Käteiskielto parturiissa: Taistelu rahanpesun tai syrjinnän torjunnassa?

Käteiskielto parturiissa: Taistelu rahanpesun tai syrjinnän torjunnassa?

Schweiz - Sveitsissä tietyillä teollisuudenaloilla varmistettu käteisvarokielto varmistaa kiihkeät keskustelut. Erityisesti parturit, välipalat ja shisha -baarit ovat viranomaisten painopiste, koska oletetaan, että rahan lisäämistä käytetään täällä. Tämän keskustelun aloitti kansallisen neuvoston keskus Martin Candinas, joka vaatii väliaikaisen käteisvarojen kieltoa vaurioituneilla aloilla rahoitustoimien hallinnan parantamiseksi. Exxpress.at mukaan epäillyt raportit rahanpesun (MROS) epäillyt raportit nousivat 27,5 prosenttia vuonna 2024, mikä alustaa toimenpiteiden kiireellisyyden.

Rahanpesua koskevat huolet ovat kasvaneet viime vuosina, koska rikolliset jengit peittävät yhä enemmän rahoitustapahtumia teollisuudenaloista, joilla on vähän pääsyä. Nämä rakenteet ovat usein helppo peittää, esimerkiksi pankkien virheellisten myyntitietojen vuoksi rahanpesun asiantuntijan Fabian Teichmannin mukaan. Hän toteaa, että kiinteä nollavarmiskielto tekisi vain vähän, koska tekijät voivat yksinkertaisesti siirtyä muihin toimialoihin tai mukauttaa liiketoimintastrategioitaan. Teollisuuden edustajat suhtautuvat kriittisesti ehdotukseen: Sandra Bossi von Coiffure Suisse kuvaa ajatusta syrjivänä ja epärealistisena. Gastronomia puolustaa myös tällaista kiellosta, koska monet vanhemmat vieraat maksavat vain käteisellä, mikä haittaa huomattavasti tätä asiakasryhmää, kuten 20min.ch.

viranomaisten ja yhdistysten reaktiot

Liittovaltion neuvosto on tutkinut Candinas -huolenaiheita, mutta hylkää käteiskiellon. Tämä on perusteltua perustuslaillisilla huolenaiheilla. Tällainen kielto voi rikkoa taloudellista vapautta ja on myös helppo välttää. Sen sijaan liittovaltion neuvosto aikoo esitellä kansallisen strategian järjestäytyneen rikollisuuden torjumiseksi vuoden 2025 loppuun mennessä, jonka tulisi sisältää myös rahanpesun vastaiset toimenpiteet.

rahanpesun ehkäisy on ensisijainen tavoite, etenkin finanssisektorilla. Saksan rahanpesusta ja terrorismin rahoituksesta vastaava Bafin noudattaa samanlaista kehitystä kuin Sveitsissä. Ennaltaehkäisy ja vainot ovat ratkaisevan tärkeitä rahanpesun ja järjestäytyneen rikollisuuden torjunnassa, kuten Bafin selittää raportissaan. Lisäksi EU on äskettäin läpäissyt lainsäädäntöpaketin rahanpesun valvonnan vahvistamiseksi, joka sisältää eurooppalaisen rahanpesun valvontaviranomaisen (AMLA) perustamisen vuodesta 2025, joka ottaa valittujen rahoituslaitosten suoran valvonnan vuoteen 2027 mennessä, kuten Bafin.DE voidaan lukea.

Kaiken kaikkiaan rahanpesun aihe on edelleen räjähtävä ja monimutkainen kenttä, joka vaatii sekä paikallisia että valtakunnallisia strategioita. On selvää, että toimenpiteet ovat välttämättömiä rahanpesun torjumiseksi, mutta ne on suunniteltava huolellisesti, jotta lailliset liiketoiminnan edut eivät vaaranna.