Były oszust pomaga ofiarom odzyskać pieniądze

Były oszust pomaga ofiarom odzyskać pieniądze

Marwan Ouarab to niezwykły bohater.

Skazany oszust, który kiedyś omal nie poszedł do więzienia za sprzedaż fałszywych biletów na koncerty, znalazł nowe powołanie: ratowanie ofiar oszustw przed oszustami internetowymi. Dla wielu jest to ostatnia szansa na odzyskanie skradzionych oszczędności lub cennego mienia.

Droga do zbawienia

„To jest droga do zbawienia, którą wybrałem” – powiedział Ouarab z uśmiechem. 29-letni założyciel FindMyScammer.com – firmy założonej w 2023 roku, która bada oszustów internetowych – w ostatnich tygodniach znalazł się w międzynarodowym centrum uwagi po tym, jak historia jednej z jego ofiar stała się wirusowa.

Historia Anny

Anne, która ze względu na ochronę prywatności poprosiła o podanie wyłącznie imienia, to 53-letnia Francuzka, która została oszukana przez oszustów na kwotę 830 000 euro (860 000 dolarów). Przez ponad rok była wmawiana przez rzekomych oszustów, że spotyka się z hollywoodzkim aktorem Bradem Pittem. Sprawcy bombardowali ją fałszywymi zdjęciami i fałszywymi filmami, na których rzekomy aktor rozmawiał z Anne i prosił ją o pieniądze.

Filmy przesłane Anne zostały profesjonalnie wykonane i na pierwszy rzut oka wydawały się przekonujące, ale zostały ujawnione przez czasami dziwaczne transmisje audio i nienaturalne ruchy oczu podróbek generowanych przez sztuczną inteligencję.

Polowanie na oszustów

W wywiadzie dla francuskiego nadawcy TF1, w którym omówiono historię Anne, Ouarab wykorzystał techniki wywiadowcze open source (OSINT), aby wyśledzić oszustów w Nigerii. Aby znaleźć oskarżonego, Ouarab zastosował sprawdzoną taktykę: wykorzystał rzekomą chciwość oszustów, wysyłając im przygotowany link pod pretekstem legalnej platformy bankowej.

Sztuka polowania na oszustów

„Zasadniczo OSINT to sztuka znajdowania osoby, która ma bardzo mało informacji” – wyjaśnił Ouarab. Za pomocą numeru telefonu lub adresu e-mail 29-latek może zdemaskować oszustów internetowych i poznać ich prawdziwe imię i nazwisko, wiek i miejsce zamieszkania. „Musiałem tylko poczekać, aż klikną link i wyrażą zgodę” – kontynuował. Metoda ta gwarantuje, że zebrane dane będą mogły zostać zgodnie z prawem przekazane policji. „Nie tylko zreformowani oszuści potrafią opanować te sztuczki. Każdy może korzystać z tych narzędzi” – podkreślił. „To naprawdę podstawowy OSINT, którego użyłem w tym przypadku.”

Działania prawne i dochodzenia

W końcu Ouarabowi udało się uzyskać adres IP rzekomych oszustów, zlokalizować ich geolokalizację i zidentyfikować trzech młodych mężczyzn mieszkających w domu w Nigerii. Zebrał wszystkie te szczegóły w raporcie, który Anne złożyła policji po złożeniu skargi, powiedziała CNN jej była prawniczka Laurène Hanna.

Władze francuskie wszczęły teraz śledztwo, a raport Ouaraba zostanie wykorzystany jako dowód, poinformowała CNN prokuratura Réunion. Jednak jak dotąd nikomu nie postawiono zarzutów w tej sprawie.

Problem ogólnoświatowy

Chociaż historia Anne wydaje się niezwykła, w przypadku Ouaraba i zespołu FindMyScammer jest ona niestety zbyt powszechna. Międzynarodowe badanie przeprowadzone przez Global Anti-Scam Alliance wykazało, że tylko w 2024 r. konsumenci na całym świecie stracili w wyniku oszustw ponad 1 bilion dolarów.

