Buvę frauvai padeda susigrąžinti jūsų pinigus

Buvę frauvai padeda susigrąžinti jūsų pinigus

Marwanas Ouarabas yra neįprastas herojus.

Nuteistasis sukčiavimas, kuris beveik atėjo į kalėjimą, nes pardavė netikrus koncertų bilietus, rado naują susitikimą: jis taupo sukčiavimo aukas iš jų internetinių perpildymų. Daugeliui jis yra paskutinė viltis gauti jų pavogtas santaupas ar vertingą turtą.

būdas išpirkti

"Tai būdas išpirkti, kurį pasirinkau", - su šypsena sakė Ouarabas. 29-erių metų „FindMyscammer.com“ įkūrėjas, įkurtas 2023 m., Kuri lemia internetinius sukčius, per pastarąsias kelias savaites perėjo į tarptautinį akiratį po to, kai vienos iš jo aukų istorija buvo virusinė.

Anne istorija

Anne, kuri nori būti pavadinta savo vardu, kad išlaikytų savo privatumą-yra 53 metų prancūzė, kurią sukčiai išdavė 830 000 eurų (860 000 USD). Daugiau nei metus ji buvo įsitikinusi, kad įtariami sukčiai, kad ji yra su Holivudo aktoriumi Bradu Pittu. Smurtautojai juos bombardavo padirbtomis nuotraukomis ir „Deepfake“ vaizdo įrašais, kuriuose tariamas aktorius kalbėjo su Anne ir paprašė pinigų.

Annai išsiųsti vaizdo įrašai buvo sukurti profesionaliai ir iš pirmo žvilgsnio atrodė įtikinami, tačiau juos atidengė keistos garso transmisijos ir nenatūralūs AI sugeneruotų klastočių akių judesiai.

Medžioklė už sukčių

Interviu Prancūzijos transliuotojui TF1, kuriame pranešta apie Anos istoriją, „Ouarab“ naudojo atvirojo kodo intelekto metodus (OSINT), kad surastų sukčius Nigerijoje. Siekdamas surasti kaltinamąjį, „Ouarab“ naudojo patikrintą taktiką: jis pasinaudojo tariamu sukčių godumu, padėdamas juos į parengtą nuorodą pagal teisėtą banko platformą.

Sukčiaus medžioklės menas

"Iš esmės Osint yra menas, norėdamas susirasti asmenį, turintį labai mažai informacijos", - sakė Ouarabas. Turėdamas tik vieną telefono numerį arba el. Pašto adresą, 29-erių metų vyras gali atskleisti internetinius sukčius ir sužinoti savo tikrąjį vardą, amžių ir gyvenamosios vietos vietą. „Aš tiesiog turėjau laukti, kol spustelėsite nuorodą ir duosiu man savo sutikimą“, - tęsė jis. Šis metodas užtikrina, kad surinkti duomenys gali būti teisiškai perduoti policijai. "Šiuos triukus gali įsisavinti ne tik reformuoti sukčiai. Kiekvienas gali naudoti šias priemones", - pabrėžė jis. "Tai iš tikrųjų yra pagrindinis osint, kurį aš naudojau šiuo atveju."

Teisminiai veiksmai ir tyrimai

Ouarabas pagaliau sugebėjo nustatyti tariamų sukčių IP adresą, geolokalizuoti juos ir nustatyti tris jaunus vyrus, gyvenusius Nigerijos namuose. Visą šias detales jis sudėjo į pranešimą, kad Anne pateikė policiją, kai ji pateikė skundą, CNN sakė buvusi jos advokatė Laurène Hanna.

Prancūzijos valdžios institucijos dabar pradėjo tyrimą, o Ouarabo ataskaita naudojama kaip įrodymas, sakė prokuroro biuras Réunion CNN. Tačiau iki šiol niekas šiuo atveju nebuvo kaltinamas.

pasaulinė problema

Nors Anos istorija atrodo nepaprasta, deja, ji yra per daug įprasta „Ouarab“ ir „Findmyscammer“ komandai. Vien tik 2024 m. Vartotojai visame pasaulyje per sukčiavimą prarado daugiau nei 1 milijardą dolerių, kaip parodė tarptautinė apklausa, kurią parodė pasaulinis anti-Scam aljansas.

