Eks-svindlere hjælper med at få dine penge tilbage

Eks-svindlere hjælper med at få dine penge tilbage

Marwan Ouarab er en usædvanlig helt.

Den dømte svindler, der næsten kom i fængsel, fordi han havde solgt falske koncertbilletter, har fundet en ny udnævnelse: Han redder svindelofre fra deres online overdrevne. For mange er han det sidste håb om at få deres stjålne besparelser eller værdifulde ejendele.

en måde at forløsning

"Det er vejen til forløsning, som jeg valgte," sagde Ouarab med et smil. Den 29-årige grundlægger af Findmyscammer.com-A Company grundlagt i 2023, der bestemmer, at online svindlere er flyttet ind i internationalt rampelys i de sidste par uger, efter at et af hans ofre har været viral.

Historien om Anne

Anne-Who vil kun blive navngivet med sit fornavn for at opretholde hendes privatliv-er en 53-årig fransk kvinde, der er blevet forrådt af svindlere af 830.000 euro ($ 860.000). I over et år blev hun overbevist af påståede svindlere om, at hun var sammen med Hollywood -skuespilleren Brad Pitt. Gjerningsmændene bombede dem med falske fotos og Deepfake -videoer, hvor den formodede skuespiller talte med Anne og bad om penge.

Videoerne, der blev sendt til Anne, blev gjort professionelt og virkede overbevisende ved første øjekast, men blev afmasket af undertiden bisarre lydoverførsler og unaturlige øjenbevægelser af AI -genererede forfalskninger.

jagt efter svindlere

I et interview med den franske tv -selskab TF1, der rapporterede om Annes historie, brugte Ouarab open source -intelligensteknikker (OSINT) til at finde svindlerne i Nigeria. For at finde den tiltalte brugte Ouarab en bevist taktik: Han brugte den påståede grådighed hos svindlerne ved at sætte dem på et forberedt link under påskud af en legitim bankplatform.

kunsten af ​​fidusjagt

"Grundlæggende er Osint kunst at finde en person med meget lidt information," sagde Ouarab. Med kun et telefonnummer eller en e-mail-adresse kan 29-åringen udsætte online-svindlere og finde ud af deres rigtige navn, alder og deres opholdssted. ”Jeg måtte bare vente på, at du klikkede på linket og gav mig dit samtykke,” fortsatte han. Denne metode sikrer, at de indsamlede data kan lovligt overføres til politiet. "Det er ikke kun reformerede svindlere, der kan mestre disse tricks. Alle kan bruge disse værktøjer," understregede han. "Dette er virkelig en grundlæggende OSINT, som jeg brugte i dette tilfælde."

retlige trin og efterforskning

Ouarab var endelig i stand til at bestemme IP -adressen på de formodede svindlere, geolokalisere dem og identificere tre unge mænd, der boede i et hus i Nigeria. Han sammensatte alle disse detaljer i en rapport, som Anne forelagde politiet, da hun indsendte en klage, fortalte hendes tidligere advokat Laurène Hanna til CNN.

De franske myndigheder har nu startet en efterforskning, og Ouarabs rapport bruges som et bevismateriale, sagde den offentlige anklagers kontor Réunion CNN. Indtil videre er der imidlertid ingen tiltalt i dette tilfælde.

et verdensomspændende problem

Mens Annes historie ser ud til at være ekstraordinær, er det desværre for almindeligt for Ouarab og Findmyscammer -teamet. I 2024 alene mistede forbrugere over hele verden mere end 1 milliard dollars gennem svig, som en international undersøgelse af den globale anti-scam-alliance viste.

I anledning af International AI Action Summit, der fandt sted i Paris i denne uge, vil stigningen i komplekse dybde og det presserende behov for bedre anerkendelsesmetoder også være på dagsordenen.

Bevidsthed om svindeloffer

"Alle kan blive ofre for disse svig," advarede Ouarab. Han taler fra sin egen oplevelse: For et par år siden mistede hans tante smykker til en værdi af 80.000 euro ($ 82.880), mens han forsøgte at sælge det til Leboncoin.Fr, en fransk online markedsplads. I sin fortvivlelse bad hun Ouarab om hjælp til at finde svindlere.

"Jeg lærte alle mine færdigheder på den mørke side. Det blev klart for mig, at de også kan bruges til gode formål," huskede Ouarab. Han var i stand til at finde svindleren og få den til at vende tilbage til de stjålne smykker.

turen i ouarabs liv

For kun seks år siden var Ouarab endda svindleren. Han solgte falske koncertbilletter ved at udskrive funktionsstregkoder på tomme billetter, som han havde stjålet fra sin lokale forretning. Svigen arbejdede i et stykke tid, men politiet fandt endelig ud af, hvad han gjorde. I en alder af 25 blev han dømt for svig og modtog en 10-måneders prøvetid og kravet om at betale 11.000 euro i erstatning for ofrene.

