Ex-fraudes helpen om uw geld terug te krijgen

Ex-fraudes helpen om uw geld terug te krijgen

Marwan Ouarab is een ongewone held.

De veroordeelde fraudeur die bijna naar de gevangenis kwam omdat hij nepconcertkaartjes had verkocht, heeft een nieuwe afspraak gevonden: hij bespaart slachtoffers van fraude van hun online overbevindingen. Voor velen is hij de laatste hoop om hun gestolen besparingen of waardevolle bezittingen te krijgen.

een manier om af te verlopen

"Het is de manier om af te verlopen die ik koos", zei Ouarab met een glimlach. De 29-jarige oprichter van FindMyscammer.com-A-bedrijf is opgericht in 2023 dat bepaalt dat online fraudeurs--de afgelopen weken in de internationale schijnwerpers is gegaan nadat de geschiedenis van een van zijn slachtoffers viraal is geweest.

Het verhaal van Anne

Anne die alleen met haar voornaam wil worden genoemd om haar privacy te behouden-een 53-jarige Franse vrouw die is verraden door fraudeurs met 830.000 euro ($ 860.000). Al meer dan een jaar was ze overtuigd door vermeende fraudeurs dat ze bij de Hollywood -acteur Brad Pitt was. De daders bombardeerden ze met nepfoto's en deepfake -video's, waarin de veronderstelde acteur met Anne sprak en om geld vroegen.

De video's die naar Anne werden gestuurd, werden professioneel gemaakt en leken op het eerste gezicht overtuigend, maar werden ontmaskerd door soms bizarre audioverzendingen en onnatuurlijke oogbewegingen van de door AI gegenereerde nep.

De jacht op de fraudeurs

In een interview met de Franse omroep TF1, die over het verhaal van Anne rapporteerde, gebruikte Ouarab Open Source Intelligence -technieken (OSINT) om de fraudeurs in Nigeria te vinden. Om de beschuldigde te vinden, gebruikte Ouarab een bewezen tactiek: hij gebruikte de vermeende hebzucht van de fraudeurs door ze op een voorbereide link te zetten onder het voorwendsel van een legitiem bankplatform.

The Art of Scam Hunting

"Kortom, Osint is kunst om een persoon te vinden met zeer weinig informatie," zei Ouarab. Met slechts één telefoonnummer of een e-mailadres kan de 29-jarige online fraudeurs blootleggen en hun echte naam, leeftijd en hun woonplaats ontdekken. "Ik moest gewoon wachten tot je op de link klikte en me je toestemming geven," ging hij verder. Deze methode zorgt ervoor dat de verzamelde gegevens legaal kunnen worden doorgegeven aan de politie. "Het zijn niet alleen hervormde fraudeurs die deze trucs kunnen beheersen. Iedereen kan deze tools gebruiken," benadrukte hij. "Dit is echt een eenvoudige osint die ik in dit geval heb gebruikt."

gerechtelijke stappen en onderzoeken

Ouarab was eindelijk in staat om het IP -adres van de veronderstelde fraudeurs te bepalen, geolocaliseer en identificeerden drie jonge mannen die in een huis in Nigeria woonden. Hij stelde al deze details samen in een rapport dat Anne de politie presenteerde toen ze een klacht indiende, vertelde haar voormalige advocaat Laurène Hanna aan CNN.

De Franse autoriteiten zijn nu begonnen met een onderzoek en het rapport van Ouarab wordt gebruikt als een stuk bewijs, zei het kantoor van de officier van justitie. Tot nu toe is in dit geval echter niemand aangeklaagd.

een wereldwijd probleem

Hoewel het verhaal van Anne buitengewoon lijkt, is het helaas te gebruikelijk voor Ouarab en het Findmyscammer -team. Alleen al in 2024 verloren consumenten wereldwijd meer dan $ 1 miljard door fraude, zoals een internationaal onderzoek door de wereldwijde anti-SCAM-alliantie aantoonde.

Ter gelegenheid van de International AI Action Summit, die deze week in Parijs plaatsvond, zal de toename van complexe Deepfkes en de dringende behoefte aan betere herkenningsmethoden ook op de agenda staan.

Bewustzijn van slachtoffers van fraude

"Iedereen kan het slachtoffer worden van deze fraude", waarschuwde Ouarab. Hij spreekt uit zijn eigen ervaring: een paar jaar geleden verloren zijn tante sieraden ter waarde van 80.000 euro ($ 82.880), terwijl hij probeert het te verkopen aan Leboncoin.fr, een Franse online marktplaats. In haar wanhoop vroeg ze Ouarab om hulp om de fraudeurs te vinden.

"Ik heb al mijn vaardigheden aan de donkere kant geleerd. Het werd me duidelijk dat ze ook voor goede doeleinden kunnen worden gebruikt," herinnerde Ouarab zich. Hij was in staat om de fraudeur te vinden en te laten terugkeren naar de gestolen sieraden.

De wending in het leven van Ouarab

Slechts zes jaar geleden was Ouarab zelfs de fraudeur. Hij verkocht nepconcertkaartjes door functionerende barcodes af te drukken op lege tickets die hij van zijn lokale bedrijf had gestolen. De fraude werkte een tijdje, maar de politie ontdekte eindelijk wat hij deed. Op 25-jarige leeftijd werd hij veroordeeld voor fraude en ontving hij een proeftijdstraf van 10 maanden en de vereiste om 11.000 euro te betalen aan compensatie aan de slachtoffers.

