Nekdanji prevarant pomaga žrtvam vrniti denar

Nekdanji prevarant pomaga žrtvam vrniti denar

Marwan Ouarab je nenavaden junak.

Obsojeni goljuf, ki je nekoč skoraj šel v zapor zaradi prodaje ponarejenih vstopnic za koncerte, je našel nov poklic: reševanje žrtev goljufij pred njihovimi spletnimi goljufi. Za mnoge je to zadnje upanje, da bodo dobili nazaj ukradene prihranke ali dragoceno imetje.

Pot do odrešitve

»To je pot do odrešitve, ki sem jo izbral,« je rekel Ouarab z nasmehom. 29-letni ustanovitelj FindMyScammer.com – podjetja, ustanovljenega leta 2023, ki preiskuje spletne goljufe – je bil v zadnjih tednih v središču mednarodne pozornosti, potem ko je zgodba o eni od njegovih žrtev postala viralna.

Zgodba o Anne

Anne – ki je zaradi varovanja zasebnosti želela, da jo identificirajo samo z imenom – je 53-letna Francozinja, ki so jo prevaranti pokradli za 830.000 evrov (860.000 dolarjev). Domnevni prevaranti so jo več kot leto dni prepričevali, da hodi s hollywoodskim igralcem Bradom Pittom. Storilci so jo zasuli z lažnimi fotografijami in videoposnetki deepfake, v katerih je domnevni igralec govoril z Anne in jo prosil za denar.

Videoposnetki, poslani Anne, so bili profesionalno narejeni in so se na prvi pogled zdeli prepričljivi, vendar so jih razkrili včasih bizarni zvočni prenosi in nenaravni gibi oči ponaredkov, ki jih je ustvarila umetna inteligenca.

Lov na goljufe

V intervjuju za francosko televizijsko hišo TF1, ki je poročala o Annini zgodbi, je Ouarab uporabil odprtokodne obveščevalne tehnike (OSINT), da bi izsledil goljufe v Nigeriji. Da bi našel obtožene, je Ouarab uporabil preizkušeno taktiko: izkoristil je domnevni pohlep goljufov tako, da jim je pod pretvezo legitimne bančne platforme poslal pripravljeno povezavo.

Umetnost lova na goljufe

"V bistvu je OSINT umetnost iskanja osebe z zelo malo informacijami," je pojasnil Ouarab. Le s telefonsko številko ali elektronskim naslovom lahko 29-letnik razkrije spletne goljufe in izve njihovo pravo ime, starost in kraj bivanja. "Moral sem le počakati, da so kliknili na povezavo in mi dali svoje soglasje," je nadaljeval. Ta metoda zagotavlja, da se lahko zbrani podatki zakonito posredujejo policiji. "Teh trikov ne obvladajo samo reformirani goljufi. Ta orodja lahko uporablja vsak," je poudaril. "To je res osnovni OSINT, ki sem ga uporabil za ta primer."

Pravni ukrepi in preiskave

Ouarabu je na koncu uspelo pridobiti naslov IP domnevnih goljufov, jih geolocirati in identificirati tri mlade moške, ki živijo v hiši v Nigeriji. Vse te podrobnosti je zbral v poročilo, ki ga je Anne predložila policiji, ko je vložila pritožbo, je za CNN povedala njena nekdanja odvetnica Laurène Hanna.

Francoske oblasti so zdaj sprožile preiskavo in Ouarabovo poročilo bodo uporabili kot dokaz, so za CNN sporočili s tožilstva na Reunionu. Vendar v tem primeru doslej ni bil še nihče obtožen.

Svetovni problem

Medtem ko se Anneina zgodba zdi izjemna, je za Ouaraba in ekipo FindMyScammer na žalost vse preveč običajna. Samo leta 2024 so potrošniki po vsem svetu zaradi prevar izgubili več kot 1 bilijon dolarjev, je pokazala mednarodna raziskava Global Anti-Scam Alliance.

Porast zapletenih globinskih ponaredkov in nujna potreba po boljših metodah odkrivanja bosta ta teden na dnevnem redu mednarodnega vrha o delovanju umetne inteligence v Parizu.

Ozaveščanje žrtev goljufij

"Vsakdo lahko postane žrtev teh prevar," je opozoril Ouarab. Govori iz osebnih izkušenj: pred nekaj leti je njegova teta izgubila nakit v vrednosti 80.000 evrov (82.880 dolarjev), ko ga je poskušala prodati na francoski spletni tržnici Leboncoin.fr. V obupu je prosila Ouaraba za pomoč, da bi izsledila goljufe.

"Vseh svojih veščin sem se naučil s temne strani. Spoznal sem, da jih je mogoče uporabiti tudi v dobre namene," se je spominjal Ouarab. Uspelo mu je izslediti goljufa in mu zagotoviti vrnitev ukradenega nakita.

Prelomnica v Ouarabovem življenju

Pred samo šestimi leti je bil slepar sam Ouarab. Ponarejene vstopnice za koncert je prodajal tako, da je na prazne vstopnice, ki jih je ukradel iz lokalne trgovine, natisnil delujoče črtne kode. Prevara je nekaj časa delovala, a policija je na koncu ugotovila, kaj počne. Pri 25 letih je bil obsojen goljufije in prejel 10 mesecev pogojne kazni ter plačilo 11.000 evrov odškodnine oškodovancem.

