Buvęs sukčius padeda aukoms susigrąžinti pinigus

Buvęs sukčius padeda aukoms susigrąžinti pinigus

Marwanas Ouarabas yra neįprastas herojus.

Nuteistas sukčius, kadaise vos nepateko į kalėjimą už padirbtų koncertų bilietų pardavimą, rado naują pašaukimą – gelbėti sukčių aukas nuo savo internetinių sukčių. Daugeliui tai yra paskutinė viltis atgauti pavogtas santaupas ar vertingą turtą.

Kelias į išsigelbėjimą

„Aš pasirinkau išganymo kelią“, – šypsodamasis pasakė Ouarabas. 29 metų FindMyScammer.com – 2023 metais įkurtos bendrovės, kuri tiria internetinius sukčius – įkūrėjas pastarosiomis savaitėmis atsidūrė tarptautinio dėmesio centre, kai vienos iš jo aukų istorija pasklido.

Anos istorija

Anne, kuri, siekdama apsaugoti savo privatumą, paprašė identifikuoti tik vardą, yra 53 metų prancūzė, kuriai sukčiai išviliojo 830 000 eurų (860 000 USD). Daugiau nei metus tariamų sukčių ji buvo įtikinta, kad ji susitikinėja su Holivudo aktoriumi Bradu Pittu. Nusikaltėliai ją bombardavo netikromis nuotraukomis ir netikrais vaizdo įrašais, kuriuose tariamas aktorius kalbėjosi su Anne ir prašė jos pinigų.

Anai išsiųsti vaizdo įrašai buvo sukurti profesionaliai ir iš pirmo žvilgsnio atrodė įtikinami, tačiau juos atskleidė kartais keistos AI sukurtų klastotės garso perdavimas ir nenatūralūs akių judesiai.

Sukčių medžioklė

Interviu Prancūzijos transliuotojui TF1, kuriame buvo aprašyta Anne istorija, Ouarabas naudojo atvirojo kodo žvalgybos metodus (OSINT), kad susektų sukčius Nigerijoje. Norėdamas surasti kaltinamąjį, Ouarabas panaudojo išbandytą taktiką: išnaudojo tariamą sukčių godumą, siųsdamas jiems paruoštą nuorodą, teisindamasis teisėta banko platforma.

Menas sugauti sukčius

„Iš esmės OSINT yra menas surasti žmogų, turintį labai mažai informacijos“, – paaiškino Ouarabas. Turėdamas tik telefono numerį ar elektroninio pašto adresą, 29 metų vyras gali atskleisti internetinius sukčius ir sužinoti tikrąjį jų vardą, amžių ir gyvenamąją vietą. „Aš tiesiog turėjau palaukti, kol jie spustels nuorodą ir duos man sutikimą“, - tęsė jis. Šis metodas užtikrina, kad surinkti duomenys gali būti teisėtai perduoti policijai. "Šias gudrybes gali įvaldyti ne tik reformuoti sukčiai, bet kas gali naudotis šiais įrankiais", – pabrėžė jis. „Tai tikrai pagrindinė OSINT, kurią naudojau šiuo atveju.

Teisiniai veiksmai ir tyrimai

Galiausiai „Ouarab“ sugebėjo gauti tariamų sukčių IP adresą, nustatyti jų geografinę vietą ir nustatyti tris jaunus vyrus, gyvenančius name Nigerijoje. Visas šias detales jis sujungė į ataskaitą, kurią Anne pateikė policijai, kai padavė skundą, CNN sakė jos buvusi advokatė Laurène Hanna.

Prancūzijos valdžia pradėjo tyrimą, o Ouarabo ataskaita bus naudojama kaip įrodymas, CNN pranešė Reunjono prokuratūra. Tačiau kol kas šioje byloje niekam nebuvo pareikšti įtarimai.

Pasaulio problema

Nors Anne istorija atrodo nepaprasta, Ouarab ir FindMyScammer komandai ji, deja, pernelyg įprasta. Vien 2024 m. vartotojai visame pasaulyje dėl sukčiavimo prarado daugiau nei 1 trilijoną dolerių, parodė tarptautinis Global Anti-Scam Alliance tyrimas.

