Banker i sikte: Påstander om hvitvasking av penger i fentanylhandel!

Banker i sikte: Påstander om hvitvasking av penger i fentanylhandel!

Mexiko, Land - Anklagene mot meksikanske banker om hvitvasking av penger i forbindelse med fentanylhandel sikrer betydelig kontrovers. Den amerikanske regjeringen har målrettet finansinstitusjoner Cibanco og Intercam Banco, samt Vector Casa de Bolsa på grunn av påståtte feil i forebygging av penger. Disse bankene ble nylig bevist med sanksjoner som ble pålagt i sammenheng med en mer omfattende lovpakke for å bekjempe ulovlig narkotikahandel, inkludert fentanylhandel. Bankene benekter heftig påstandene, mens den meksikanske regjeringen forklarer at ingen spesifikke bevis for påstandene så langt er blitt presentert. Det meksikanske banktilsynet fikk oppgaven med å overta administrasjonen av de berørte institusjonene etter at sanksjonene trådte i kraft forrige måned.

U.S. Department of Treasury har identifisert Banks som en primær trussel med Treasury Spesielt Cibanco og Intercam Banco ble klassifisert som institusjoner som representerer betydelige risikoer i sammenheng med ulovlig opioidhandel. De nye tiltakene som ble utstedt som en del av Fentanyl Sanction Act og Fend Off Fentanyl Act, forhindrer spesifikke pengeoverføringer og gjør det mulig for myndighetene å handle raskere mot slik praksis. Disse trinnene er de første i sitt slag og signaliserer en ny aggressiv strategi for å bekjempe hvitvasking av penger i forbindelse med narkotikahandel.

Internasjonale reaksjoner og tiltak

Reaksjonene på sanksjonene er forskjellige. Mens den meksikanske regjeringen avviser påstandene, viser situasjonen den økte internasjonale bevisstheten om problemet med hvitvasking av penger. Dette er en del av en mer omfattende trend der myndigheter og tilsynsmyndigheter reagerer på risikoen gjennom nye teknologier og forretningsmodeller over hele verden. Federal Financial Supervisory Authority (Bafin) i Tyskland har i sin nåværende rapport advart "Risiko i Focus 2025".

Bafin krever økt oppmerksomhet i finanssektoren for forebygging av penger. Den understreker at utilstrekkelige beskyttelsestiltak kan sette stabiliteten i finansmarkedet i fare. Spesielt understreker rapporten at økonomiske aktører fra 2025 i økende grad må være i økende grad mot terrorfinansiering og ulovlige pengeoverføringer. Den økende viktigheten av overføringssystemer som Hawala, som virker uten banker og statlig tilsyn, har ytterligere økt utfordringene i hvitvaskingskontroll. I tillegg blir risikoen påpekt med bruk av virtuelle IBAN -er (vibans) og cryptocurrencies.

Reguleringsutvikling og utfordringer

Bafin planlegger å utføre minst 75 spesielle eksamener i bank- og ikke-banksektoren i 2025 for å sjekke mer intenst. Disse tiltakene er del av en omfattende strategi for å styrke etterlevelse av myndighetskrav. Finansinstitusjoner må overholde sine omsorgsoppgaver, spesielt for prosesser for identitetsundersøkelse og kundesjekk (KYC).

Innovative teknologier og kunstig intelligens bør bidra til å gjenkjenne mistenkelige mønstre raskere og å optimalisere transaksjonsovervåking. Regelmessig opplæring for ansatte er avgjørende for å skjerpe oppmerksomheten til nye pengevasker og sikre at samsvarsprosessene blir sjekket regelmessig. Det nære samarbeidet med tilsynsmyndigheter anses som viktig for å beskytte integriteten til finansmarkedet.