Απαγόρευση μετρητών σε κουρείο: Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή των διακρίσεων;

Απαγόρευση μετρητών σε κουρείο: Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή των διακρίσεων;

Schweiz - Στην Ελβετία, μια προγραμματισμένη απαγόρευση των μετρητών σε ορισμένες βιομηχανίες εξασφαλίζει έντονες συζητήσεις. Συγκεκριμένα, οι κουρείς, τα σνακ και τα μπαρ Shisha είναι το επίκεντρο των αρχών, δεδομένου ότι θεωρείται ότι η αύξηση των χρημάτων λειτουργούν εδώ. Η συζήτηση αυτή ξεκίνησε από το κέντρο του Εθνικού Συμβουλίου Martin Candinas, το οποίο απαιτεί προσωρινή απαγόρευση μετρητών στους πληγείσες τομείς για τη βελτίωση του ελέγχου των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών. Σύμφωνα με το exxpress.at, οι υποψίες στο γραφείο καταχώρισης για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (MRO) αυξήθηκαν κατά 27,5 % το 2024, γεγονός που υποχωρεί την επείγουσα μέτρα.

Οι ανησυχίες σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχουν αυξηθεί τα τελευταία χρόνια, επειδή οι εγκληματικές συμμορίες μεταμφιέζονται ολοένα και περισσότερο οι χρηματοοικονομικές συναλλαγές σχετικά με βιομηχανίες με εμπόδια χαμηλής πρόσβασης. Αυτές οι δομές είναι συχνά εύκολο να συγκαλύψουν, για παράδειγμα λόγω λανθασμένων πληροφοριών πωλήσεων από τράπεζες, σύμφωνα με τον εμπειρογνώμονα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες Fabian Teichmann. Σημειώνει ότι μια επίπεδη απαγόρευση μετρητών θα έκανε ελάχιστα, αφού οι δράστες μπορεί απλώς να μεταβούν σε άλλες βιομηχανίες ή να προσαρμόσουν τις επιχειρηματικές τους στρατηγικές. Οι εκπρόσωποι της βιομηχανίας επικρίνουν την πρόταση: η Sandra Bossi von Coiffure Suisse περιγράφει την ιδέα ως διακριτική και μη ρεαλιστική. Η γαστρονομία υποστηρίζει επίσης μια τέτοια απαγόρευση, αφού πολλοί ηλικιωμένοι επισκέπτες πληρώνουν μόνο σε μετρητά, γεγονός που θα μειώσει σημαντικά αυτή την ομάδα πελατών, όπως το 20min.ch.

αντιδράσεις των αρχών και των ενώσεων

Το Ομοσπονδιακό Συμβούλιο εξέτασε τις ανησυχίες του Candinas, αλλά απορρίπτει την απαγόρευση των μετρητών. Αυτό δικαιολογείται με συνταγματικές ανησυχίες. Μια τέτοια απαγόρευση θα μπορούσε να παραβιάσει την οικονομική ελευθερία και είναι επίσης εύκολο να αποφευχθεί. Αντ 'αυτού, το Ομοσπονδιακό Συμβούλιο σχεδιάζει να παρουσιάσει μια εθνική στρατηγική για την καταπολέμηση του οργανωμένου εγκλήματος μέχρι το τέλος του 2025, η οποία θα πρέπει επίσης να περιλαμβάνει μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχει υψηλή προτεραιότητα, ειδικά στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Ο Bafin, υπεύθυνος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση τρομοκρατίας στη Γερμανία, παρατηρεί παρόμοιες εξελίξεις όπως στην Ελβετία. Η πρόληψη και η δίωξη είναι ζωτικής σημασίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και του οργανωμένου εγκλήματος, όπως εξηγεί ο Bafin στην έκθεσή του. Επιπλέον, η ΕΕ έχει περάσει πρόσφατα ένα νομοθετικό πακέτο για την ενίσχυση του ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η οποία περιλαμβάνει τη δημιουργία μιας ευρωπαϊκής εποπτείας για την εποπτεία της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA) από το 2025, η οποία θα αναλάβει την άμεση εποπτεία των επιλεγμένων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων μέχρι το 2027, όπως στο Bafin.DE μπορεί να διαβαστεί.

Συνολικά, το θέμα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες παραμένει ένα εκρηκτικό και πολύπλοκο πεδίο που απαιτεί τοπικές και εθνικές στρατηγικές. Είναι σαφές ότι τα μέτρα είναι απαραίτητα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, αλλά πρέπει να σχεδιαστούν προσεκτικά, ώστε να μην θέτουν σε κίνδυνο τα νόμιμα επιχειρηματικά συμφέροντα.