Bankas, kas redzamas: apgalvojumi par naudas atmazgāšanu fentanila tirdzniecībā!

Bankas, kas redzamas: apgalvojumi par naudas atmazgāšanu fentanila tirdzniecībā!

Mexiko, Land - Apgalvojumi pret Meksikas bankām par naudas atmazgāšanu saistībā ar fentanila tirdzniecību nodrošina ievērojamas domstarpības. ASV valdība ir mērķējusi uz finanšu institūcijām Cibanco un dzimumaktu Banco, kā arī vektoru Casa de Bolsa dēļ iespējamiem naudas atmazgāšanas profilakses trūkumiem. Šīs bankas nesen tika pierādītas ar sankcijām, kas tika noteiktas visaptverošākas likuma paketes kontekstā, lai apkarotu nelegālu narkotiku tirdzniecību, ieskaitot fentanila tirdzniecību. Bankas stingri noliedz apgalvojumus, savukārt Meksikas valdība skaidro, ka līdz šim nav iesniegti konkrēti pierādījumi par apgalvojumiem. Meksikas banku uzraudzībai tika dots uzdevums pārņemt skarto institūciju administrēšanu pēc tam, kad pagājušajā mēnesī stājās spēkā sankcijas.

ASV Valsts kases departaments ir identificējis bankas kā galvenos draudus saistībā ar lāpstiņu. Jo īpaši Cibanco un dzimumakta Banco tika klasificētas kā institūcijas, kas ir ievērojami riski nelegālas opioīdu tirdzniecības kontekstā. Jaunie pasākumi, kas tika izdoti kā daļa no Fentanila sankciju likuma, un Fentanyl likuma atvairīšana novērš īpašus naudas pārskaitījumus un dod iespēju varas iestādēm rīkoties ātrāk pret šādu praksi. Šīs darbības ir pirmās šāda veida darbības un signalizē par jaunu agresīvu stratēģiju, lai apkarotu naudas atmazgāšanu saistībā ar narkotiku tirdzniecību.

Starptautiskās reakcijas un pasākumi

Reakcijas uz sankcijām ir atšķirīgas. Kamēr Meksikas valdība noraida apgalvojumus, situācija parāda palielinātu starptautisko izpratni par naudas atmazgāšanas problēmu. Šī ir daļa no visaptverošākas tendences, kurā valdības un uzraudzības iestādes reaģē uz riskiem, izmantojot jaunus tehnoloģijas un biznesa modeļus visā pasaulē. Federālā finanšu uzraudzības iestāde (Bafin) Vācijā ir brīdinājusi savā pašreizējā ziņojumā "Riski Focus 2025".

Bafin prasa pastiprinātu uzmanību finanšu sektorā par naudas atmazgāšanas profilaksi. Tas uzsver, ka nepietiekami aizsardzības pasākumi var apdraudēt finanšu tirgus stabilitāti. Jo īpaši ziņojumā uzsvērts, ka no 2025. gada finanšu dalībniekiem arvien vairāk jābūt pret teroristu finansēšanu un nelikumīgu naudas pārskaitījumu. Pieaugošā pārcelšanās sistēmu, piemēram, Hawala, nozīme, kas darbojas bez bankām un valsts uzraudzības, ir vēl vairāk palielinājusi naudas atmazgāšanas kontroles problēmas. Turklāt riski tiek norādīti, izmantojot virtuālos ibans (vibans) un kriptovalūtas.

Regulatīvās attīstības un izaicinājumi

Bafins plāno veikt vismaz 75 īpašus eksāmenus banku un banku sektorā 2025. gadā, lai intensīvāk pārbaudītu. Šie pasākumi ir daļa no visaptverošas stratēģijas, lai stiprinātu atbilstību normatīvajām prasībām. Finanšu iestādēm jāievēro viņu aprūpes pienākumi, jo īpaši identitātes pārbaudes un klientu pārbaudes procesiem (KYC).

Inovatīvas tehnoloģijas un mākslīgais intelekts vajadzētu palīdzēt ātrāk atpazīt aizdomīgus modeļus un optimizēt darījumu uzraudzību. Darbinieku regulārai apmācībai ir izšķiroša nozīme, lai pastiprinātu jaunu naudas mazgāšanas uzmanību un nodrošinātu, ka atbilstības procesi tiek regulāri pārbaudīti. Ciešā sadarbība ar uzraudzības iestādēm tiek uzskatīta par būtisku, lai aizsargātu finanšu tirgus integritāti.