Šią savaitę Paryžiuje vyksiančio tarptautinio dirbtinio intelekto aukščiausiojo lygio susitikimo darbotvarkėje taip pat bus kalbama apie sudėtingų giliųjų klastočių atsiradimą ir neatidėliotiną geresnių aptikimo metodų poreikį.

Sukčiavimo aukų informavimas

„Kiekvienas gali tapti šių sukčių auka“, – perspėjo Ouarabas. Jis kalba iš asmeninės patirties: prieš keletą metų jo teta pametė papuošalus, kurių vertė 80 000 eurų (82 880 USD), bandydama juos parduoti Leboncoin.fr, Prancūzijos internetinėje prekyvietėje. Iš nevilties ji paprašė Ouarabo pagalbos, kad susektų sukčius.

"Visus įgūdžius išmokau iš tamsiosios pusės. Supratau, kad juos galima panaudoti ir geriems tikslams", – prisiminė M. Ouarabas. Jam pavyko susekti apgaviką ir priversti jį grąžinti pavogtus papuošalus.

Ouarabo gyvenimo lūžis

Vos prieš šešerius metus apsišaukėliu buvo pats Ouarabas. Jis pardavė netikrus koncertų bilietus atspausdindamas veikiančius brūkšninius kodus ant tuščių bilietų, kuriuos pavogė iš savo vietos parduotuvės. Sukčiai kurį laiką veikė, bet galiausiai policija išsiaiškino, ką jis daro. Būdamas 25 metų jis buvo nuteistas už sukčiavimą ir gavo 10 mėnesių lygtinę bausmę bei įpareigojimą nukentėjusiesiems sumokėti 11 000 eurų kompensaciją.

Jis nusprendė pakeisti savo gyvenimą ir 2023 metais oficialiai įkūrė FindMyScammer.com, kurį apibūdina kaip pirmąją internetinių sukčių sekimui skirtą įmonę, nors panašias paslaugas siūlo ir kitos kompanijos, tokios kaip Forward Global JAV. Tai, kas prasidėjo kaip vieno žmogaus veikla, išaugo į klestinčią įmonę, kurioje dirba 14 darbuotojų. Sėkmė, kuri, kaip manoma, ir toliau augs, nes sparčiai auga internetinių sukčių skaičius.

Atgauti nuostolius

FTB pranešė, kad vien JAV nuostoliai dėl vadinamųjų „kiaulių skerdimo“ sukčiavimo – „romantinių“ ir finansinių sukčių mišinio – išaugo nuo 907 mln. USD 2020 m. iki stulbinančių 2,9 mlrd. „Laikui bėgant aukų skaičius tik didės“, – aiškino Ouarabas, kurio įmonė kasdien gauna nuo 100 iki 150 naujų užklausų dėl sukčiavimo.

Internetinių sukčių pasekmės gali būti pražūtingos, kai kurios aukos gali išeikvoti santaupas, iširti šeimas ar net priversti jas nusižudyti. Padėtis dažnai pablogėja, kai valdžios institucijos atsisako tirti. „Daugeliu atvejų policija atmesdavo mano klientų skundus, nes nebuvo pakankamai įrodymų“, – CNN sakė advokatė Hanna.

Konkretus sukčiavimo pavyzdys

Luca, saugumo sumetimais nenorintis naudoti tikrojo vardo, yra buvęs „Ouarab“ klientas ir pasidalino panašia istorija. Jis prarado 67 000 eurų (69 500 USD) per „kiaulių skerdimo“ sukčiavimą ir pasijuto bejėgis, kai Prancūzijos teisėsauga atsisakė tirti.

"Buvau visiškai bejėgis. Kai nuėjau į policiją pateikti skundo, jie suprato, kad negali man padėti", – sakė Luca.

