眼中的银行：芬太尼贸易洗钱的指控！

国际反应和措施

对制裁的反应是不同的。尽管墨西哥政府拒绝这些指控，但情况表明，国际对洗钱问题的认识提高。这是政府和监督当局通过全球新技术和商业模式对风险做出反应的更全面趋势的一部分。德国的联邦金融监督管理局（BAFIN）在当前的报告中警告说，“重点2025年风险”。

巴芬要求增加金融部门的关注，以预防洗钱。它强调，保护措施不足会危害金融市场的稳定性。该报告特别强调，从2025年起，金融参与者必须越来越反对恐怖筹集资金和非法货币转移。在没有银行和州监督的情况下，诸如哈瓦拉这样的转会系统的重要性越来越多，进一步增加了洗钱控制的挑战。此外，使用虚拟Ibans（Vibans）和加密货币指出风险。

监管发展和挑战

Bafin计划在2025年在银行和非银行部门进行至少75项特别考试，以便更深入地检查。这些措施是加强遵守监管要求的综合策略的一部分。金融机构必须遵守其护理职责，尤其是用于身份检查和客户检查的流程（KYC）。

创新技术和人工智能应有助于更快地识别可疑模式并优化交易监控。对员工的定期培训对于提高新货币清洗的注意力并确保定期检查合规过程至关重要。与监督当局的密切合作对于保护金融市场的诚信至关重要。