Byli fraidy pomagają odzyskać pieniądze

Byli fraidy pomagają odzyskać pieniądze

Marwan Ouarab jest niezwykłym bohaterem.

Skazany oszustwo, który prawie przybył do więzienia, ponieważ sprzedał fałszywe bilety na koncert, znalazł nowe spotkanie: ratuje ofiary oszustwa przed ich zyskami. Dla wielu jest on ostatnią nadzieją na uzyskanie ich skradzionych oszczędności lub cennych rzeczy.

sposób na odkupienie

„To sposób na odkupienie, które wybrałem” - powiedział z uśmiechem Ouarab. 29-letni założyciel firmy FindMyscammer.com-a założona w 2023 r., Która określa oszustów internetowych---w ciągu ostatnich kilku tygodni po międzynarodowej reflektorze po tym, jak historia jednej z jego ofiar była wirusowa.

Historia Anne

Anne-Who chce tylko nazwisko z jej imieniem, aby utrzymać swoją prywatność-53-letnia Francuzka, która została zdradzona przez oszustów o 830 000 euro (860 000 USD). Przez ponad rok była przekonana przez rzekomych oszustów, że była z hollywoodzkim aktorem Bradem Pittem. Sprawcy zbombardowali je fałszywymi zdjęciami i filmami DeepFake, w których domniemany aktor rozmawiał z Anne i poprosił o pieniądze.

Filmy wysłane do Anne zostały profesjonalnie wykonane i wydawały się na pierwszy rzut oka przekonujące, ale zostały zdemaskowane czasami dziwnymi transmisjami audio i nienaturalnym ruchomami oczu wytwarzanych przez AI podróbek.

Polowanie na oszustwo

W wywiadzie dla francuskiego nadawcy TF1, który poinformował o historii Anne, Ouarab użył technik inteligencji open source (Osint), aby znaleźć oszustów w Nigerii. Aby znaleźć oskarżonego, Ouarab zastosował sprawdzoną taktykę: użył rzekomej chciwości oszustów, umieszczając ich na przygotowanym linku pod pretekstem legalnej platformy bankowej.

Sztuka polowania na oszustwa

„Zasadniczo Osint to sztuka, która można znaleźć osobę z bardzo małą informacją” - powiedział Ouarab. Z jednym numerem telefonu lub adresem e-mail 29-latek może ujawnić oszustów online i znaleźć ich prawdziwe imię, wiek i miejsce zamieszkania. „Musiałem tylko poczekać, aż klikniesz link i wyrazisz mi zgodę” - kontynuował. Ta metoda zapewnia, że zebrane dane mogą być prawnie przekazywane policji. „To nie tylko zreformowani oszuści mogą opanować te sztuczki. Każdy może korzystać z tych narzędzi” - podkreślił. „To naprawdę podstawowy osint, którego użyłem w tym przypadku”.

Kroki sądowe i dochodzenia

Ouarab był w końcu w stanie określić adres IP rzekomych oszustów, geolokalizuj ich i zidentyfikować trzech młodych mężczyzn, którzy mieszkali w domu w Nigerii. Złożył wszystkie te szczegóły w raporcie, że Anne przedstawiła policję, kiedy złożyła skargę, jej była prawnik Laurène Hanna powiedziała CNN.

Władze francuskie rozpoczęły dochodzenie, a raport Ouaraba jest wykorzystywany jako dowód, powiedział prokuratura Réunion CNN. Jak dotąd jednak nikt nie został oskarżony w tym przypadku.

Problem na całym świecie

Chociaż historia Anny wydaje się niezwykła, niestety jest zbyt powszechna dla Ouarab i zespołu FindMyscammer. Tylko w 2024 r. Konsumenci na całym świecie stracili ponad 1 miliard dolarów poprzez oszustwo, jak wykazała międzynarodowa ankieta przeprowadzona przez Global Anti-Scam Alliance.

Świadomość ofiar oszustw

„Każdy może zostać ofiarami tych oszustw”, ostrzegł Ouarab. Mówi z własnego doświadczenia: kilka lat temu ciotka straciła biżuterię o wartości 80 000 euro (82 880 USD), jednocześnie próbując sprzedać ją Leboncoin.fr, francuskim rynku internetowym. W swojej rozpaczy poprosiła Ouarab o pomoc w znalezieniu oszustów.

„Nauczyłem się wszystkich umiejętności po ciemnej stronie. Stało się dla mnie jasne, że można je również używać do dobrych celów” - wspomina Ouarab. Był w stanie znaleźć oszusta i sprawić, by powrócił do skradzionej biżuterii.

Zamień w życiu Ouarab

Postanowił zmienić swoje życie i oficjalnie założył FindMyscammer.com w 2023 r., Który opisuje jako pierwszą firmę poświęconą prześladowaniom oszustów internetowych, chociaż inne firmy, takie jak Global, oferują podobne usługi w USA. To, co zaczęło się jako jednoosobowa firma, rozwinęło się w kwitnącą firmę z 14 pracowników. Sukces, który powinien rosnąć, gdy liczby eksplodują oszustwa online.

