információk miatt, a pénzmosás szakértője, Fabian Teichmann szerint. Megjegyzi, hogy egy lapos készpénzes tilalom kevés lenne, mivel az elkövetők egyszerűen más iparágakra válthatnak, vagy adaptálhatják üzleti stratégiáikat. Az iparági képviselők kritikusak a javaslat szempontjából: Sandra Bossi von Coiffure Suisse az elképzelést diszkriminatív és irreálisnak írja le. A gasztronómiát szintén támogatja egy ilyen tilalom, mivel sok idősebb vendég csak készpénzben fizet, ami jelentősen hátrányos helyzetbe hozná ezt az ügyfélcsoportot, mint például a 20min.ch.

A hatóságok és társulások reakciói

A Szövetségi Tanács megvizsgálta a Candinas aggodalmait, de elutasítja a készpénz tilalmát. Ez az alkotmányos aggodalmakkal igazolható. Egy ilyen tilalom megsértheti a gazdasági szabadságot, és könnyen elkerülhető. Ehelyett a Szövetségi Tanács 2025 végéig tervezi bemutatni egy nemzeti stratégiát a szervezett bűnözés leküzdésére, amelynek tartalmaznia kell a pénzmosás elleni intézkedéseket is.

A pénzmosás megelőzése kiemelt prioritást élvez, különösen a pénzügyi szektorban. Bafin, aki a pénzmosás és a terrorista finanszírozásért felelős a németországiban, hasonló fejleményeket figyel meg, mint Svájcban. A megelőzés és az üldöztetés döntő jelentőségű a pénzmosás és a szervezett bűnözés elleni küzdelemben, amint azt Bafin magyarázza. Ezenkívül az EU nemrégiben elfogadott egy jogalkotási csomagot a pénzmosás ellenőrzésének megerősítésére, amely magában foglalja egy európai pénzmosási felügyeleti hatóság (AMLA) létrehozását, amely 2027 -ig átveszi a kiválasztott pénzügyi intézmények közvetlen felügyeletét, mint a bafin.de.

Összességében a pénzmosás témája továbbra is robbanásveszélyes és összetett terület, amely mind helyi, mind országos stratégiákat igényel. Nyilvánvaló, hogy a pénzmosás elleni küzdelemhez intézkedésekre van szükség, de ezeket gondosan meg kell tervezni, hogy ne veszélyeztessék a törvényes üzleti érdekeket.