Banky v dohľade: Obvinenia z pranie špinavých peňazí vo fentanylovom obchode!

Banky v dohľade: Obvinenia z pranie špinavých peňazí vo fentanylovom obchode!

Mexiko, Land - Obvinenia proti mexickým bankám týkajúcim sa prania špinavých peňazí v súvislosti s obchodom s fentanylom zaisťujú značnú kontroverziu. Vláda USA sa zamerala na finančné inštitúcie Cibanco a Intercam Banco, ako aj vektor Casa de Bolsa z dôvodu údajných chýb v prevencii prania prania špinavých peňazí. Tieto banky boli nedávno dokázané sankciami, ktoré boli uložené v kontexte komplexnejšieho balíka práva na boj proti nelegálnemu obchodovaniu s drogami vrátane obchodu s fentanylom. Banky dôrazne popierajú obvinenia, zatiaľ čo mexická vláda vysvetľuje, že doteraz neboli predložené žiadne konkrétne dôkazy o obvineniach. Mexický bankový dohľad dostal za úlohu prevziať správu postihnutých inštitúcií po nadobudnutí účinnosti sankcií minulý mesiac.

Americké ministerstvo pokladnice identifikovalo banky ako primárnu hrozbu v spojení s launingom peňazí. Najmä Cibanco a Intercam Banco boli klasifikované ako inštitúcie, ktoré predstavujú značné riziká v kontexte nelegálneho obchodu s opioidmi. Nové opatrenia, ktoré boli vydané ako súčasť zákona o sankcii fentanylu a zákona o fentánii fentanyl, bránia konkrétnym prevodom peňazí a umožňujú orgánom konať rýchlejšie proti takýmto praktikám. Tieto kroky sú prvými svojich druhov a signalizujú novú agresívnu stratégiu na boj proti praniu prania peňazí v súvislosti s obchodovaním s drogami.

Medzinárodné reakcie a opatrenia

Reakcie na sankcie sú rôzne. Zatiaľ čo mexická vláda tieto obvinenia odmieta, situácia ukazuje zvýšené medzinárodné povedomie o probléme prania špinavých peňazí. Je to súčasť komplexnejšieho trendu, v ktorom vlády a orgány dohľadu reagujú na riziká prostredníctvom nových technológií a obchodných modelov na celom svete. Federálny úradný orgán pre dohľad nad finančným dohľadom (Bafin) v Nemecku varoval vo svojej súčasnej správe „Riziká v Focus 2025“.

Bafin vyžaduje zvýšenú pozornosť vo finančnom sektore na prevenciu praní špinavých peňazí. Zdôrazňuje, že neprimerané ochranné opatrenia môžu ohroziť stabilitu finančného trhu. Správa najmä zdôrazňuje, že od roku 2025 musia byť finanční aktéri čoraz viac proti financovaniu teroristov a nezákonným prevodom peňazí. Rastúci význam systémov prevodu, ako je Hawala, ktoré konajú bez bánk a štátneho dohľadu, ďalej zvýšil výzvy v kontrole prania špinavých peňazí. Riziká sú okrem toho poukázané na použitie virtuálnych ibanov (Vibans) a kryptomeny.

Regulačný vývoj a výzvy

Bafin plánuje v roku 2025 vykonať najmenej 75 špeciálnych skúšok v bankovom a bankovom sektore, aby sa intenzívnejšie skontrolovali. Tieto opatrenia sú súčasťou komplexnej stratégie na posilnenie dodržiavania regulačných požiadaviek. Finančné inštitúcie musia dodržiavať svoje povinnosti starostlivosti, najmä v prípade procesov na skúšku identity a kontroly zákazníkov (KYC).

Inovatívne technológie a umelá inteligencia by mali pomôcť rýchlejšie rozpoznať podozrivé vzorce a optimalizovať monitorovanie transakcií. Pravidelné školenie pre zamestnancov je rozhodujúce pre zaostrenie pozornosti nových umývaní peňazí a zabezpečenie pravidelného kontroly procesov dodržiavania predpisov. Úzka spolupráca s orgánmi dohľadu sa považuje za nevyhnutnú na ochranu integrity finančného trhu.