Wzrost liczby złożonych deepfake’ów i pilna potrzeba opracowania lepszych metod wykrywania będą również przedmiotem porządku obrad międzynarodowego szczytu na rzecz działań w zakresie sztucznej inteligencji, który odbędzie się w tym tygodniu w Paryżu.

Świadomość ofiar oszustw

„Każdy może stać się ofiarą tych oszustw” – ostrzegł Ouarab. Mówi z własnego doświadczenia: kilka lat temu jego ciotka zgubiła biżuterię o wartości 80 000 euro (82 880 dolarów), próbując ją sprzedać na francuskim rynku internetowym Leboncoin.fr. W desperacji poprosiła Ouaraba o pomoc w wyśledzeniu oszustów.

„Nauczyłem się wszystkich moich umiejętności od Ciemnej Strony. Zdałem sobie sprawę, że można je również wykorzystać do dobrych celów” – wspomina Ouarab. Udało mu się wyśledzić oszusta i nakłonić go do zwrotu skradzionej biżuterii.

Punkt zwrotny w życiu Ouaraba

Zaledwie sześć lat temu oszustem był Ouarab. Sprzedawał fałszywe bilety na koncerty, drukując działające kody kreskowe na pustych biletach, które ukradł z lokalnego sklepu. Oszustwo działało przez jakiś czas, ale policja w końcu zorientowała się, co robi. W wieku 25 lat został skazany za oszustwo i otrzymał 10 miesięcy więzienia w zawieszeniu oraz nakaz zapłaty ofiarom odszkodowania w wysokości 11 000 euro.

Postanowił zmienić swoje życie i w 2023 roku oficjalnie założył FindMyScammer.com, którą opisuje jako pierwszą firmę zajmującą się śledzeniem oszustów internetowych, chociaż inne firmy, takie jak Forward Global w USA, oferują podobne usługi. To, co zaczęło się jako jednoosobowa działalność, przekształciło się w dobrze prosperującą firmę zatrudniającą 14 pracowników. Sukces, który będzie nadal rósł wraz ze wzrostem liczby oszustw internetowych.

Odrabianie strat

W samych Stanach Zjednoczonych zgłoszone straty wynikające z tak zwanych oszustw związanych z „rozbiciem świń” – będących połączeniem oszustw „romantycznych” i finansowych – wzrosły z 907 mln dolarów w 2020 r. do oszałamiających 2,9 mld dolarów do listopada 2023 r., jak podało FBI. „W miarę upływu czasu liczba ofiar będzie nadal rosła” – wyjaśnił Ouarab, którego firma otrzymuje codziennie od 100 do 150 nowych wniosków o oszustwo.

Konsekwencje oszustw internetowych mogą być druzgocące, powodując u niektórych ofiar utratę oszczędności całego życia, rozbicie rodziny lub nawet samobójstwo. Sytuacja często się pogarsza, gdy władze odmawiają wszczęcia dochodzenia. „W wielu przypadkach policja odrzucała skargi moich klientów, ponieważ nie było wystarczających dowodów” – powiedziała CNN prawniczka Hanna.

Konkretny przykład oszustwa

Luca, który ze względów bezpieczeństwa nie chce używać swojego prawdziwego nazwiska, jest byłym klientem Ouarab i podzielił się podobną historią. Stracił 67 000 euro (69 500 dolarów) w wyniku oszustwa polegającego na „rzezi świń” i poczuł się bezsilny, gdy francuskie organy ścigania odmówiły wszczęcia dochodzenia.

„Byłem całkowicie bezradny. Kiedy poszedłem na policję, aby złożyć skargę, dali mi do zrozumienia, że ​​nie mogą mi pomóc” – powiedział Luca.

