Prohibición de efectivo en los barberos: ¿lucha contra el lavado de dinero o la discriminación?

Prohibición de efectivo en los barberos: ¿lucha contra el lavado de dinero o la discriminación?

Schweiz - En Suiza, una prohibición planificada del efectivo en ciertas industrias garantiza discusiones acaloradas. En particular, los barberos, bocadillos y barras de shisha son el foco de las autoridades, ya que se supone que el aumento de dinero se opera aquí. Esta discusión fue iniciada por el Centro del Consejo Nacional Martin Candinas, que exige una prohibición temporal del efectivo en los sectores afectados para mejorar el control sobre las transacciones financieras. Según Exxpress.at, los informes sospechosos en la oficina de registro para lavado de dinero (MRO) aumentaron en un 27.5 por ciento en 2024, lo que subraya la urgencia de las medidas.

Las preocupaciones sobre el lavado de dinero han crecido en los últimos años porque las pandillas criminales están disfrazando cada vez más las transacciones financieras sobre industrias con obstáculos de bajo acceso. Estas estructuras a menudo son fáciles de disfrazar, por ejemplo, debido a la información de ventas incorrecta de los bancos, según el experto en lavado de dinero Fabian Teichmann. Señala que una prohibición de efectivo de tasas planas haría poco, ya que los perpetradores simplemente pueden cambiar a otras industrias o adaptar sus estrategias comerciales. Los representantes de la industria son críticos con la propuesta: Sandra Bossi von Coiffure Suisse describe la idea como discriminatoria y poco realista. La gastronomía también aboga por esa prohibición, ya que muchos huéspedes mayores solo pagan en efectivo, lo que perjudicaría significativamente a este grupo de clientes, como 20min.ch.

Reacciones de las autoridades y asociaciones

El Consejo Federal ha examinado las preocupaciones de Candinas, pero rechaza la prohibición del efectivo. Esto está justificado con preocupaciones constitucionales. Tal prohibición podría violar la libertad económica y también es fácil de evitar. En cambio, el Consejo Federal planea presentar una estrategia nacional para combatir el crimen organizado a fines de 2025, que también debería incluir medidas contra el lavado de dinero.

La prevención del lavado de dinero tiene una alta prioridad, especialmente en el sector financiero. Bafin, responsable del lavado de dinero y el financiamiento terrorista en Alemania, observa desarrollos similares que en Suiza. La prevención y la persecución son cruciales en la lucha contra el lavado de dinero y el crimen organizado, como explica Bafin en su informe. Además, la UE ha aprobado recientemente un paquete legislativo para fortalecer el control de lavado de dinero, que incluye la creación de una Autoridad de Supervisión Europea de lavado de dinero (AMLA) de 2025, que se hará cargo de la supervisión directa de instituciones financieras seleccionadas para 2027, como en Bafin.de se puede leer.

En general, el tema del lavado de dinero sigue siendo un campo explosivo y complejo que requiere estrategias locales y nacionales. Está claro que las medidas son necesarias para combatir el lavado de dinero, pero deben planificarse cuidadosamente para no poner en peligro los intereses comerciales legales.