Az ex-csalók segítenek a pénz visszaszerzésében

Az ex-csalók segítenek a pénz visszaszerzésében

Marwan Ouarab szokatlan hős.

Az elítélt csaló, aki majdnem börtönbe került, mert hamis koncertjegyeket adott el, új kinevezést talált: csalás áldozatait takarítja meg online túlzménektől. Sokak számára ő az utolsó remény, hogy ellopták a megtakarításukat vagy az értékes vagyonát.

A megváltás módja

"A megváltáshoz választottam" - mondta Ouarab mosolyogva. A FindMyscammer.com-A, a 2023-ban alapított 29 éves alapítója, amely meghatározza az online csalókat-az elmúlt néhány hétben a nemzetközi reflektorfénybe költözött, miután egyik áldozatának története vírusos volt.

Anne története

Anne, aki csak utónevével akarja nevezni, hogy fenntartsa magánéletét-egy 53 éves francia nő, akit a csalók 830 000 euró (860 000 dollár) elárultak. Több mint egy éve az állítólagos csalók meggyőződtek arról, hogy a hollywoodi színész Brad Pitt -rel volt. Az elkövetők hamis fotókkal és mélyfajta videókkal bombázták őket, amelyekben az állítólagos színész beszélt Anne -vel és pénzt kért.

Az Anne -nek küldött videókat szakmailag készítették, és első pillantásra meggyőzőnek tűntek, de az AI által generált hamisítványok néha bizarr audio -átvitele és természetellenes szemmozgásai nem tették közzé.

A csalók vadászata

A TF1 francia műsorszolgáltatóval készített interjúban, amely beszámolt az Anne történetéről, az Ouarab nyílt forráskódú intelligencia technikákat (OSINT) alkalmazott, hogy megtalálja a csalóokat Nigériában. A vádlott megtalálása érdekében az Ouarab bevált taktikát alkalmazott: a csaló állítólagos kapzsiságát felhasználta, és egy előkészített linkre helyezte őket egy legitim bankplatform ürügyén.

A csalás vadászatának művészete

"Alapvetően az OSINT művészet, hogy nagyon kevés információval rendelkezzen" - mondta Ouarab. Csak egy telefonszámmal vagy egy e-mail címmel a 29 éves férfi feltárhatja az online csalókat, és megtudhatja valódi nevét, életkorát és lakóhelyét. "Csak meg kellett várnom, hogy rákattinthasson a linkre, és megadja nekem az Ön hozzájárulását" - folytatta. Ez a módszer biztosítja, hogy az összegyűjtött adatok törvényesen továbbítsák a rendõrséget. "Nem csak a református csalók képesek elsajátítani ezeket a trükköket. Mindenki használhatja ezeket az eszközöket" - hangsúlyozta. "Ez valóban egy alapvető osint, amelyet ebben az esetben használtam."

Bírói lépések és vizsgálatok

Ouarab végre képes volt meghatározni a feltételezett csalók IP -címét, geolokalizálni őket és azonosítani három fiatal férfit, akik Nigériában egy házban éltek. Összeállította ezeket a részleteket egy olyan jelentésben, amelyben Anne bemutatta a rendõrséget, amikor panaszt nyújtott be - mondta korábbi ügyvédje, Laurène Hanna a CNN -nek.

A francia hatóságok most már nyomozást indítottak, és az Ouarab jelentését bizonyítékként használják - mondta az ügyészi hivatal Réunion CNN. Eddig azonban ebben az esetben senkit sem vádoltak.

világszerte probléma

A Párizsban, a héten zajló Nemzetközi AI akció -csúcstalálkozó alkalmával a bonyolult DeepFKES növekedése és a jobb felismerési módszerek sürgős szükségessége szintén a napirenden szerepel.

A csalás áldozatainak tudatossága

"Mindenki e csalás áldozatává válhat" - figyelmeztette az Ouarab. Saját tapasztalatából beszél: Néhány évvel ezelőtt a nagynénje 80 000 euró (82 880 dollár) értékű ékszereket veszített el, miközben megpróbálta eladni a Leboncoin.fr -nek, egy francia online piacnak. Kétségbeesésében az Ouarab segítségét kérte, hogy keresse meg a csalókat.

"Megtanultam minden készségemet a sötét oldalon. Számomra világossá vált, hogy ők is jó célokra is felhasználhatók" - emlékeztette az Ouarab. Meg tudta találni a csalóit, és visszatért az ellopott ékszerekhez.

Az Ouarab életének fordulata

Csak hat évvel ezelőtt Ouarab még a csaló is volt. Hamis koncertjegyeket adott el, hogy működő vonalkódokat nyomtasson üres jegyekre, amelyeket ellopott a helyi vállalkozásából. A csalás egy ideig működött, de a rendõrség végül megtudta, mit csinál. 25 éves korában csalás miatt elítélték, és 10 hónapos próbaidős büntetést és 11 000 euró fizetési követelményét kapott az áldozatoknak.

Úgy döntött, hogy megváltoztatja életét, és 2023 -ban hivatalosan alapította a FindMyscammer.com -ot, amelyet az első társaságnak ír le, amely az online csalók üldözésére fordítja, bár más cégek, például a Forward Global hasonló szolgáltatásokat kínálnak az Egyesült Államokban. Ami egyszemélyes társaságként kezdődött, virágzó vállalattá fejlődött, 14 alkalmazottal. Siker, amelynek tovább kell növekednie, miközben a számok felrobbannak az online csalások miatt.

