前骗子帮助受害者拿​​回钱

前骗子帮助受害者拿​​回钱

马尔万·瓦拉布 (Marwan Ouarab) 是一位不同寻常的英雄。

曾经因出售假冒音乐会门票而差点入狱的被定罪诈骗犯找到了新的使命：从网络骗子手中拯救诈骗受害者。对于许多人来说，这是他们取回被盗储蓄或贵重财产的最后希望。

一条通往救赎的道路

“这是我选择的救赎之路。”瓦拉布微笑着说道。 FindMyScammer.com 是一家成立于 2023 年的公司，专门调查网络诈骗者，这位 29 岁的创始人最近几周因一名受害者的故事疯传而成为国际关注的焦点。

安妮的故事

安妮是一名 53 岁的法国女性，为了保护隐私，她要求只透露自己的名字，她被骗子骗走了 83 万欧元（合 86 万美元）。一年多来，她被涉嫌诈骗的人说服，相信她正在与好莱坞演员布拉德·皮特约会。肇事者用假照片和深度伪造视频轰炸了她，在视频中，这位所谓的演员与安妮交谈并向她要钱。

发送给安妮的视频是专业制作的，乍一看似乎令人信服，但有时奇怪的音频传输和人工智能生成的假货的不自然的眼球运动揭示了这一点。

追捕诈骗者

在接受法国广播公司 TF1 采访时，报道了安妮的故事，瓦拉布使用开源情报技术 (OSINT) 追查尼日利亚的欺诈者。为了找到被告，瓦拉布使用了一种久经考验的策略：他利用欺诈者所谓的贪婪，以合法银行平台为借口向他们发送准备好的链接。

追捕骗子的艺术

“基本上，开源情报是一门寻找信息很少的人的艺术，”瓦拉布解释道。只需一个电话号码或电子邮件地址，这位 29 岁的年轻人就可以揭露网络诈骗者，并查明他们的真实姓名、年龄和居住地。 “我只需要等待他们点击链接并给予我他们的同意，”他继续说道。这种方法确保收集到的数据可以合法地传递给警方。 “不仅仅是改过自新的诈骗者才能掌握这些技巧。任何人都可以使用这些工具，”他强调说。 “这确实是我在这个案例中使用的基本 OSINT。”

法律行动和调查

Ouarab 最终获得了被指控的诈骗者的 IP 地址，对他们进行了地理定位，并识别了住在尼日利亚一所房子里的三名年轻人的身份。安妮的前律师劳伦·汉纳 (Laurène Hanna) 告诉美国有线电视新闻网 (CNN)，他将所有这些细节整理成一份报告，并在安妮提出投诉时向警方提交。

留尼旺检察官办公室告诉美国有线电视新闻网，法国当局现已展开调查，瓦拉布的报告将被用作证据。不过，到目前为止，还没有任何人因此案受到指控。

一个世界性的问题

尽管 Anne 的故事看似非同寻常，但不幸的是，对于 Ouarab 和 FindMyScammer 团队来说，这却太常见了。全球反诈骗联盟的一项国际调查发现，仅 2024 年，全球消费者因诈骗损失就超过 1 万亿美元。

复杂的深度伪造品的兴起以及对更好检测方法的迫切需要也将成为本周在巴黎举行的国际人工智能行动峰会的议程。

欺诈受害者的意识

“任何人都可能成为这些骗局的受害者，”瓦拉布警告说。他以个人经历讲述：几年前，他的姨妈在法国在线市场 Leboncoin.fr 上出售价值 80,000 欧元（82,880 美元）的珠宝时丢失了这些珠宝。无奈之下，她向瓦拉布求助，以追查诈骗犯。

“我从黑暗面学到了所有的技能。我意识到它们也可以用于好的目的，”瓦拉布回忆道。他成功地找到了骗子，并让他归还了被盗的珠宝。

瓦拉布人生的转折点

就在六年前，瓦拉布本人还是冒名顶替者。他通过在从当地商店偷来的空白门票上打印有效条形码来出售假音乐会门票。这个骗局一度奏效，但警方最终弄清楚了他的所作所为。 25岁时，他被判犯有欺诈罪，被判处10个月缓刑，并责令向受害者支付11,000欧元赔偿。