W 2022 roku Luca poznał „Zarę” na Tinderze i szybko nawiązali kontakt online, wymieniając wiadomości i wykonując rozmowy wideo. Nigdy nie spotkali się osobiście, ponieważ „Zara” twierdziła, że ​​podczas pobytu Luca w Paryżu pracowała w finansach w Londynie.

Cztery miesiące po rozpoczęciu związku powiedziała mu, że zarabia pieniądze inwestując na platformie kryptograficznej i zasugerowała, żeby on też tego spróbował. Luca początkowo zainwestował 10 000 euro (10 400 dolarów) i wydawało się, że podwoi swoje zyski. Następnie zainwestował 40 000 euro, a po dwóch miesiącach jego wirtualny portfel był wart 100 000 euro. Kiedy jednak chciał wypłacić pieniądze, poproszono go o zapłatę 17 000 euro (17 700 dolarów). „Zara” zapewniała go, że jest to normalny proces płacenia podatków od zysków. Luca zapłacił; Nigdy więcej nie zobaczył pieniędzy ani „Zary”.

Wsparcie przy śledzeniu

Za opłatą 2500 euro (2600 dolarów) Ouarab zidentyfikował „Zarę”, oskarżoną o oszustwo Lucę, i wyśledził ją do Dubaju, gdzie rzekomo bierze udział w większym oszustwie. Dzięki tym informacjom Luca mógł zwrócić się do swojego banku o zwrot prawie połowy strat i wszczęcie oficjalnego śledztwa w jego sprawie.

Banki mają określone obowiązki wobec swoich klientów. Według Louisa Audiberta, dyrektora ds. dochodzeń i rekrutacji w Forward Global: „Kiedy przekazujesz komuś pieniądze, bank musi upewnić się, że imię i nazwisko posiadacza rachunku odpowiada numerowi konta”. W przypadku Anne oznacza to, że bank miał obowiązek „sprawdzić, czy konto bankowe rzeczywiście było prowadzone na Brada Pitta”.

Masz także obowiązek zapobiegania. „Jeśli jako osoba zarabiająca we Francji zacznę przesyłać duże kwoty pieniędzy za granicę, bank powinien oznaczyć te transakcje, ponieważ są nieprawidłowe” – stwierdził Audibert.

Wyzwanie związane z wykrywaniem oszustw

Chociaż nie każdy przypadek kończy się sukcesem, FindMyScammer.com bada różne oszustwa. Od oszustw „romantycznych” i „rzezi świń” po intymne szantażowanie zdjęciami i oszustwa finansowe – działalność firmy wykracza obecnie poza klientów indywidualnych.

Firmy zatrudniają Ouaraba i jego zespół do testowania swoich środków bezpieczeństwa, próbując je oszukać. Wyjaśnił, że nawet rządy i instytucje publiczne, takie jak francuskie Krajowe Centrum Ochrony Dzieci, współpracują z FindMyScammer.com, aby rozprawić się z sieciami prostytucji nieletnich.

Ryzyko i odpowiedzialność

„Pracujemy nad zidentyfikowaniem przywódców tych sieci prostytucji. To było bardzo skuteczne” – powiedział Ouarab, wyraźnie dumny z szerszego wpływu swojej firmy.

Ściganie oszustów wiąże się jednak z pewnym ryzykiem. Ouarab i jego zespół otrzymali liczne groźby, dlatego tożsamość wszystkich pracowników z wyjątkiem Ouaraba jest utrzymywana w tajemnicy. On sam dba o zachowanie w tajemnicy swojego miejsca zamieszkania, gdyż ze względów bezpieczeństwa musiał kilkakrotnie się przeprowadzać.

„Muszę zachować szczególną ostrożność, ale wiem, że robię to w szczytnym celu” – powiedział. „Kiedyś byłem oszustem i bardzo tego żałuję. Jeśli to jest cena, którą muszę zapłacić, aby się odkupić, niech tak będzie”.