Han besluttede at ændre sit liv og grundlagde officielt Findmyscammer.com i 2023, som han beskriver som det første firma, der er afsat til forfølgelse af online -svindlere, selvom andre virksomheder som Videresend Global tilbyder lignende tjenester i USA. Det, der startede som en enmannsselskab, har udviklet sig til et blomstrende firma med 14 ansatte. En succes, der skal fortsætte med at vokse, mens antallet eksploderer for online -svig.

Genvinding af tab

I USA alene, de rapporterede tab gennem såkaldt "svin, der slagter" svig- en blanding af "romantik" og finansieringsvindel- fra $ 907 millioner i 2020 til forbløffende 2,9 milliarder dollars indtil november 2023, rapporterede FBI. "Med tiden vil antallet af ofre kun fortsætte med at stige," sagde Ouarab, hvis virksomheder modtager mellem 100 og 150 nye svig hver dag.

Konsekvenserne af online -svig kan være ødelæggende og efterlade nogle ofre med tomme livsbesparelser, ødelagte familier eller endda føre dem til selvmord. Situationen forværres ofte, når myndighederne nægter at afgøre. "I mange tilfælde afviste politiet klagerne fra mine klienter, fordi der ikke var nok bevis," fortalte advokaten Hanna til CNN.

et konkret skræmmende eksempel

Luca, der ikke ønsker at bruge sit rigtige navn af sikkerhedsmæssige årsager, er en tidligere Ouarab -kunde og delte en lignende historie. Han mistede 67.000 euro ($ 69.500) i en "svine, der slagter" svig og følte sig magtesløs, da de franske retshåndhævende myndigheder nægtede.

"Jeg var helt hjælpeløs. Da jeg gik til politiet for at indsende en klage, lod de mig forstå, at de ikke kunne hjælpe mig," sagde Luca.

I 2022 mødte Luca "Zara" på Tinder, og de to startede hurtigt et online forhold, hvor de udvekslede nyheder og foretog videoopkald. De mødte aldrig personligt, da "Zara" erklærede, at de arbejdede i London i den finansielle sektor, mens Luca var i Paris.

I fire måneder i forholdet fortalte hun ham, at hun tjente penge med investeringer på en crypto -platform og foreslog, at han også skulle prøve det. Luca investerede oprindeligt 10.000 euro ($ 10.400) og så ud til at fordoble hans indtjening. Derefter investerede han 40.000 euro, og efter to måneder var hans virtuelle tegnebog 100.000 euro værd. Da han ville trække penge tilbage, blev han imidlertid bedt om at betale 17.000 euro ($ 17.700). "Zara" forsikrede ham om, at dette var en normal proces for skatter, der skulle betales for overskud. Luca betalte; Han så hverken pengene eller "Zara" igen.

support til sporing

For et gebyr på 2.500 euro ($ 2.600), Ouarab “Zara”, den tiltalte for Luca, identificerede og fulgte hende til Dubai, hvor hun skulle være en del af et større svindel -system. Med disse oplysninger var Luca i stand til at bede sin bank om at godtgøre næsten halvdelen af ​​hans tab og til at indlede en officiel undersøgelse af hans sag.

Bankerne har visse forpligtelser over for deres kunder. Ifølge Louis Aubibert, leder af Forward Global's undersøgelse og rekrutteringsafdeling, "skal banken sikre, at kontohaverenes navn matcher kontonummeret, hvis du overfører penge til nogen". I tilfælde af Anne betyder det, at banken havde forpligtelsen "til at kontrollere, om bankkontoen virkelig var på Brad Pitt."

Du har også en forebyggelsesforpligtelse. "Når jeg, som en person, der fortjener en løn i Frankrig, begynder at overføre store mængder penge i udlandet, skal banken markere disse transaktioner, fordi de er uregelmæssige," sagde Aubibert.

udfordringen med svigoplysning

Selvom ikke alle tilfælde fører til en succeshistorie, undersøger Findmyscammer.com en række svigssager. Fra "Romantik" -svindel og "svine, der slog" til afpresning med intime fotos og økonomisk svig, strækker virksomhedens arbejde nu ud over de enkelte kunder.

Virksomhedskommission Ouarab og hans team for at teste deres sikkerhedsforanstaltninger ved at forsøge at snyde dem. Selv regeringer og offentlige institutioner, såsom det franske statscenter for børnebeskyttelse, arbejder med findmyscammer.com for at handle mod netværk af mindre prostitution, sagde han.

Risici og ansvar

"Vi arbejder på at identificere lederne af disse prostitutionsnetværk. Det var meget effektivt," sagde Ouarab, synligt stolt af den bredere virkning af sit selskab.

Forfølgelse af skurke bærer imidlertid sine egne risici. Ouarab og hans team har modtaget adskillige trusler, og det er grunden til, at identiteten af ​​alle ansatte, bortset fra Ouarab, holdes hemmelig. Selv er han opmærksom på at holde sit bopælssted hemmeligt, fordi han måtte flytte flere gange af sikkerhedsmæssige årsager.

"Jeg skal være meget forsigtig, men jeg ved, at det er for en god ting," sagde han. "Jeg plejede at være en svindler, og jeg beklager dybt det. Hvis dette er den pris, jeg er nødt til at betale for at indløse mig selv, så hvad enten det er."