Bancos à vista: alegações de lavagem de dinheiro no comércio de fentanil!

Bancos à vista: alegações de lavagem de dinheiro no comércio de fentanil!

Mexiko, Land - As alegações contra os bancos mexicanos em relação à lavagem de dinheiro em conexão com o comércio de fentanil garantem considerável controvérsia. O governo dos EUA tem como alvo as instituições financeiras Cibanco e Intercam Banco, bem como a Casa de Bolsa, devido a supostos defeitos na prevenção de lavagem de dinheiro. Esses bancos foram comprovados recentemente com sanções impostas no contexto de um pacote de direito mais abrangente para combater o tráfico ilegal de drogas, incluindo o comércio de fentanil. Os bancos negam veementemente as alegações, enquanto o governo mexicano explica que nenhuma evidência específica das alegações foi apresentada até agora. A supervisão bancária mexicana recebeu a tarefa de assumir a administração das instituições afetadas depois que as sanções entraram em vigor no mês passado.

o o Departamento de Tesouro dos EUA identificou os bancos como uma ameaça primária em conexão com dinheiro para moneting. Cibanco e Intercam Banco, em particular, foram classificados como instituições que representam riscos consideráveis no contexto do comércio ilegal de opióides. As novas medidas que foram emitidas como parte da Lei de Sanção de Fentanil e a Lei Fentanil Fentanil impedem transferências de dinheiro específicas e permitem às autoridades agir mais rapidamente contra essas práticas. Essas etapas são as primeiras do gênero e sinalizam uma nova estratégia agressiva para combater a lavagem de dinheiro em conexão com o tráfico de drogas.

Reações e medidas internacionais

As reações às sanções são diferentes. Enquanto o governo mexicano rejeita as alegações, a situação mostra o aumento da conscientização internacional do problema da lavagem de dinheiro. Isso faz parte de uma tendência mais abrangente na qual governos e autoridades de supervisão reagem aos riscos por meio de novas tecnologias e modelos de negócios em todo o mundo. A Autoridade Federal de Supervisão Financeira (Bafin) na Alemanha alertou em seu relatório atual "Riscos no foco 2025".

Bafin exige aumento da atenção no setor financeiro para prevenção de lavagem de dinheiro. Ele enfatiza que medidas de proteção inadequadas podem colocar em risco a estabilidade do mercado financeiro. Em particular, o relatório enfatiza que, a partir de 2025, os atores financeiros devem ser cada vez mais contra o financiamento terrorista e transferências ilegais de dinheiro. A crescente importância de sistemas de transferência como Hawala, que agem sem bancos e supervisão do estado, aumentou ainda mais os desafios no controle de lavagem de dinheiro. Além disso, os riscos são apontados com o uso de IBANs virtuais (vibanos) e criptomoedas.

Desenvolvimentos e desafios regulatórios

O Bafin planeja realizar pelo menos 75 exames especiais no setor bancário e não bancário em 2025, a fim de verificar mais intensamente. Essas medidas fazem parte de uma estratégia abrangente para fortalecer a conformidade com os requisitos regulatórios. As instituições financeiras devem cumprir seus deveres de atendimento, especialmente para processos para exame de identidade e verificação de clientes (KYC).

tecnologias inovadoras e inteligência artificial devem ajudar a reconhecer padrões suspeitos mais rapidamente e otimizar o monitoramento da transação. O treinamento regular para os funcionários é crucial para aprimorar a atenção de novas lavagens de dinheiro e garantir que os processos de conformidade sejam verificados regularmente. A estreita cooperação com as autoridades de supervisão é considerada essencial para proteger a integridade do mercado financeiro.