Bývalí fraudsters pomáhajú získať späť vaše peniaze

Bývalí fraudsters pomáhajú získať späť vaše peniaze

Marwan Ouarab je neobvyklý hrdina.

Odsúdený podvodník, ktorý takmer prišiel do väzenia, pretože predal falošné koncertné vstupenky, našiel nové vymenovanie: šetrí obeťami podvodov zo svojich online nadmerných políčení. Pre mnohých je poslednou nádejou, že získajú ukradnuté úspory alebo cenné majetky.

Spôsob vykúpenia

„Je to spôsob, ako som si vybral vykúpenie,“ povedal Ouarab s úsmevom. 29-ročný zakladateľ spoločnosti FindMyscammer.com-A Company založená v roku 2023, ktorá určuje online podvodníkov, sa v posledných niekoľkých týždňoch po tom, čo bola história jednej z jeho obetí vírusová, presunula do medzinárodného centra pozornosti.

Príbeh Anne

Anne-Who chce byť pomenovaná iba so svojím krstným menom, aby si udržala svoje súkromie-je 53-ročná francúzska žena, ktorú podvodníci zradili 830 000 EUR (860 000 dolárov). Už viac ako rok ju presvedčili údajní podvodníci, že bola s hollywoodskym hercom Bradom Pittom. Páchatelia ich bombardovali falošnými fotografiami a videami DeepFake, v ktorých predpokladaný herec hovoril s Annou a požiadal o peniaze.

Videá zaslané Anne boli vyrobené profesionálne a na prvý pohľad sa zdali presvedčivé, ale boli odhalené niekedy bizarnými zvukovými prenosmi a neprirodzenými pohybmi očí generovaných falzifikátom.

Hunt za podvodníkov

V rozhovore s francúzskym vysielateľom TF1, ktorý informoval o príbehu Anny, Ouarab použil techniky Open Source Intelligence Techniques (Osint) na nájdenie podvodníkov v Nigérii. Na nájdenie obvineného použil Ouarab osvedčenú taktiku: použil údajnú chamtivosť podvodníkov tým, že ich umiestnil na pripravený odkaz pod zámienkou legitímnej bankovej platformy.

Umenie podvodov s podvodom

„OSINT je v podstate umenie na nájdenie osoby s veľmi malými informáciami,“ povedal Ouarab. S jedným telefónnym číslom alebo e-mailovou adresou môže 29-ročný vystaviť online podvodníkov a nájsť ich skutočné meno, vek a miesto pobytu. „Len som musel počkať, kým si kliknete na odkaz a dajte mi svoj súhlas,“ pokračoval. Táto metóda zaisťuje, že zhromaždené údaje sa môžu legálne odovzdávať na políciu. „Nie sú to len reformovaní podvodníci, ktorí dokážu tieto triky zvládnuť. Každý môže tieto nástroje používať,“ zdôraznil. „Toto je skutočne základný osint, ktorý som použil v tomto prípade.“

Súdne kroky a vyšetrovania

Ouarab bol konečne schopný určiť IP adresu predpokladaných podvodníkov, geolokalizovať ich a identifikovať troch mladých mužov, ktorí žili v dome v Nigérii. Všetky tieto podrobnosti zostavil v správe, že Anne predložila políciu, keď predložila sťažnosť, povedala jej bývalá právnička Laurène Hanna CNN.

Francúzske úrady teraz začali vyšetrovanie a správa Ouarabu sa používa ako dôkaz, uviedla kancelária prokuratúry Réunion CNN. Doteraz však v tomto prípade nikto nebol obvinený.

Celosvetový problém

Zatiaľ čo Anneov príbeh sa javí mimoriadny, pre Ouarab a tím Findmyscammer je bohužiaľ príliš bežný. Iba v roku 2024 spotrebitelia na celom svete stratili prostredníctvom podvodu viac ako 1 miliardu dolárov, ako ukázal medzinárodný prieskum globálnej aliancie proti Scam.

Pri príležitosti Medzinárodného samitu AI Action, ktorý sa konal tento týždeň v Paríži, bude na programe aj zvýšenie zložitých Deepfkes a naliehavá potreba lepších metód rozpoznávania.

Vedomie o obetiach podvodov

„Každý sa môže stať obeťami týchto podvodov“, varoval Ouarab. Hovorí z vlastnej skúsenosti: pred niekoľkými rokmi jeho teta stratila šperky v hodnote 80 000 EUR (82 880 dolárov), zatiaľ čo sa ju snaží predať spoločnosti LeBoncoin.FR, francúzskeho online trhu. Vo svojom zúfalstve požiadala Ouarab o pomoc pri hľadaní podvodníkov.

„Naučil som sa všetky svoje zručnosti na temnej strane. Ukázalo sa mi, že sa dajú použiť aj na dobré účely,“ pripomenul Ouarab. Podarilo sa mu nájsť podvodníka a prinútiť ho, aby sa vrátil k ukradnutým šperkom.

Otočenie v živote Ouarab

Pred šiestimi rokmi bol Ouarab dokonca podvodník. Predal falošné lístky na koncert tlačou fungujúcich čiarových kódov na prázdnych lístkoch, ktoré ukradol z miestneho podnikania. Podvod na chvíľu fungoval, ale polícia konečne zistila, čo robí. Vo veku 25 rokov bol odsúdený za podvod a dostal 10-mesačný probačný trest a požiadavka zaplatiť 11 000 eur na kompenzáciu obetiam.

