Primer grupo en el primer trimestre: las ganancias se hunden, ¡pero los pronósticos siguen siendo positivos!

Primer grupo en el primer trimestre: las ganancias se hunden, ¡pero los pronósticos siguen siendo positivos!

Vienna, Österreich - En el primer trimestre de 2025, el primer grupo registró una disminución en las ganancias en un 5,1 % a 743 millones de euros en comparación con el año anterior. Este desarrollo se debe, entre otras cosas, a los altos impuestos bancarios y los grados significativos en los contratos colectivos. A pesar de la disminución, el excedente de intereses se mantuvo estable y aumentó un 1,1 % a 1.87 mil millones de euros, especialmente impulsado por desarrollos positivos en Rumania, la República Checa y Eslovaquia. El excedente de la comisión incluso aumentó en un 9.5 % a 780 millones de euros, lo que indica el crecimiento en todos los mercados centrales, especialmente en las transacciones de pago y en la gestión de activos.

Los costos de riesgo de la empresa se hundieron, y esto condujo a una disminución en los incumplimientos de pago en Austria. Esto también se refleja en una cuota NPL mejorada (participación de préstamos perezosos), que ahora es del 2.5 %. Sin embargo, la relación costo / ingreso aumentó del 46 % al 48 %. Los gastos del personal en particular aumentaron un 6,4 % a 794 millones de euros, lo que se debe al aumento salarial colectivo. El primer grupo actualmente emplea a 45,856 personas, un aumento del 0.3 % desde el final de 2024.

impuestos bancarios y distribuciones futuras

Un factor de costo importante fueron los impuestos bancarios, que fueron un total de 136 millones de euros en cuatro mercados principales. El desglose muestra las cargas que se distribuyen de la siguiente manera: 78 millones de euros en Hungría, 34 millones de euros en Austria, 10 millones de euros en Rumania y 15 millones de euros en Eslovaquia. Para el próximo período, el primer grupo está planeando distribuciones en forma de dividendo de 3 euros por acción y una recompra de acciones de más de 700 millones de euros.

El jefe del banco, Peter Bosek, también anunció que las distribuciones de 2026 deberían aumentar significativamente, siempre que no haya opciones de adquisición de valor agregado. La relación de capital del núcleo duro está significativamente por encima del valor objetivo del 14 %, que es un indicador positivo de la estabilidad del banco.

Desarrollos y perspectivas del mercado

En el contexto del panorama bancario europeo, un análisis realizado por Bain & Company afirma que los bancos han estado luchando con bajos rendimientos de capital desde la crisis financiera mundial en 2008/2009. Sin embargo, desde el cambio de interés del Banco Central Europeo (BCE) en 2022, el rendimiento del capital casi se ha duplicado y actualmente muestra 6.1 %. Tales valores se lograron por última vez en los años 90 y 2000.

A pesar de estas mejoras, el mercado aún está bajo presión, especialmente en Alemania, donde los costos de capital promedio están entre el 8 y el 10 por ciento. Mientras que los bancos alcanzan un rendimiento promedio del capital de 8.7 por ciento en otros países del euro, los institutos norteamericanos alcanzan el 10.1 por ciento. La consolidación del mercado podría ser una solución para cerrar el rendimiento. El uso de tecnologías modernas como la inteligencia artificial (IA) y el desarrollo de nuevas áreas de negocios ofrecen más oportunidades de crecimiento y oportunidades para aumentar las ganancias.

En resumen, se puede decir que el primer grupo, a pesar de las disminuciones en las ganancias, sigue siendo optimista y supone que se espera que los objetivos financieros para 2025 sean mejores de lo que se esperaba inicialmente.

Para más detalles y una visión integral de la ubicación de la industria bancaria, los informes de vienna.at y Bain & Company .

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OrtVienna, Österreich
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