Banke na vidiku: obtožbe o pranju denarja v fentanil trgovini!

Banke na vidiku: obtožbe o pranju denarja v fentanil trgovini!

Mexiko, Land - Obtožbe zoper mehiške banke glede pranja denarja v povezavi s trgovino s fentanilom zagotavljajo veliko polemike. Ameriška vlada je namenjena finančnim institucijam Cibanco in Intercam Banco, pa tudi vektor Casa de Bolsa zaradi domnevnih napak pri preprečevanju pranja denarja. Te banke so bile pred kratkim dokazane s sankcijami, ki so bile uvedene v okviru celovitejšega prava za boj proti nezakoniti trgovini z mamili, vključno s trgovino s fentanilom. Banke ostro zanikajo obtožbe, medtem ko mehiška vlada pojasnjuje, da do zdaj še niso bili predstavljeni nobeni posebni dokazi o obtožbah. Mehiški bančni nadzor je dobil nalogo, da prevzame upravo prizadetih institucij, potem ko so sankcije začele veljati prejšnji mesec.

The ameriški oddelek za zakladnico je banke v zvezi z Layundhingom opredelilo. Zlasti Cibanco in Intercam Banco sta bila uvrščena med institucije, ki predstavljajo velika tveganja v okviru nezakonite trgovine z opioidi. Novi ukrepi, ki so bili izdani kot del zakona o fentanilni sankciji in Fend Off Fentanil Act, preprečujejo posebne denarne prenose in omogočajo organom, da hitreje ukrepajo proti takšnim praksam. Ti koraki so prvi te vrste in signalizirajo novo agresivno strategijo za boj proti pranju denarja v povezavi s trgovino z mamili.

Mednarodne reakcije in ukrepi

Reakcije na sankcije so drugačne. Medtem ko mehiška vlada obtožbe zavrača, situacija kaže na povečano mednarodno ozaveščenost o problemu pranja denarja. To je del celovitejšega trenda, v katerem vlade in nadzorni organi odzivajo na tveganja z novimi tehnologijami in poslovnimi modeli po vsem svetu. Zvezni organ za finančni nadzor (BAFIN) v Nemčiji je v svojem trenutnem poročilu "Tveganja v fokusu 2025 opozoril.

Bafin zahteva večjo pozornost v finančnem sektorju za preprečevanje pranja denarja. Poudarja, da lahko neustrezni zaščitni ukrepi ogrozijo stabilnost finančnega trga. Poročilo še posebej poudarja, da morajo biti od leta 2025 finančni akterji vse bolj proti financiranju terorizma in nezakonitim prenosom denarja. Naraščajoči pomen sistemov za prenos, kot je Hawala, ki delujejo brez bank in državnega nadzora, je še povečal izzive pri nadzoru pranja denarja. Poleg tega so tveganja poudarjena z uporabo virtualnih Ibanov (vibanov) in kripto valut.

regulativni razvoj in izzivi

Bafin namerava leta 2025 opraviti vsaj 75 posebnih izpitov v bančnem in nebančnem sektorju, da bi intenzivneje preverjali. Ti ukrepi so del celovite strategije za krepitev skladnosti z regulativnimi zahtevami. Finančne institucije morajo upoštevati svoje dolžnosti oskrbe, zlasti za procese za pregled identitete in preverjanje strank (KYC).

Inovativne tehnologije in umetna inteligenca bi morala hitreje prepoznati sumljive vzorce in optimizirati spremljanje transakcij. Redno usposabljanje za zaposlene je ključnega pomena za izostritev pozornosti novih denarnih pralnic in zagotoviti, da se postopki skladnosti redno preverjajo. Tesno sodelovanje z nadzornimi organi se šteje za bistveno za zaščito integritete finančnega trga.