Eks-svindler hjælper ofre med at få deres penge tilbage

Eks-svindler hjælper ofre med at få deres penge tilbage

Marwan Ouarab er en usædvanlig helt.

Den dømte bedrager, der engang næsten kom i fængsel for at sælge falske koncertbilletter, har fundet et nyt kald: at redde svindelofre fra deres onlinesvindlere. For mange er det deres sidste håb om at få deres stjålne opsparing eller værdifulde ejendele tilbage.

En vej til frelse

"Det er vejen til frelse, jeg har valgt," sagde Ouarab med et smil. Den 29-årige grundlægger af FindMyScammer.com - et firma grundlagt i 2023, som efterforsker online-svindlere - er blevet sat i det internationale søgelys i de seneste uger, efter historien om et af hans ofre gik viralt.

Historien om Anne

Anne - som bad om kun at blive identificeret ved sit fornavn for at beskytte sit privatliv - er en 53-årig fransk kvinde, der blev snydt for 830.000 euro (860.000 $) af svindlere. Hun var overbevist af påståede svindlere i over et år om, at hun datede Hollywood-skuespilleren Brad Pitt. Gerningsmændene bombarderede hende med falske billeder og deepfake-videoer, hvor den formodede skuespiller talte med Anne og bad hende om penge.

Videoerne sendt til Anne var professionelt lavet og virkede overbevisende ved første øjekast, men blev afsløret af nogle gange bizarre lydtransmissioner og unaturlige øjenbevægelser af de AI-genererede forfalskninger.

Jagten på svindlerne

I et interview med den franske tv-station TF1, som dækkede Annes historie, brugte Ouarab open source-efterretningsteknikker (OSINT) til at opspore svindlerne i Nigeria. For at finde den anklagede brugte Ouarab en afprøvet taktik: han udnyttede svindlernes påståede grådighed ved at sende dem et forberedt link under påskud af en legitim bankplatform.

Kunsten at jage svindlere

"Dybest set er OSINT kunsten at finde en person med meget lidt information," forklarede Ouarab. Med blot et telefonnummer eller en e-mailadresse kan den 29-årige afsløre onlinesvindlere og finde ud af deres rigtige navn, alder og bopæl. "Jeg skulle bare vente på, at de skulle klikke på linket og give mig deres samtykke," fortsatte han. Denne metode sikrer, at de indsamlede data lovligt kan videregives til politiet. "Det er ikke kun reformerede svindlere, der kan mestre disse tricks. Alle kan bruge disse værktøjer," understregede han. "Dette er virkelig grundlæggende OSINT, som jeg brugte til denne sag."

Retssager og undersøgelser

Ouarab var til sidst i stand til at få fat i de påståede svindleres IP-adresse, geolokalisere dem og identificere tre unge mænd, der bor i et hus i Nigeria. Han samlede alle disse detaljer i en rapport, som Anne indsendte til politiet, da hun indgav en klage, fortalte hendes tidligere advokat Laurène Hanna til CNN.

Franske myndigheder har nu åbnet en undersøgelse, og Ouarabs rapport vil blive brugt som bevismateriale, siger anklagemyndigheden på Réunion til CNN. Ingen er dog indtil videre sigtet i denne sag.

Et verdensomspændende problem

Selvom Annes historie virker ekstraordinær, er det desværre alt for almindeligt for Ouarab og FindMyScammer-teamet. Alene i 2024 mistede forbrugere over hele verden mere end 1 billion USD på svindel, viste en international undersøgelse foretaget af Global Anti-Scam Alliance.

Fremkomsten af ​​komplekse deepfakes og det presserende behov for bedre detektionsmetoder vil også være på dagsordenen på det internationale AI Action Summit i Paris i denne uge.

Bevidsthed for svindelofre

"Enhver kan blive et offer for disse svindelnumre," advarede Ouarab. Han taler af personlig erfaring: For et par år siden mistede hans tante smykker til en værdi af 80.000 euro ($82.880), mens han forsøgte at sælge dem på Leboncoin.fr, en fransk online markedsplads. I desperation bad hun Ouarab om hjælp til at opspore svindlerne.

"Jeg lærte alle mine færdigheder fra den mørke side. Jeg indså, at de også kunne bruges til gode formål," huskede Ouarab. Han var i stand til at opspore svindleren og få ham til at returnere de stjålne smykker.

Vendepunktet i Ouarabs liv

For bare seks år siden var Ouarab selv bedrageren. Han solgte falske koncertbilletter ved at printe fungerende stregkoder på tomme billetter, som han stjal fra sin lokale butik. Fidusen virkede i et stykke tid, men politiet fandt til sidst ud af, hvad han lavede. Som 25-årig blev han dømt for bedrageri og fik 10 måneders betinget fængsel og et påbud om at betale 11.000 euro i erstatning til ofrene.