Hij besloot zijn leven te veranderen en richtte Findmyscammer.com officieel op in 2023, dat hij beschrijft als het eerste bedrijf dat is gewijd aan de vervolging van online fraudeurs, hoewel andere bedrijven zoals Forward Global vergelijkbare diensten in de VS aanbieden. Wat begon als een eenmansbedrijf heeft zich ontwikkeld tot een bloeiend bedrijf met 14 werknemers. Een succes dat zou moeten blijven groeien terwijl de cijfers exploderen voor online fraude.

terugwinnen van verliezen

Alleen al in de VS, de gerapporteerde verliezen door zogenaamde "varkensafscheiding" fraude- een mengsel van "romantiek" en financieringsfraude- van $ 907 miljoen in 2020 tot verbazingwekkende $ 2,9 miljard tot november 2023, meldde de FBI. "Na verloop van tijd zal het aantal slachtoffers alleen maar blijven toenemen", zegt Ouarab, wiens bedrijven elke dag tussen de 100 en 150 nieuwe fraude ontvangen.

De gevolgen van online fraude kunnen verwoestend zijn en sommige slachtoffers met lege levensbesparingen, gebroken gezinnen achterlaten of zelfs in zelfmoord drijven. De situatie wordt vaak verergerd wanneer de autoriteiten weigeren te bepalen. "In veel gevallen verwierp de politie de klachten van mijn cliënten omdat er onvoldoende bewijs was", vertelde de advocaat Hanna aan CNN.

een concreet eng voorbeeld

Luca, die om veiligheidsredenen zijn echte naam niet wil gebruiken, is een voormalige Ouarab -klant en deelde een soortgelijk verhaal. Hij verloor 67.000 euro ($ 69.500) in een "varkensafscheiding" -fraude en voelde zich machteloos toen de Franse wetshandhavingsinstanties weigerden.

"Ik was volledig hulpeloos. Toen ik naar de politie ging om een klacht in te dienen, lieten ze me begrijpen dat ze me niet konden helpen," zei Luca.

In 2022 ontmoette Luca "Zara" op Tinder, en de twee begonnen snel een online relatie waarbij ze nieuws wisselden en videogesprekken voerden. Ze hebben elkaar nooit persoonlijk ontmoet toen "Zara" verklaarde dat ze in Londen werkten in de financiële sector terwijl Luca in Parijs was.

Gedurende vier maanden in de relatie vertelde ze hem dat ze geld verdiende met investeringen op een crypto -platform en suggereerde dat hij het ook moest proberen. Luca investeerde aanvankelijk 10.000 euro ($ 10.400) en leek zijn inkomsten te verdubbelen. Daarna investeerde hij 40.000 euro en na twee maanden was zijn virtuele portemonnee 100.000 euro waard. Toen hij echter geld wilde opnemen, werd hem gevraagd om 17.000 euro ($ 17.700) te betalen. "Zara" verzekerde hem dat dit een normaal proces was voor belastingen voor winst. Luca betaalde; Hij zag het geld noch "Zara" opnieuw.

ondersteuning voor tracing

Voor een vergoeding van 2.500 euro ($ 2.600), heeft Ouarab "Zara", de beschuldigde van Luca, geïdentificeerd en gevolgd naar Dubai, waar ze deel uitmaakt van een groter fraudesysteem. Met deze informatie kon Luca zijn bank vragen om bijna de helft van zijn verliezen te vergoeden en een officieel onderzoek naar zijn zaak te initiëren.

De banken hebben bepaalde verplichtingen jegens hun klanten. Volgens Louis Aubibert, hoofd van het onderzoeks- en wervingsafdeling van Forward Global, "moet de bank ervoor zorgen dat de naam van de accounthouder het accountnummer overeenkomt als u geld overdragen aan iemand". In het geval van Anne betekent dit dat de bank de verplichting had "om te controleren of de bankrekening echt op Brad Pitt was."

U hebt ook een preventieplicht. "Wanneer ik, als iemand die een salaris in Frankrijk verdient, grote hoeveelheden geld in het buitenland begint over te dragen, moet de bank deze transacties markeren omdat ze onregelmatig zijn," zei Aubibert.

De uitdaging van fraudeverlichting

Hoewel niet elk geval tot een succesverhaal leidt, onderzoekt FindMyscammer.com verschillende fraudegevallen. Van "Romantik" -fraude en "varkensafscheiding" tot afpersing met intieme foto's en financiële fraude, het werk van het bedrijf gaat nu verder dan individuele klanten.

Bedrijven geven Ouarab en zijn team opdracht om hun beveiligingsmaatregelen te testen door te proberen hen te bedriegen. Zelfs regeringen en openbare instellingen, zoals het Franse staatscentrum voor kinderbescherming, werken samen met FindMyscammer.com om op te treden tegen netwerken van kleine prostitutie, zei hij.

Risico's en verantwoordelijkheid

"We werken aan het identificeren van de leiders van deze prostitutienetwerken. Dat was zeer effectief," zei Ouarab, zichtbaar trots op het bredere effect van zijn bedrijf.

De vervolging van boeven brengt echter zijn eigen risico's met zich mee. Ouarab en zijn team hebben talloze bedreigingen ontvangen, daarom worden de identiteiten van alle werknemers, behalve die van Ouarab, geheim gehouden. Hij besteedt zelf aandacht aan het geheim houden van zijn woonplaats omdat hij om veiligheidsredenen verschillende keren moest verhuizen.

"Ik moet heel voorzichtig zijn, maar ik weet dat het voor een goede zaak is," zei hij. "Vroeger was ik een fraudeur en ik heb er diep spijt van. Als dit de prijs is die ik moet betalen om mezelf in te wisselen, dan is het het."