الحظر النقدي في الحلاقة: مكافحة غسل الأموال أو التمييز؟

الحظر النقدي في الحلاقة: مكافحة غسل الأموال أو التمييز؟

Schweiz - في سويسرا ، يضمن الحظر المخطط له على النقود في بعض الصناعات مناقشات ساخنة. على وجه الخصوص ، تعتبر Barbershops والوجبات الخفيفة وحانات Shisha محور السلطات ، حيث من المفترض أن يتم تشغيل الأموال المتزايدة هنا. بدأ هذا المناقشة من قبل مركز المجلس الوطني مارتن كانديناس ، الذي يدعو إلى حظر مؤقت على النقود في القطاعات المتأثرة لتحسين السيطرة على المعاملات المالية. وفقًا لـ exxpress.at ، ارتفعت التقارير المشتبه فيها في مكتب التسجيل من أجل غسل الأموال (MROS) بنسبة 27.5 في المائة في عام 2024 ، والتي لا تشتبه فيها إلى خطوط التقييم.

نمت المخاوف المتعلقة بغسل الأموال في السنوات الأخيرة لأن العصابات الإجرامية تتنكر بشكل متزايد المعاملات المالية حول الصناعات ذات العقبات المنخفضة للوصول. غالبًا ما يكون من السهل إخفاء هذه الهياكل ، على سبيل المثال بسبب معلومات المبيعات غير الصحيحة من البنوك ، وفقًا لخبير غسل الأموال فابيان تيخمان. ويشير إلى أن الحظر النقدي المسطح لن يفعل القليل ، لأن الجناة قد يتحولون ببساطة إلى صناعات أخرى أو تكييف استراتيجيات أعمالهم. ممثلو الصناعة ينتقدان الاقتراح: تصف ساندرا بوسي فون كوفور سويس الفكرة بأنها تمييزية وغير واقعية. يدعو فن الطهو أيضًا إلى مثل هذا الحظر ، حيث أن العديد من الضيوف الأكبر سناً يدفعون نقدًا فقط ، مما سيؤدي إلى حد كبير هذه المجموعة العميل ، مثل 20min.ch.

ردود أفعال السلطات والجمعيات

فحص المجلس الفيدرالي مخاوف Candinas ، لكنه يرفض الحظر المفروض على النقد. هذا له ما يبرره مع المخاوف الدستورية. مثل هذا الحظر قد ينتهك الحرية الاقتصادية ويسهل تجنبه أيضًا. بدلاً من ذلك ، يخطط المجلس الفيدرالي لتقديم استراتيجية وطنية لمكافحة الجريمة المنظمة بحلول نهاية عام 2025 ، والتي يجب أن تشمل أيضًا تدابير ضد غسل الأموال.

الوقاية من غسل الأموال لها أولوية عالية ، خاصة في القطاع المالي. يلاحظ بافين ، المسؤول عن غسل الأموال والتمويل الإرهابي في ألمانيا ، تطورات مماثلة كما في سويسرا. تعد الوقاية والاضطهاد حاسمين في مكافحة غسل الأموال والجريمة المنظمة ، كما أوضح بافين في تقريرها. بالإضافة إلى ذلك ، أقر الاتحاد الأوروبي مؤخرًا حزمة تشريعية لتعزيز مراقبة غسل الأموال ، والتي تشمل إنشاء هيئة إشرافية في غسل الأموال الأوروبية (AMLA) من عام 2025 ، والتي ستتولى الإشراف المباشر للمؤسسات المالية المختارة بحلول عام 2027 ، كما هو الحال في Bafin.de يمكن قراءة.

بشكل عام ، يظل موضوع غسل الأموال مجالًا متفجرًا ومعقدًا يتطلب استراتيجيات محلية وعلى مستوى البلاد. من الواضح أن التدابير ضرورية لمكافحة غسل الأموال ، ولكن يجب التخطيط لها بعناية حتى لا تعرض المصالح التجارية القانونية للخطر.