Hawala-botrány Bécsben: testvérek és második feleség a bíróságon!

Hawala-botrány Bécsben: testvérek és második feleség a bíróságon!

Ausztria legnagyobb hawala iroda körüli per 2025. június 6-án kezdődött, amelyben egy szíriai triót vádolnak. Bécs-Ottakringben éttermet vezettek, és elsősorban a hawala fizetési rendszeren keresztül kerestek, amely informálisságáról és bizalmáról ismert. A vádlottak, két testvér és az idősebb testvér második felesége a gyanú szerint 2021 augusztusa és 2024 márciusa között több száz csempészutak kifizetéseinek feldolgozásáért felelősek. A 41 éves vádlott az étterem „főnöke”, míg öccse és 45 éves második felesége „jobbkezűként” viselkedik.

A nyomozó hatóságok információi szerint a pénzfutárok a tavalyi év első negyedévében összesen 21 úton szállítottak több millió euró készpénzt. A szállított pénz egy részét a 45 éves férfi Bécs-Floridsdorfban lévő otthonában tárolták. A vádak súlyossága ellenére a vádlottak ártatlannak vallották magukat a csempészetben. A védő hangsúlyozta, hogy az ügyészség valójában a hawala-rendszer ellen akar küzdeni, ami tovább bonyolítja az ügy hátterét.

A hawala rendszer: háttér és funkcionalitás

A Hawala rendszer, ami arabul „átutalást” jelent, 750 óta létezik az Abbászida kalifátusban. A bizalom és a kölcsönös támogatás alapján működik, közvetlen pénzügyletek és hivatalos kormányzati jóváhagyás nélkül. A fizető készpénzt ad át egy hawaladarnak, aki ezután értesít egy másik hawaladart a célállomáson. A címzett készpénzben kapja meg a pénzösszeget a helyi pénznemében, miközben nincs közvetlen pénzáramlás a hawaladarok között. Ez az eljárás lehetővé teszi nagy összegek gyors és egyszerű átutalását, amely legális és illegális célokra egyaránt felhasználható, beleértve a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását.

A Világbank becslései szerint évente körülbelül 200 milliárd dollárt utalnak át a hawala hálózatokon keresztül. A Hawalát gyakran használják alternatív módszerként, különösen azokban a régiókban, ahol hiányoznak a hagyományos bankrendszerek. A Welthungerhilfe korábban is használta ezt a rendszert krízishelyzetben lévő emberek millióinak támogatására, mert gyorsabban működik, mint a hagyományos banki átutalások. Ez rávilágít arra, hogy a hawala kettős szerepet játszik a társadalomban – mint támogatási eszköz és a bűnözői tevékenység lehetséges eszköze.

Jogi kihívások és illegális felhasználás

A hawala használata az EU-ban szabályozott, és megfelelő engedély szükséges, így az ilyen rendszerek tevékenysége tiltott pénzátutalásokat tesz lehetővé. Mivel a Hawala gyakran „papírmentesen, számlamentesen és bankmentesen” dolgozik, nincs dokumentáció a pénzáramlásokról és átutalásokról. Ez sokkal nehezebbé teszi a bűncselekmények feltárását. A kormányzati hatóságok és szervezetek, például a BaFin ezért megállapították, hogy a hawala-rendszerek gyakran pénzmosással, terrorizmusfinanszírozással és adóelkerüléssel állnak kapcsolatban.

A BaFin és a Szövetségi Bűnügyi Rendőrségi Hivatal stratégiákat dolgozott ki az illegális pénzátutalások korlátozására, de a hawala rendszer továbbra is kihívást jelent természete és a világszerte működő különféle hálózatok miatt. Miközben a szíriai trió tárgyalása a bíróságon folytatódik, felhívják a figyelmet a hawala humanitárius célokra való hasznossága és a bűnözői tevékenységre való felhasználása közötti feszültségre.

Tekintettel ezekre a fejleményekre, a vádlottak ártatlanságának vélelme továbbra is fennáll, miközben állításaik jogi és pénzügyi vonatkozásairól, valamint a hawala rendszer működéséről továbbra is intenzív vita folyik.

A hawala rendszerrel kapcsolatos háttér és jelenlegi incidensek rávilágítanak arra, hogy differenciált szemléletre van szükség a jogi követelmények és a humanitárius szükségletek közötti egyensúly megtalálása érdekében. 5 perc.at beszámol arról, hogy az ilyen pénzügyi rendszereket övező folyamatoknak nem csak az elkövetőkre kell összpontosítaniuk, hanem magukra a pénzátutalási mechanizmusokra is. Közben világított Tagesschau.de a használatukkal összefüggő kiterjedt bűnözői összefonódások. Mélyebb elemzése BaFin azt is bemutatja, hogy a szabályozatlan pénzátutalások milyen komoly kockázatot jelenthetnek a nemzet- és nemzetközi biztonságra nézve.