Хавала скандал във Виена: братя и втора съпруга в съда!

Хавала скандал във Виена: братя и втора съпруга в съда!

Процесът около най-големия офис на хауала в Австрия започна на 6 юни 2025 г., в който са обвинени сирийско трио. Те управляваха ресторант във Виена-Оттакринг и печелеха основно чрез платежната система hawala, която е известна със своята неформалност и доверие. Подсъдимите, двама братя и втората съпруга на по-големия брат, са заподозрени, че са отговорни за обработката на плащания за стотици пътувания на контрабандисти между август 2021 г. и март 2024 г. 41-годишният обвиняем се смята за „шеф“ на ресторанта, докато по-малкият му брат и 45-годишната му втора съпруга действат като негова „дясна ръка“.

Според информация на разследващите куриери са пренесли няколко милиона евро в брой при общо 21 пътувания през първото тримесечие на миналата година. Част от транспортираните пари са били съхранявани в дома на 45-годишния във Виена-Флоридсдорф. Въпреки сериозността на обвиненията, обвиняемите не се признаха за виновни за контрабанда. Защитникът подчерта, че обвинението всъщност иска да се бори със системата хавала, което допълнително усложнява предисторията на делото.

Системата hawala: фон и функционалност

Системата Hawala, което означава „паричен превод“ на арабски, съществува в Абасидския халифат от 750 г. Тя работи на базата на доверие и взаимна подкрепа без директни парични транзакции и без официално одобрение от правителството. Платец предава пари в брой на хаваладар, който след това информира друг хаваладар на местоназначението. Получателят получава сумата пари в брой в своята местна валута, докато няма пряк поток от средства между хаваладарите. Този процес позволява бързо и лесно прехвърляне на големи суми пари, които могат да се използват както за законни, така и за незаконни цели, включително пране на пари и финансиране на тероризъм.

Световната банка изчислява, че приблизително 200 милиарда долара се прехвърлят през хауала мрежи годишно. Hawala често се използва като алтернативен метод, особено в региони, където липсват традиционните банкови системи. Welthungerhilfe е използвала тази система в миналото, за да подкрепи милиони хора в кризисни ситуации, защото работи по-бързо от традиционните банкови преводи. Това подчертава двойната роля, която хауала играе в обществото – като средство за подкрепа и като потенциален инструмент за престъпна дейност.

Правни предизвикателства и незаконна употреба

Използването на hawala е регулирано в ЕС и изисква подходящ лиценз, което прави дейностите на подобни системи незаконни финансови трансфери. Тъй като Hawala често работи „без хартия, без сметка и без банки“, няма документация за парични потоци и трансфери. Това прави много по-трудно разкриването на престъпна дейност. Правителствени органи и организации като BaFin следователно установиха, че системите за хавала често са свързани с пране на пари, финансиране на тероризма и укриване на данъци.

BaFin и Службата на федералната криминална полиция са разработили стратегии за ограничаване на незаконните финансови трансфери, но системата hawala остава предизвикателство поради естеството си и различните мрежи, които са активни по целия свят. Докато процесът срещу сирийското трио продължава в съда, вниманието се насочва към напрежението между полезността на хауала за хуманитарни цели и тревожното й използване за престъпна дейност.

Като се имат предвид тези развития, презумпцията за невинност на обвиняемите остава, докато правните и финансови последици от техните твърдения и функционирането на системата хавала продължават да бъдат интензивно обсъждани.

Предисторията и текущите инциденти около системата хавала подчертават необходимостта от диференциран поглед, за да се намери балансът между правните изисквания и хуманитарните нужди. 5мин.при съобщава, че процесите около такива финансови системи трябва да се съсредоточат не само върху извършителите, но и върху самите механизми за парични преводи. Междувременно свети Tagesschau.de обширните криминални преплитания, свързани с тяхното използване. По-задълбочен анализ на BaFin също така показва как нерегламентираните парични преводи могат да представляват сериозен риск за националната и международната сигурност.