Rozhodol sa zmeniť svoj život a oficiálne založil FindMyscammer.com v roku 2023, ktorú popisuje ako prvú spoločnosť, ktorá je venovaná prenasledovaniu online podvodníkov, hoci iné spoločnosti, ako napríklad Forward Global ponúka podobné služby v USA. To, čo sa začalo ako spoločnosť s jedným človekom, sa vyvinula v prosperujúcu spoločnosť so 14 zamestnancami. Úspech, ktorý by mal naďalej rásť, zatiaľ čo čísla explodujú pre online podvody.

Získanie strát

Dôsledky online podvodu môžu byť ničivé a niektoré obete ponechajú s prázdnymi životnými úsporami, zlomenými rodinami alebo ich dokonca privedením do samovraždy. Situácia sa často zhoršuje, keď orgány odmietnu určiť. „V mnohých prípadoch polícia odmietla sťažnosti mojich klientov, pretože nebolo dostatok dôkazov,“ povedal právnik Hanna CNN.

betónový strašidelný príklad

Luca, ktorá nechce používať svoje skutočné meno z bezpečnostných dôvodov, je bývalý zákazník Ouarab a zdieľal podobný príbeh. Stratil 67 000 EUR (69 500 dolárov) v podvode „ošípaných“ a cítil sa bezmocný, keď francúzske orgány činné v trestnom konaní odmietli.

"Bol som úplne bezmocný. Keď som išiel na políciu, aby som podal sťažnosť, nechali mi pochopiť, že mi nemôžu pomôcť," povedala Luca.

V roku 2022 sa Luca stretla s „Zara“ na Tinderovi a títo dvaja rýchlo začali online vzťah, v ktorom si vymenili správy a uskutočňovali videohovory. Nikdy sa nestretli osobne, keď „Zara“ uviedla, že pracujú v Londýne vo finančnom sektore, zatiaľ čo Luca bola v Paríži.

Štyri mesiace vo vzťahu mu povedala, že si zarobila peniaze investíciami na krypto platforme a navrhla, aby to tiež vyskúšal. Luca spočiatku investoval 10 000 EUR (10 400 dolárov) a zdalo sa, že zdvojnásobí jeho zárobky. Potom investoval 40 000 EUR a po dvoch mesiacoch mal jeho virtuálna peňaženka v hodnote 100 000 EUR. Keď však chcel vybrať peniaze, bol požiadaný, aby zaplatil 17 000 EUR (17 700 dolárov). „Zara“ ho ubezpečila, že to bol normálny proces, aby sa dane zaplatili za zisky. Luca zaplatila; Nevidel opäť peniaze ani „Zara“.

Unterstützung Bei der Rückverfolgung

Za poplatok 2 500 EUR (2 600 dolárov), Ouarab „Zara“, obvinený z Luca, identifikoval a nasledoval ju do Dubaja, kde by mala byť súčasťou väčšieho systému podvodu. S týmito informáciami bola Luca schopná požiadať svoju banku, aby preplatila takmer polovicu svojich strát a začala oficiálne vyšetrovanie jeho prípadu.

Banky majú určité povinnosti voči svojim zákazníkom. Podľa Louisa Aubiberta, vedúceho oddelenia vyšetrovania a náboru Forward Global, „banka musí zabezpečiť, aby sa názov držiteľa účtu zhodoval s číslom účtu, ak niekomu prevediete peniaze“. V prípade Anny to znamená, že banka mala povinnosť „skontrolovať, či bol bankový účet skutočne na Bradovi Pittovi“.

Máte tiež povinnosť prevencie. „Keď som ako niekto, kto si zaslúži plat vo Francúzsku, začnem prevádzať veľké množstvo peňazí v zahraničí, banka by mala označiť tieto transakcie, pretože sú nepravidelné,“ uviedol Aubibert.

Výzva podvodu osvietenia

Aj keď nie každý prípad vedie k úspechu, FindMyscammer.com skúma rôzne prípady podvodov. Od podvodov „Romantik“ a „mäsiarstva ošípaných“ po vydieranie s intímnymi fotografiami a finančnými podvodmi, práca spoločnosti teraz presahuje rámec jednotlivých zákazníkov.

Spoločnosti provízia Ouarab a jeho tím, aby otestovali svoje bezpečnostné opatrenia tým, že sa ich pokúsia podvádzať. Dokonca aj vlády a verejné inštitúcie, ako napríklad Francúzske štátne centrum pre ochranu detí, spolupracujú so spoločnosťou FindMyscammer.com na konaní proti sieťam menšej prostitúcie.

Riziká a zodpovednosť

„Pracujeme na identifikácii vodcov týchto sietí prostitúcie. To bolo veľmi efektívne,“ povedal Ouarab, viditeľne hrdý na širší účinok svojej spoločnosti.

Prenasledovanie podvodníkov však predstavuje svoje vlastné riziká. Ouarab a jeho tím dostali početné hrozby, a preto sú identity všetkých zamestnancov, s výnimkou identity Ouarab, udržiavané tajné. Samotný venuje pozornosť tomu, aby si udržal svoje miesto v mieste bydliska, pretože sa musel niekoľkokrát pohybovať z bezpečnostných dôvodov.

„Musím byť veľmi opatrný, ale viem, že je to pre dobrú vec,“ povedal. „Býval som podvodník a hlboko to ľutujem. Ak je to cena, ktorú musím zaplatiť, aby som sa vykúpil, potom to tak.“