2022 m. Luca susipažino su „Zara“ per „Tinder“, ir jiedu greitai užmezgė internetinius santykius, keisdamiesi žinutėmis ir skambindami vaizdo skambučiais. Jie niekada nebuvo susitikę asmeniškai, nes „Zara“ teigė dirbanti finansų srityje Londone, o Luca buvo Paryžiuje.

Praėjus keturiems santykių mėnesiams, ji jam pasakė, kad uždirba pinigų investuodama į kriptovaliutų platformą, ir pasiūlė jam tai išbandyti. Iš pradžių Luca investavo 10 000 eurų (10 400 USD) ir, atrodo, padvigubino savo grąžą. Tada jis investavo 40 000 eurų, o po dviejų mėnesių jo virtuali piniginė buvo verta 100 000 eurų. Tačiau kai jis norėjo atsiimti pinigus, jo buvo paprašyta sumokėti 17 000 eurų (17 700 USD). „Zara“ patikino, kad tai yra įprastas pelno mokesčių mokėjimo procesas. Luka sumokėjo; Jis daugiau niekada nematė pinigų ar „Zaros“.

Pagalba su sekimu

Už 2500 eurų (2600 USD) mokestį Ouarabas atpažino „Zarą“, apkaltintą Lukos sukčius, ir nusekė ją į Dubajų, kur ji tariamai dalyvauja didesnėje sukčiavimo schemoje. Turėdamas šią informaciją Luca galėjo paprašyti savo banko atlyginti beveik pusę jo nuostolių ir pradėti tarnybinį jo bylos tyrimą.

Bankai turi tam tikrų įsipareigojimų savo klientams. „Forward Global“ tyrimų ir įdarbinimo skyriaus vadovo Louiso Audiberto teigimu, „Kai kam nors pervedate pinigus, bankas turi užtikrinti, kad sąskaitos turėtojo vardas ir pavardė sutaptų su sąskaitos numeriu“. Anne atveju tai reiškia, kad bankas turėjo pareigą „patikrinti, ar banko sąskaita iš tikrųjų buvo Brado Pitto vardu“.

Jūs taip pat turite prevencijos pareigą. „Jei aš, kaip Prancūzijoje uždirbantis atlyginimą, pradėčiau pervesti dideles pinigų sumas į užsienį, bankas turėtų pažymėti šias operacijas, nes jos yra nereguliarios“, – sakė Audibertas.

Sukčiavimo nustatymo iššūkis

Nors ne kiekvienas atvejis baigiasi sėkmės istorija, FindMyScammer.com tiria įvairius sukčiavimus. Nuo „romantiškų“ aferų ir „kiaulių skerdimo“ iki intymaus nuotraukų šantažo ir finansinio sukčiavimo – dabar įmonės darbas apima ne tik individualius klientus.

Įmonės samdo Ouarabą ir jo komandą, kad išbandytų savo saugumo priemones, bandydamos juos apgauti. Netgi vyriausybės ir viešosios institucijos, tokios kaip Prancūzijos nacionalinis vaikų apsaugos centras, bendradarbiauja su FindMyScammer.com siekdamos susidoroti su nepilnamečių prostitucijos tinklais, aiškino jis.

Rizika ir atsakomybė

"Mes stengiamės nustatyti šių prostitucijos tinklų lyderius. Tai buvo labai veiksminga", - sakė Ouarabas, akivaizdžiai didžiuodamasis platesniu savo įmonės poveikiu.

Tačiau sukčių persekiojimas turi savo riziką. Ouarabas ir jo komanda sulaukė daugybės grasinimų, todėl visų darbuotojų, išskyrus Ouarabą, tapatybės yra laikomos paslaptyje. Jis pats savo gyvenamąją vietą pasirūpina paslaptimi, nes saugumo sumetimais kelis kartus teko kraustytis.

„Turiu būti labai atsargus, bet žinau, kad tai gera priežastis“, – sakė jis. "Anksčiau buvau sukčius ir dėl to labai gailiuosi. Jei tai kaina, kurią turiu sumokėti, kad išsipirkčiau, tebūnie."