Băncile la vedere: acuzații de spălare de bani în comerțul cu fentanil!

Băncile la vedere: acuzații de spălare de bani în comerțul cu fentanil!

Mexiko, Land - Afirmațiile împotriva băncilor mexicane cu privire la spălarea banilor în legătură cu comerțul cu fentanil asigură o controversă considerabilă. Guvernul SUA a vizat instituțiile financiare Cibanco și Intercam Banco, precum și vectorul Casa de Bolsa din cauza presupuse defecte în prevenirea spălării banilor. Aceste bănci au fost dovedite recent cu sancțiuni care au fost impuse în contextul unui pachet de drept mai cuprinzător pentru a combate traficul ilegal de droguri, inclusiv comerțul cu fentanil. Băncile neagă vehement acuzațiile, în timp ce guvernul mexican explică că până acum nu au fost prezentate nicio dovadă specifică a acuzațiilor. Supravegherea bancară mexicană a primit sarcina de a prelua administrarea instituțiilor afectate după ce sancțiunile au intrat în vigoare luna trecută.

Departamentul din SUA din Trezorerie a identificat băncile drept o amenințare primară în legătură cu banii care se află. Cibanco și Intercam Banco au fost, în special, clasificate ca instituții care reprezintă riscuri considerabile în contextul comerțului ilegal de opioide. Noile măsuri care au fost emise ca parte a Legii privind sancțiunea fentanilului și a Legii FEND OFF FENTANYL împiedică transferurile specifice de bani și permit autorităților să acționeze mai repede împotriva acestor practici. Acești pași sunt primii de acest fel și semnalează o nouă strategie agresivă pentru combaterea spălării banilor în legătură cu traficul de droguri.

reacții și măsuri internaționale

Reacțiile la sancțiuni sunt diferite. În timp ce guvernul mexican respinge acuzațiile, situația arată o conștientizare internațională sporită a problemei spălării banilor. Aceasta face parte dintr -o tendință mai cuprinzătoare în care guvernele și autoritățile de supraveghere reacționează la riscurile prin noile tehnologii și modele de afaceri din întreaga lume. Autoritatea federală de supraveghere financiară (BAFIN) din Germania a avertizat în raportul său actual „Riscuri în Focus 2025”.

Bafin necesită o atenție sporită în sectorul financiar pentru prevenirea spălării banilor. Subliniază că măsurile de protecție inadecvate pot pune în pericol stabilitatea pieței financiare. În special, raportul subliniază că, din 2025, actorii financiari trebuie să fie din ce în ce mai mult împotriva finanțării teroriste și a transferurilor ilegale de bani. Importanța tot mai mare a sistemelor de transfer, cum ar fi Hawala, care acționează fără bănci și supraveghere de stat, a sporit în continuare provocările controlului de spălare a banilor. În plus, riscurile sunt subliniate cu utilizarea IBAN -urilor virtuale (vibane) și a criptomonedelor.

evoluții și provocări de reglementare

Bafin intenționează să efectueze cel puțin 75 de examene speciale în sectorul bancar și non-bancare în 2025 pentru a verifica mai intens. Aceste măsuri fac parte dintr -o strategie cuprinzătoare pentru consolidarea respectării cerințelor de reglementare. Instituțiile financiare trebuie să respecte îndatoririle lor de îngrijire, în special pentru procesele de examinare a identității și verificarea clienților (KYC).

Tehnologiile inovatoare și inteligența artificială ar trebui să contribuie la recunoașterea mai rapidă a modelelor suspecte și la optimizarea monitorizării tranzacțiilor. Pregătirea periodică pentru angajați este crucială pentru a accentua atenția noilor spălări de bani și pentru a se asigura că procesele de conformitate sunt verificate în mod regulat. Cooperarea strânsă cu autoritățile de supraveghere este considerată esențială pentru a proteja integritatea pieței financiare.