他决定改变自己的生活，并于 2023 年正式创立了 FindMyScammer.com，他将其描述为第一家致力于追踪在线诈骗者的公司，尽管美国的 Forward Global 等其他公司也提供类似的服务。最初是一家单人经营公司，现已发展成为一家拥有 14 名员工的蓬勃发展的公司。随着在线诈骗数量的爆炸式增长，这种成功将继续增长。

挽回损失

据 FBI 报道，仅在美国，所谓的“杀猪”骗局（“浪漫”骗局和金融骗局的混合体）所报告的损失从 2020 年的 9.07 亿美元增加到 2023 年 11 月的惊人的 29 亿美元。 “随着时间的推移，受害者的数量只会继续增加，”Ouarab 解释道，他的公司每天都会收到 100 到 150 个新的欺诈请求。

网络诈骗的后果可能是毁灭性的，导致一些受害者耗尽毕生积蓄、家庭破裂，甚至导致自杀。当当局拒绝调查时，情况往往会变得更糟。汉纳律师告诉美国有线电视新闻网：“在很多情况下，警方都会驳回我客户的投诉，因为没有足够的证据。”

欺诈的具体例子

出于安全原因，卢卡不愿使用自己的真实姓名，他是瓦拉布的前客户，也分享了类似的故事。他在一场“杀猪”骗局中损失了 67,000 欧元（69,500 美元），当法国执法部门拒绝调查时，他感到无能为力。

“我完全无助。当我去警察局报案时，他们让我明白他们帮不了我，”卢卡说。

2022年，卢卡在Tinder上认识了“扎拉”，两人很快开始了网上关系，互发信息并进行视频通话。他们从未见过面，因为“Zara”声称在伦敦从事金融工作，而卢卡则在巴黎。

交往四个月后，她告诉他，她在加密货币平台上投资赚钱，并建议他也尝试一下。 Luca 最初投资了 10,000 欧元（10,400 美元），回报率似乎翻了一番。然后他投资了4万欧元，两个月后他的虚拟钱包价值10万欧元。然而，当他想要取款时，却被要求支付17,000欧元（17,700美元）。 “Zara”向他保证，这是利润纳税的正常流程。卢卡付了钱；他再也没有见过钱或“Zara”。

支持追踪

瓦拉布支付了 2,500 欧元（2,600 美元）的费用，识别出了卢卡被指控的欺诈者“扎拉”，并追踪她到了迪拜，据称她参与了一个更大的欺诈计划。有了这些信息，卢卡就能够要求他的银行赔偿他几乎一半的损失，并对他的案件展开正式调查。

银行对其客户负有一定的义务。 Forward Global 调查和招聘主管 Louis Audibert 表示，“当你向某人转账时，银行必须确保账户持有人的姓名与账号相符。”就安妮的情况而言，这意味着银行有义务“核实银行账户实际上是布拉德·皮特的名字”。

您也有预防的义务。奥迪伯特说：“如果我，作为在法国领取工资的人，开始将大量资金转移到国外，银行应该标记这些交易，因为它们是不规则的。”

欺诈检测的挑战

尽管并非所有案例都会成功，但 FindMyScammer.com 会调查各种诈骗。从“浪漫”诈骗和“杀猪”到亲密照片勒索和金融诈骗，该公司的业务范围现在已超出了个人客户的范围。

公司聘请瓦拉布和他的团队通过试图欺骗他们来测试他们的安全措施。他解释说，甚至法国国家儿童保护中心等政府和公共机构也在与 FindMyScammer.com 合作，打击未成年卖淫网络。

风险和责任

“我们正在努力查明这些卖淫网络的领导者。这非常有效，”瓦拉布说道，他显然对自己公司的更广泛影响感到自豪。

然而，追捕骗子也有其自身的风险。瓦拉布和他的团队受到了多次威胁，这就是为什么除了瓦拉布之外的所有员工的身份都被保密。他本人确保对居住地保密，因为出于安全原因他不得不多次搬家。

“我必须非常小心，但我知道这是有充分理由的，”他说。 “我曾经是个骗子，我深感后悔。如果这是我救赎自己所必须付出的代价，那就这样吧。”