Han besluttede at ændre sit liv og grundlagde officielt FindMyScammer.com i 2023, som han beskriver som det første firma dedikeret til at spore online svindlere, selvom andre virksomheder som Forward Global i USA tilbyder lignende tjenester. Det, der startede som en enkeltmandsvirksomhed, har udviklet sig til en blomstrende virksomhed med 14 ansatte. En succes, der vil fortsætte med at vokse i takt med, at antallet af online-svindel eksploderer.

Inddrivelse af tab

Alene i USA steg rapporterede tab fra såkaldt svineslagteri - en blanding af "romantik" og økonomisk svindel - fra $907 millioner i 2020 til svimlende $2,9 milliarder i november 2023, rapporterede FBI. "Som tiden går, vil antallet af ofre kun fortsætte med at stige," forklarede Ouarab, hvis virksomhed modtager mellem 100 og 150 nye bedragerianmodninger hver dag.

Konsekvenserne af online-svindel kan være ødelæggende og efterlade nogle ofre med udtømte livsopsparinger, ødelagte familier eller endda få dem til at begå selvmord. Situationen forværres ofte, når myndighederne nægter at efterforske. "I mange tilfælde har politiet afvist mine klienters klager, fordi der ikke var beviser nok," siger advokat Hanna til CNN.

Et konkret eksempel på svindel

Luca, som af sikkerhedsmæssige årsager ikke ønsker at bruge sit rigtige navn, er tidligere kunde hos Ouarab og delte en lignende historie. Han tabte 67.000 euro ($69.500) i et svindelfidus-svindel og følte sig magtesløs, da franske retshåndhævere nægtede at undersøge sagen.

"Jeg var fuldstændig hjælpeløs. Da jeg gik til politiet for at indgive en klage, fik de mig til at forstå, at de ikke kunne hjælpe mig," sagde Luca.

I 2022 mødte Luca "Zara" på Tinder, og de to begyndte hurtigt et online forhold, udvekslede beskeder og lavede videoopkald. De mødtes aldrig personligt, da "Zara" hævdede at arbejde med finans i London, mens Luca var i Paris.

Fire måneder inde i forholdet fortalte hun ham, at hun tjente penge på at investere på en kryptoplatform og foreslog, at han også prøvede det. Luca investerede oprindeligt 10.000 euro ($10.400) og så ud til at fordoble sit afkast. Derefter investerede han 40.000 euro, og efter to måneder var hans virtuelle tegnebog 100.000 euro værd. Men da han ville hæve penge, blev han bedt om at betale 17.000 euro ($17.700). "Zara" forsikrede ham om, at dette var en normal proces til at betale skat af overskud. Luca betalte; Han så aldrig pengene eller "Zara" igen.

Støtte med sporing

For et gebyr på 2.500 euro ($2.600) identificerede Ouarab "Zara", Lucas anklagede bedrager, og sporede hende til Dubai, hvor hun angiveligt er en del af en større svindelordning. Med disse oplysninger var Luca i stand til at bede sin bank om at tilbagebetale næsten halvdelen af ​​hans tab og indlede en officiel undersøgelse af hans sag.

Banker har visse forpligtelser over for deres kunder. Ifølge Louis Audibert, Head of Investigations and Recruitment hos Forward Global, "Når du overfører penge til nogen, skal banken sikre, at navnet på kontohaveren matcher kontonummeret." I Annes tilfælde betyder det, at banken havde en forpligtelse "til at bekræfte, at bankkontoen faktisk var i Brad Pitts navn."

Du har også pligt til at forebygge. "Hvis jeg, som en person, der tjener en løn i Frankrig, begynder at overføre store beløb til udlandet, bør banken markere disse transaktioner, fordi de er uregelmæssige," sagde Audibert.

Udfordringen med at opdage svindel

Selvom ikke alle sager resulterer i en succeshistorie, undersøger FindMyScammer.com en række forskellige svindelnumre. Fra "romantisk"-svindel og "svineslagtning" til intim fotoafpresning og økonomisk svindel, strækker virksomhedens arbejde sig nu ud over individuelle kunder.

Virksomheder hyrer Ouarab og hans team til at teste deres sikkerhedsforanstaltninger ved at forsøge at bedrage dem. Selv regeringer og offentlige institutioner, såsom det franske nationale center for beskyttelse af børn, arbejder sammen med FindMyScammer.com for at slå ned på mindreårige prostitutionsnetværk, forklarede han.

Risici og ansvar

"Vi arbejder på at identificere lederne af disse prostitutionsnetværk. Dette har været meget effektivt," sagde Ouarab, synligt stolt over hans virksomheds bredere indflydelse.

Men at forfølge skurke kommer med sine egne risici. Ouarab og hans team har modtaget adskillige trusler, hvorfor identiteten på alle ansatte undtagen Ouarab holdes hemmelige. Han sørger selv for at holde sit bopæl hemmeligt, da han flere gange har været nødt til at flytte af sikkerhedsmæssige årsager.

"Jeg skal være meget forsigtig, men jeg ved, at det er for en god sag," sagde han. "Jeg plejede at være en bedrager, og jeg fortryder det dybt. Hvis det er den pris, jeg skal betale for at indløse mig selv, så må det være sådan."