Tarptautinio AI veiksmo viršūnių susitikimo, kuris šią savaitę įvyko Paryžiuje, proga, darbotvarkėje taip pat bus padidėjęs sudėtingas „Deepfkes“ ir skubus geresnių atpažinimo metodų poreikis.

apie sukčiavimo aukų supratimą

„Visi gali tapti šių sukčiavimo aukomis“, - perspėjo Ouarabas. Jis kalba iš savo patirties: prieš kelerius metus teta prarado 80 000 eurų (82 880 USD) papuošalus, bandydamas parduoti ją „LeBoncoin.fr“, Prancūzijos internetinėje rinkoje. Nusivylusi ji paprašė Ouarabo pagalbos surasti sukčius.

"Aš išmokau visus savo įgūdžius tamsioje pusėje. Man tapo aišku, kad jie taip pat gali būti naudojami gerais tikslais", - prisiminė Ouarabas. Jis sugebėjo rasti sukčiavimą ir priversti jį grįžti prie pavogtų papuošalų.

Ouarabo gyvenimo posūkis

Vos prieš šešerius metus „Ouarab“ buvo net sukčiavimas. Jis pardavė netikrus koncertų bilietus spausdindamas veikiančius brūkšninius kodus ant tuščių bilietų, kuriuos jis pavogė iš savo vietos verslo. Sukčiavimas kurį laiką veikė, tačiau policija pagaliau išsiaiškino, ką jis daro. Būdamas 25 metų, jis buvo nuteistas už sukčiavimą ir gavo 10 mėnesių probacijos baudą ir reikalavimą sumokėti 11 000 eurų kompensaciją aukoms.

Jis nusprendė pakeisti savo gyvenimą ir 2023 m. Oficialiai įkūrė „FindMyscammer.com“, kurį jis apibūdina kaip pirmąją įmonę, kuri yra skirta internetinių sukčių persekiojimui, nors kitos kompanijos, tokios kaip „Forward Global“, siūlo panašias paslaugas JAV. Tai, kas prasidėjo kaip vieno žmogaus įmonė, išsivystė į klestinčią įmonę, kurioje dirba 14 darbuotojų. Sėkmė, kuri turėtų ir toliau augti, kol sprogo sukčiavimai internete.

nuostolių grąžinimas

Vien tik JAV pranešta, kad praradimas dėl vadinamojo „kiaulės mėsos“ sukčiavimo- „romantikos“ ir sukčiavimo finansavimas- nuo 907 mln. „Laikui bėgant aukų skaičius tik toliau didės“, - teigė „Ouarab“, kurio įmonės kiekvieną dieną gauna nuo 100 iki 150 naujų sukčiavimo.

Internetinio sukčiavimo pasekmės gali būti niokojančios ir kai kurias aukas sutaupyti tuščia gyvybės, sulaužytos šeimos ar net paskatinti jas į savižudybę. Padėtis dažnai pablogėja, kai valdžia atsisako nustatyti. „Daugeliu atvejų policija atmetė mano klientų skundus, nes nebuvo pakankamai įrodymų“, - CNN sakė advokatas Hanna.

konkretus baisus pavyzdys

Luca, kuri dėl saugumo priežasčių nenori naudotis savo tikruoju vardu, yra buvęs „Ouarab“ klientas ir pasidalino panašia istorija. Jis prarado 67 000 eurų (69 500 USD) sukčiavus „kiaulių mėsos“ sukčiavimui ir jautėsi bejėgis, kai Prancūzijos teisėsaugos valdžia atsisakė.

"Aš buvau visiškai bejėgis. Kai nuvykau į policiją pateikti skundo, jie leido man suprasti, kad jie negalėjo man padėti", - sakė Luca.

