Didžiulis sukčiavimas su giliu klastojimu: 8,7 milijono eurų nuostolis Austrijoje!

Didžiulis sukčiavimas su giliu klastojimu: 8,7 milijono eurų nuostolis Austrijoje!

Europa šiuo metu susiduria su rimta ekonominio nusikaltimo forma, vadinama CEO sukčiavimu. Neseniai aptikta sukčiavimo schema atneša didžiulių finansinių nuostolių, kurių bendra suma siekia apie 8,7 mln. Sukčiai apsimetė įmonių direktoriais, pervesdami lėšas į sąskaitas Austrijoje, Bulgarijoje ir Slovakijoje, naudodami netikras vaizdo konferencijas ir gilias padirbtas technologijas. Anot 5min, nesąžininga veikla vyko nuo 2025 m. balandžio 14 d. iki gegužės 9 d.

Sukčiavimas apėmė 17 banko operacijų, nukreiptų į netikrą tikrojo generalinio direktoriaus tapatybę. Labai konfidencialūs įmonių perėmimai buvo naudojami kaip pretekstas įgyti finansų institucijų pasitikėjimą. 2025 m. gegužės 14 d. Nyderlandų įmonė pateikė baudžiamąjį skundą, dėl kurio pradėjo bendradarbiauti Austrijos bankai, Federalinės kriminalinės policijos biuro (FIU) Pinigų plovimo pranešimų skyrius ir tarptautinės teisėsaugos institucijos.

Tyrimai ir lėšų areštas

Dėl sėkmingos tyrimo institucijų iniciatyvos Austrijoje buvo areštuota maždaug 1,5 mln. eurų keturiose įšaldytose sąskaitose. Reakcijos į šiuos sunkius nusikaltimus rodo prevencinių priemonių ir tarptautinio bendradarbiavimo kovojant su ekonominiais nusikaltimais svarbą. Federalinės kriminalinės policijos biuro perspėjimas pabrėžia skaitmeninės tapatybės vagystės pavojų ir veiksmingų sukčiavimo prevencijos strategijų poreikį.

Generalinio direktoriaus sukčiavimo reiškinys išaugo visame pasaulyje, o apgaulei vis dažniau naudojamos svarbios technologijos, pvz., „deepfake“. Dirbtinio intelekto naudojimas šiose sukčiavimo bylose parodo iššūkį verslui skaitmeniniame amžiuje. Pasak Zubit, šios technologijos yra ne tik itin veiksmingos, jos gerokai išplečia galimų sukčiavimo atvejų spektrą.

Finansinis ir reputacijos poveikis

Atsižvelgiant į finansines pasekmes, organizacijoms labai svarbu parengti patikimas sukčiavimo prevencijos strategijas. Sukčiavimas gali atnešti ne tik didelių finansinių nuostolių, bet ir stipriai paveikti klientų, partnerių ir investuotojų reputaciją bei pasitikėjimą įmone. Pasak Wirtschaftsvision, sugadinta reputacija gali lemti pardavimų sumažėjimą ir galimą klientų praradimą.

Siekiant užkirsti kelią tokiai rizikai, būtina didinti darbuotojų informuotumą apie galimas sukčiavimo rūšis ir įgyvendinti mokymu pagrįstas programas. Vidinės kontrolės įgyvendinimas, siekiant anksti aptikti įtartiną veiklą, ir dalijimasis informacija tarp įmonių gali būti vertinga priemonė pažaboti tokį sukčiavimą.

Apibendrinant galima teigti, kad dabartinis CEO sukčiavimo atvejis Europoje rodo, kaip svarbu pasitelkti šiuolaikines technologijas ir bendradarbiavimą siekiant sustiprinti sukčiavimo aptikimą ir prevenciją įmonėse. Šiuo metu, kai skaitmeninei tapatybei kyla vis didesnis pavojus, organizacijos turi išlikti budrios ir imtis aktyvių veiksmų, kad apsisaugotų.