Banken in zicht: beschuldigingen van het witwassen van geld in fentanylhandel!

Banken in zicht: beschuldigingen van het witwassen van geld in fentanylhandel!

Mexiko, Land - De aantijgingen tegen Mexicaanse banken met betrekking tot het witwassen van geld in verband met fentanylhandel zorgen voor aanzienlijke controverse. De Amerikaanse regering heeft zich gericht op financiële instellingen Cibanco en Intercam Banco, evenals Vector Casa de Bolsa vanwege vermeende defecten in het witwassen van geld. Deze banken werden onlangs bewezen met sancties die werden opgelegd in de context van een meer uitgebreid rechtspakket om illegale drugshandel te bestrijden, inclusief de handel in fentanyl. De banken ontkennen heftig de aantijgingen, terwijl de Mexicaanse regering uitlegt dat tot nu toe geen specifiek bewijs van de aantijgingen is gepresenteerd. Het Mexicaanse banktoezicht kreeg de taak om de administratie van de getroffen instellingen over te nemen nadat de sancties vorige maand in werking zijn gekomen.

de U.S. Department of the Treasury heeft de banken geïdentificeerd als een primaire bedreiging in connectie met geldpartijen. Vooral Cibanco en Intercam Banco werden geclassificeerd als instellingen die aanzienlijke risico's vormen in de context van illegale opioïdenhandel. De nieuwe maatregelen die werden uitgegeven als onderdeel van de Fentanyl Sanction Act en de Fend Off Fentanyl Act voorkomen specifieke geldoverdrachten en stellen de autoriteiten in staat om sneller tegen dergelijke praktijken te handelen. Deze stappen zijn de eerste in zijn soort en signaleren een nieuwe agressieve strategie om het witwassen van geld te bestrijden in verband met drugshandel.

Internationale reacties en maatregelen

De reacties op de sancties zijn anders. Terwijl de Mexicaanse regering de aantijgingen verwerpt, toont de situatie het toegenomen internationale bewustzijn van het probleem van het witwassen van geld. Dit maakt deel uit van een meer uitgebreide trend waarin overheden en toezichthoudende autoriteiten reageren op de risico's door nieuwe technologieën en bedrijfsmodellen wereldwijd. De Federal Financial Supervision Authority (BAFIN) in Duitsland heeft in zijn huidige rapport "Risico's in Focus 2025" gewaarschuwd.

Bafin eist meer aandacht in de financiële sector voor het witwassen van geld. Het benadrukt dat onvoldoende beschermende maatregelen de stabiliteit van de financiële markt in gevaar kunnen brengen. In het bijzonder benadrukt het rapport dat financiële actoren vanaf 2025 steeds meer tegen terroristische financiering en illegale geldoverdracht moeten zijn. Het groeiende belang van transfersystemen zoals Hawala, die handelen zonder banken en staatstoezicht, heeft de uitdagingen in het witwassen van geld verder vergroot. Bovendien worden de risico's opgemerkt met het gebruik van virtuele ibans (Vibans) en cryptocurrencies.

Regelgevende ontwikkelingen en uitdagingen

De BAFIN is van plan om in 2025 ten minste 75 speciale examens uit te voeren in de bank- en niet-bancaire sector om intensiever te controleren. Deze maatregelen maken deel uit van een uitgebreide strategie om de naleving van de wettelijke vereisten te versterken. Financiële instellingen moeten voldoen aan hun zorgplicht, vooral voor processen voor identiteitsonderzoek en klantcontrole (KYC).

Innovatieve technologieën en kunstmatige intelligentie moeten helpen om verdachte patronen sneller te herkennen en transactiemonitoring te optimaliseren. Regelmatige training voor werknemers is cruciaal om de aandacht van nieuwe geldspoelingen aan te scherpen en ervoor te zorgen dat de nalevingsprocessen regelmatig worden gecontroleerd. De nauwe samenwerking met toezichthoudende autoriteiten wordt als essentieel beschouwd om de integriteit van de financiële markt te beschermen.