2022 m. Luca susitiko su „Zara“ „Tinder“, ir jie abu greitai užmezgė internetinius santykius, kur jie apsikeitė naujienomis ir skambino vaizdo įrašams. Jie niekada nebuvo susitikę asmeniškai, kai „Zara“ pareiškė, kad dirba Londone finansų sektoriuje, o Luca buvo Paryžiuje.

Keturiems mėnesiams santykiuose ji pasakė, kad uždirbo pinigus su investicijomis į kriptovaliutų platformą ir pasiūlė, kad jis taip pat turėtų tai išbandyti. Iš pradžių Luca investavo 10 000 eurų (10 400 USD) ir atrodė, kad padidino jo uždarbį. Tada jis investavo 40 000 eurų, o po dviejų mėnesių jo virtualioji piniginė buvo verta 100 000 eurų. Tačiau kai jis norėjo atsiimti pinigų, jo buvo paprašyta sumokėti 17 000 eurų (17 700 USD). „Zara“ patikino, kad tai buvo normalus mokesčių, mokamų už pelną, procesas. Luca sumokėjo; Jis vėl nematė nei pinigų, nei „Zara“.

Tracing

Už 2500 eurų mokestį (2 600 USD), „Zara“, kaltinamas Luca, nustatė ir sekė ją į Dubajų, kur ji turėtų būti didesnės sukčiavimo sistemos dalis. Turėdama šią informaciją, Luca sugebėjo paprašyti savo banko kompensuoti beveik pusę jo nuostolių ir pradėti oficialų jo bylos tyrimą.

Bankai turi tam tikrus įsipareigojimus savo klientams. Pasak „Forward Global“ tyrimo ir įdarbinimo departamento vadovo Louiso Aubiberto, „bankas turi užtikrinti, kad sąskaitos turėtojo pavadinimas atitiktų sąskaitos numerį, jei perduodate pinigus kam nors“. Anos atveju tai reiškia, kad bankas turėjo įsipareigojimą „patikrinti, ar banko sąskaita iš tikrųjų buvo Brad Pitt“.

Jūs taip pat turite prevencijos įsipareigojimą. „Kai aš, kaip tas, kuris nusipelno atlyginimo Prancūzijoje, pradedu perduoti dideles pinigų sumas užsienyje, bankas turėtų pažymėti šiuos sandorius, nes jie yra nereguliarūs“, - sakė Aubibert.

Apibendrinimo sukčiavimo iššūkis

Nors ne kiekvienas atvejis sukelia sėkmės istoriją, „FindMyscammer.com“ nagrinėja įvairius sukčiavimo atvejus. Nuo „Romantik“ sukčiavimo ir „Pig Butchering“ iki turto prievartavimo su intymomis nuotraukomis ir finansiniu sukčiavimu, bendrovės darbas dabar apima ne tik individualius klientus.

Bendrovės komisijos „Ouarab“ ir jo komanda išbandė savo saugumo priemones bandant jas apgauti. Jis sakė, kad net vyriausybės ir viešosios institucijos, tokios kaip Prancūzijos valstybinis vaikų apsaugos centras, dirba su FindMyscammer.com, kad galėtų veikti prieš mažosios prostitucijos tinklus.

rizika ir atsakomybė

"Mes stengiamės nustatyti šių prostitucijos tinklų lyderius. Tai buvo labai efektyvu", - sakė Ouarabas, akivaizdžiai didžiuojasi platesniu savo įmonės poveikiu.

Tačiau sukčių persekiojimas kelia savo riziką. Ouarabas ir jo komanda sulaukė daugybės grėsmių, todėl visų darbuotojų, išskyrus „Ouarab“, tapatybes laikomos paslaptyje. Jis pats atkreipia dėmesį į tai, kad savo gyvenamosios vietos vietą saugojo paslaptyje, nes dėl saugumo priežasčių jis turėjo kelis kartus judėti.

"Aš turiu būti labai atsargus, bet žinau, kad tai yra geras dalykas", - sakė jis. "Aš anksčiau buvau sukčiavimas ir labai apgailestauju. Jei tai yra kaina, kurią turiu mokėti, kad išpirkau save, tada būk."