Sularaha keeld juuksurites: võitlus rahapesu või diskrimineerimise vastu?

Sularaha keeld juuksurites: võitlus rahapesu või diskrimineerimise vastu?

Schweiz - Šveitsis tagab kavandatud sularaha keeld teatavates tööstusharudes tuliselt arutelusid. Täpsemalt on võimude keskmes juuksuripinnad, suupisted ja shisha baarid, kuna eeldatakse, et siin käitatakse raha suurenemist. Selle arutelu algatas riikliku nõukogu Martin Candinase keskus, mis nõuab mõjutatud sektorites ajutist sularaha keelustamist finantstehingute kontrolli parandamiseks. Vastavalt exxpress.at tõusid rahapesu registreerimisbüroo (MROS) kahtlustatavad aruanded 2024. aastal 27,5 protsenti, mis mõõdetakse mõõdupuudest.

Mured rahapesu pärast on viimastel aastatel kasvanud, kuna kriminaalsed jõugud varjavad üha enam vähese juurdepääsuga tõketega tööstusharude osas finantstehinguid. Rahapesu eksperdi Fabian Teichmanni sõnul on neid struktuure sageli kerge varjata, näiteks pankade ebaõige müügiteabe tõttu. Ta märgib, et lamedaid rahakeelseid keelustaksid vähe, kuna vägivallatsejad võivad lihtsalt üle minna teistele tööstusharudele või kohandada oma äristrateegiaid. Tööstuse esindajad on ettepaneku suhtes kriitilised: Sandra Bossi von Coiffure Suisse kirjeldab seda ideed diskrimineeriva ja ebareaalina. Gastronoomia propageerib ka sellist keeldu, kuna paljud vanemad külalised maksavad ainult sularahas, mis oleks selle kliendirühma, näiteks 20min.ch märkimisväärselt ebasoodsas olukorras.

ametivõimude ja ühenduste reaktsioonid

Föderaalnõukogu on uurinud Candinase muresid, kuid lükkab tagasi sularaha keelu. See on õigustatud põhiseaduslike probleemidega. Selline keeld võib rikkuda majanduslikku vabadust ja seda on ka lihtne vältida. Selle asemel kavatseb föderaalne nõukogu esitada 2025. aasta lõpuks riikliku strateegia organiseeritud kuritegevuse vastu võitlemiseks, mis peaks sisaldama ka rahapesu vastaseid meetmeid.

Rahapesu ennetamine on esmatähtis, eriti finantssektoris. Saksamaal rahapesu ja terroride rahastamise eest vastutav Bafin täheldab sarnaseid arenguid nagu Šveitsis. Nagu Bafin selgitab oma aruandes, on rahapesu ja organiseeritud kuritegevuse vastases võitluses üliolulised ennetamine ja tagakiusamine. Lisaks on EL hiljuti vastu võtnud seadusandliku paketi rahapesu kontrolli tugevdamiseks, mis hõlmab Euroopa rahapesu järelevalveameti (AMLA) loomist alates 2025. aastast, mis võtab 2027. aastaks üle valitud finantsasutuste otsese järelevalve, nagu näiteks BAFIN.DE võib lugeda.

Üldiselt on rahapesu teema plahvatusohtlik ja keeruline valdkond, mis nõuab nii kohalikke kui ka üleriigilisi strateegiaid. On selge, et rahapesu vastu võitlemiseks on vaja meetmeid, kuid neid tuleb hoolikalt kavandada, et mitte ohustada seaduslikke ärihuve.