A veszteségek visszaszerzése

kizárólag az USA-ban az úgynevezett "sertés hentes" csalások- a "romantika" és a pénzügyi csalások keveréke- a 2020-as 907 millió dollártól a megdöbbentő 2,9 milliárd dollártól 2023 novemberéig tartó veszteségek- jelentette az FBI. "Az idő múlásával az áldozatok száma csak tovább növekszik" - mondta Ouarab, akinek a vállalatainak napi 100 és 150 új csalás.

Az online csalás következményei pusztítóak lehetnek, és néhány áldozatot üres életmentéssel, törött családokkal hagyhatnak, vagy akár öngyilkosságba is vezetik őket. A helyzet gyakran súlyosbodik, amikor a hatóságok megtagadják a meghatározást. "Sok esetben a rendõrség elutasította ügyfeleim panaszait, mert nem volt elegendő bizonyíték" - mondta Hanna ügyvéd a CNN -nek.

konkrét ijesztő példa

Luca, aki nem akarja használni valódi nevét biztonsági okokból, az Ouarab volt ügyfél volt, és hasonló történetet osztott meg. 67 000 eurót (69 500 dollárt) veszített el egy "sertés hentes" csalásban, és tehetetlennek érezte magát, amikor a francia rendészeti hatóságok megtagadták.

"Teljesen tehetetlen voltam. Amikor a rendõrséghez mentem panaszt benyújtani, engedték, hogy megértsem, hogy nem tudnak segíteni" - mondta Luca.

2022 -ben Luca találkozott a "Zara" -on a Tinder -en, és a ketten gyorsan online kapcsolatot indítottak, ahol híreket cseréltek és videohívásokat kezdeményeztek. Soha nem találkoztak személyesen, amikor a "Zara" kijelentette, hogy Londonban dolgoznak a pénzügyi szektorban, míg Luca Párizsban volt.

Négy hónapig a kapcsolatokban azt mondta neki, hogy pénzt keresett egy kriptográfiai platformon történő befektetésekkel, és azt javasolta, hogy próbálja ki. Luca kezdetben 10 000 eurót (10 400 dollárt) fektetett be, és úgy tűnt, hogy megduplázza jövedelmét. Aztán 40 000 eurót fektetett be, és két hónap elteltével virtuális pénztárcája 100 000 eurót ér. Amikor azonban pénzt akart visszavonni, felkérték, hogy fizessen 17 000 eurót (17 700 dollár). A "Zara" biztosította neki, hogy ez az adóknak a nyereségért történő fizetésének szokásos eljárása. Luca fizetett; Nem látta újra a pénzt, sem a "Zara" -t.

Támogatás a nyomkövetéshez

2500 euró (2600 USD) díj ellenében, az Ouarab “Zara”, a LUCA vádolt, azonosította és követte őt Dubaiba, ahol állítólag egy nagyobb csalásrendszer részét képezi. Ezzel az információkkal Luca megkérdezte bankját, hogy térítse meg veszteségeinek csaknem felét, és kezdeményezze az ügyének hivatalos vizsgálatát.

A bankoknak bizonyos kötelezettségei vannak ügyfeleikkel szemben. Louis Aubibert, a Forward Global Vizsgáló és Toborzási Osztály vezetője szerint "a banknak gondoskodnia kell arról, hogy a számlatulajdonos neve megegyezzen a számlaszámmal, ha pénzt ad át valakinek". Anne esetében ez azt jelenti, hogy a banknak kötelessége volt "ellenőrizni, hogy a bankszámla valóban Brad Pitt -en volt -e".

Önnek megelőzési kötelezettsége is van. "Amikor én, mint valaki, aki megérdemli a fizetést Franciaországban, nagy összegű külföldön átutalni kezd, a banknak ezeket a tranzakciókat jelölje meg, mert szabálytalanok" - mondta Aubibert.

A csalás megvilágosodásának kihívása

Bár nem minden eset vezet sikertörténethez, a FindMyscammer.com különféle csalásokat vizsgál. A "Romantik" csalásoktól és a "sertéshúsításig" az intim fotókkal és a pénzügyi csalásokkal zsarolásig a vállalat munkája az egyes ügyfelekön túl is kiterjed.

A vállalatok megbízják az Ouarabot és csapatait, hogy teszteljék biztonsági intézkedéseiket azáltal, hogy megpróbálják megcsalni őket. Még a kormányok és az állami intézmények, például a Francia Állami Gyermekvédelmi Központ, együttműködnek a FindMyscammer.com -val a kisebb prostitúció hálózatainak elleni cselekedetekkel - mondta.

kockázatok és felelősség

"Dolgozunk azon a prostitúciós hálózatok vezetõinek azonosításán. Ez nagyon hatékony volt" - mondta Ouarab, láthatóan büszke a cég szélesebb körére.

A csalások üldözése azonban magában foglalja a saját kockázatait. Az Ouarab és csapata számos fenyegetést kapott, ezért minden alkalmazott személyazonosságát, az Ouarab kivételével, titokban tartják. Ő maga figyeli a lakóhelyét titokban tartására, mert biztonsági okokból többször kellett mozognia.

"Nagyon óvatosnak kell lennem, de tudom, hogy ez egy jó dolog" - mondta. "Régebben csaló voltam, és mélyen megbántam. Ha ezt az árat kell fizetnem, hogy megváltsam, akkor legyen az."