Odločil se je spremeniti svoje življenje in leta 2023 uradno ustanovil FindMyScammer.com, ki ga opisuje kot prvo podjetje, namenjeno sledenju spletnim goljufom, čeprav druga podjetja, kot je Forward Global v ZDA, ponujajo podobne storitve. Kar se je začelo kot samostojno poslovanje, se je razvilo v uspešno podjetje s 14 zaposlenimi. Uspeh, ki bo še naprej rasel, saj število spletnih prevar eksplodira.

Povračilo izgub

Samo v ZDA so poročane izgube zaradi tako imenovanih goljufij z "mesanjem prašičev" - mešanice "romantike" in finančnih goljufij - narasle z 907 milijonov dolarjev leta 2020 na osupljivih 2,9 milijarde dolarjev do novembra 2023, poroča FBI. »S časom se bo število žrtev samo še povečevalo,« je pojasnil Ouarab, čigar podjetje vsak dan prejme med 100 in 150 novih zahtevkov za goljufije.

Posledice spletnih goljufij so lahko uničujoče, nekatere žrtve ostanejo brez življenjskih prihrankov, razpadejo družine ali pa jih celo pripeljejo do samomora. Stanje se pogosto poslabša, če oblasti zavrnejo preiskavo. "V mnogih primerih je policija zavrnila pritožbe mojih strank, ker ni bilo dovolj dokazov," je za CNN povedala odvetnica Hanna.

Konkreten primer goljufije

Luca, ki iz varnostnih razlogov ne želi uporabiti svojega pravega imena, je nekdanji kupec Ouaraba in je delil podobno zgodbo. Izgubil je 67.000 evrov (69.500 dolarjev) v prevari z "klanjem prašičev" in se počutil nemočnega, ko so francoski organi pregona zavrnili preiskavo.

"Bil sem popolnoma nemočen. Ko sem šel na policijo, da bi vložil pritožbo, so mi dali razumeti, da mi ne morejo pomagati," je povedal Luca.

Leta 2022 je Luca na Tinderju spoznal »Zaro« in hitro sta začela spletno razmerje, izmenjevala sta si sporočila in opravljala video klice. Nikoli se nista osebno srečala, saj je "Zara" trdila, da dela na financah v Londonu, medtem ko je bil Luca v Parizu.

Štiri mesece razmerja mu je povedala, da služi denar z vlaganjem v kripto platformo, in mu predlagala, da poskusi tudi on. Luca je sprva vložil 10.000 evrov (10.400 dolarjev) in zdelo se je, da je podvojil svoje donose. Takrat je vložil 40.000 evrov, po dveh mesecih pa je bila njegova virtualna denarnica vredna 100.000 evrov. Ko pa je hotel dvigniti denar, so od njega zahtevali 17.000 evrov (17.700 dolarjev). V Zari so mu zagotovili, da je to običajen postopek za plačilo davka na dobiček. Luca je plačal; Nikoli več ni videl denarja ali "Zare".

Podpora s sledenjem

Za plačilo 2.500 evrov (2.600 dolarjev) je Ouarab identificiral "Zaro", Lucino obtoženo goljufijo, in jo izsledil do Dubaja, kjer naj bi bila del večje prevarantske sheme. S temi informacijami je Luca lahko od svoje banke zahteval povračilo skoraj polovice izgube in začel uradno preiskavo njegovega primera.

Banke imajo do svojih strank določene obveznosti. Po besedah ​​Louisa Audiberta, vodje preiskav in zaposlovanja pri Forward Global, "ko nakažete denar nekomu, mora banka zagotoviti, da se ime imetnika računa ujema s številko računa." V primeru Anne to pomeni, da je imela banka obveznost "preveriti, ali je bil bančni račun dejansko na ime Brad Pitt."

Imate tudi dolžnost preventive. "Če jaz kot nekdo, ki služi plačo v Franciji, začnem prenašati velike količine denarja v tujino, bi morala banka te transakcije označiti, ker so nepravilne," je dejal Audibert.

Izziv odkrivanja goljufij

Čeprav se vsak primer ne konča z zgodbo o uspehu, FindMyScammer.com preiskuje različne prevare. Od »romantičnih« prevar in »klanja prašičev« do intimnega izsiljevanja s fotografijami in finančnih goljufij, delo podjetja zdaj presega posamezne stranke.

Podjetja najamejo Ouaraba in njegovo ekipo, da preizkusijo njihove varnostne ukrepe tako, da jih poskušajo ogoljufati. Celo vlade in javne ustanove, kot je francoski Nacionalni center za zaščito otrok, sodelujejo s FindMyScammer.com pri zatiranju mrež mladoletne prostitucije, je pojasnil.

Tveganja in odgovornost

"Prizadevamo si identificirati voditelje teh mrež prostitucije. To je bilo zelo učinkovito," je dejal Ouarab, vidno ponosen na širši vpliv svojega podjetja.

Vendar pa zasledovanje goljufov prinaša svoja tveganja. Ouarab in njegova ekipa so prejeli številne grožnje, zato identiteto vseh zaposlenih razen Ouaraba skrivajo. Sam skrbi za tajnost svojega bivališča, saj se je zaradi varnosti moral večkrat preseliti.

"Moram biti zelo previden, a vem, da je to za dober namen," je dejal. "Včasih sem bil goljuf in to globoko obžalujem. Če je to cena, ki jo moram plačati, da se odkupim, potem bo tako."