Odzyskanie strat

W samych USA zgłoszone straty poprzez tak zwane oszustwo „rzeźnice świni”- mieszankę „romansu” i oszustw finansowych- od 907 milionów dolarów w 2020 r. Do zadziwiającego 2,9 miliarda dolarów do listopada 2023 r., Podał FBI. „Z czasem liczba ofiar będzie nadal rosła”, powiedział Ouarab, którego firmy otrzymują codziennie od 100 do 150 nowych oszustw.

Konsekwencje oszustw online mogą być niszczycielskie i pozostawić ofiary z pustymi oszczędnościami życia, złamanymi rodzinami, a nawet doprowadzić je do samobójstwa. Sytuacja jest często zaostrzona, gdy władze odmawiają ustalenia. „W wielu przypadkach policja odrzuciła skargi moich klientów, ponieważ nie było wystarczających dowodów” - powiedziała CNN prawnik Hanna.

Betonowy przerażający przykład

Luca, który nie chce używać swojego prawdziwego nazwiska ze względów bezpieczeństwa, jest byłym klientem Ouarab i podzielił się podobną historią. Stracił 67 000 euro (69 500 USD) w oszustwie „rzeźniczym świni” i poczuł się bezsilny, gdy francuskie organy ścigania odmówiły.

„Byłem całkowicie bezradny. Kiedy poszedłem na policję, aby złożyć skargę, pozwalają mi zrozumieć, że nie mogą mi pomóc” - powiedziała Luca.

W 2022 roku Luca poznał „Zara” na Tinderze, a oboje szybko rozpoczęli związek online, w którym wymienili wiadomości i wykonali telefony wideo. Nigdy nie spotkali się osobiście, kiedy „Zara” stwierdziła, że pracują w Londynie w sektorze finansowym, podczas gdy Luca była w Paryżu.

Przez cztery miesiące w związku powiedziała mu, że zarobiła pieniądze na inwestycjach na platformie kryptograficznej i zasugerowała, że powinien też spróbować. Luca początkowo zainwestował 10 000 euro (10 400 USD) i wydawał się podwoić swoje zarobki. Potem zainwestował 40 000 euro, a po dwóch miesiącach jego wirtualny portfel był wart 100 000 euro. Jednak kiedy chciał wypłacić pieniądze, został poproszony o zapłacenie 17 000 euro (17 700 USD). „Zara” zapewnił go, że był to normalny proces wypłacania podatków za zyski. Luca zapłacił; Nie widział żadnego pieniędzy, ani „Zara”.

Obsługa śledzenia

Za opłatą w wysokości 2500 euro (2600 USD), Ouarab „Zara”, oskarżony o Lucę, zidentyfikował i podążył za nią do Dubaju, gdzie ma być częścią większego systemu oszustw. Dzięki tym informacjom Luca był w stanie poprosić swój bank o zwrócenie prawie połowy jego strat i zainicjowanie oficjalnego dochodzenia w jego sprawie.

Banki mają pewne obowiązki wobec swoich klientów. Według Louisa Aubiberta, szefa działu dochodzeń i rekrutacji Forward Global, „bank musi upewnić się, że nazwa posiadacza konta pasuje do numeru konta, jeśli przekażesz komuś pieniądze”. W przypadku Anne oznacza to, że bank miał obowiązek „sprawdzić, czy konto bankowe było naprawdę na Brad Pitt”.

Masz również obowiązek zapobiegania. „Kiedy ja, jako ktoś, kto zasługuje na wynagrodzenie we Francji, zaczynam przenosić duże kwoty za granicą, bank powinien oznaczać te transakcje, ponieważ są one nieregularne”, powiedział Aubibert.

Wyzwanie Oświecenia o oszustwie

Chociaż nie każdy przypadek prowadzi do historii sukcesu, FindMyscammer.com analizuje różne przypadki oszustw. Od oszustwa „Romantik” i „rzeźnice świń” po wymuszenie z intymnymi zdjęciami i oszustwami finansowymi, praca firmy wykracza teraz poza klientów poszczególnych.

Firmy prowizują Ouarab i jego zespół do przetestowania ich środków bezpieczeństwa, próbując je oszukiwać. Powiedział, że nawet rządy i instytucje publiczne, takie jak Francuskie Centrum Ochrony Dziecka, współpracują z FindMyscammer.com w celu działania przeciwko sieciom mniejszej prostytucji.

Ryzyko i odpowiedzialność

„Pracujemy nad identyfikacją liderów tych sieci prostytucji. To było bardzo skuteczne”, powiedział Ouarab, wyraźnie dumny z szerszego efektu jego firmy.

Prześladowanie oszustów niesie jednak własne ryzyko. Ouarab i jego zespół otrzymali liczne zagrożenia, dlatego tożsamość wszystkich pracowników, z wyjątkiem Ouarab, są utrzymywane w tajemnicy. On sam zwraca uwagę na utrzymanie swojego miejsca zamieszkania w tajemnicy, ponieważ musiał poruszać się kilka razy ze względów bezpieczeństwa.

„Muszę być bardzo ostrożny, ale wiem, że to dobra rzecz” - powiedział. „Kiedyś byłem oszustem i głęboko tego żałuję. Jeśli to cena, którą muszę zapłacić, aby się odkupić, to niech to będzie”.