Akyse esantys bankai: įtarimai dėl pinigų plovimo fentanilio prekyboje!

Akyse esantys bankai: įtarimai dėl pinigų plovimo fentanilio prekyboje!

Mexiko, Land - Meksikos bankams įtarimai dėl pinigų plovimo, susijusio su fentanilio prekyba, užtikrina didelius ginčus. JAV vyriausybė nusitaikė į finansų įstaigas „Cibanco“ ir „Intercam Banco“, taip pat „Vector Casa de Bolsa“ dėl tariamų pinigų plovimo prevencijos trūkumų. Šie bankai neseniai buvo įrodyti, kad buvo įvestos sankcijos, kurios buvo įvestos atsižvelgiant į išsamesnį įstatymų paketą kovojant su nelegalia prekyba narkotikais, įskaitant fentanilio prekybą. Bankai griežtai neigia įtarimus, o Meksikos vyriausybė paaiškina, kad iki šiol nebuvo pateikti jokie konkretūs įtarimų įrodymai. Meksikos bankų priežiūrai buvo suteikta užduotis perimti paveiktų institucijų administravimą po to, kai praėjusį mėnesį įsigaliojo sankcijos.

JAV iždo departamentas identifikavo bankus kaip pagrindinę grėsmę, susijusią su pinigų plovimu. Visų pirma „Cibanco“ ir „Intercam Banco“ buvo klasifikuojami kaip institucijos, kurios kelia didelę riziką nelegalios opioidų prekybos kontekste. Naujos priemonės, kurios buvo išleistos kaip Fentanilo sankcijų įstatymo dalis ir Fentanilo įstatymas, užkirsti kelią konkrečioms pinigų pervedimams ir įgalina valdžios institucijas greičiau veikti tokiai praktikai. Šie veiksmai yra pirmieji tokio pobūdžio ir rodo naują agresyvią strategiją kovoti su pinigų plovimu, susijusi su narkotikų prekyba.

Tarptautinės reakcijos ir priemonės

Reakcijos į sankcijas skiriasi. Nors Meksikos vyriausybė atmeta įtarimus, padėtis rodo padidėjusį tarptautinį supratimą apie pinigų plovimo problemą. Tai yra išsamesnės tendencijos dalis, kai vyriausybės ir priežiūros valdžios institucijos reaguoja į riziką per naujas technologijas ir verslo modelius visame pasaulyje. Vokietijoje Federalinė finansų priežiūros institucija (BAFIN) savo dabartinėje ataskaitoje „Focus 2025“ perspėjo.

BAFIN reikalauja, kad finansų sektoriuje būtų padidintas dėmesys pinigų plovimo prevencijai. Ji pabrėžia, kad netinkamos apsaugos priemonės gali kelti pavojų finansų rinkos stabilumui. Visų pirma, ataskaitoje pabrėžiama, kad nuo 2025 m. Finansų veikėjų vis labiau turi prieštarauti teroristiniam finansavimui ir neteisėtam pinigų pervedimui. Didėjanti perdavimo sistemų, tokių kaip „Hawala“, veikiančios be bankų ir valstybinės priežiūros, svarba dar labiau padidino pinigų plovimo kontrolės iššūkius. Be to, rizika nurodoma naudojant virtualius ibanus (vibans) ir kriptovaliutas.

reguliavimo pokyčiai ir iššūkiai

„Bafin“ planuoja 2025 m. atlikti mažiausiai 75 specialius egzaminus bankininkystės ir nebankinimo sektoriuje, kad būtų galima intensyviau patikrinti. Šios priemonės yra išsamios strategijos, skirtos sustiprinti laikymąsi pagal reguliavimo reikalavimus, dalis. Finansų įstaigos turi laikytis savo priežiūros pareigų, ypač dėl tapatybės egzamino ir klientų patikrinimo procesų (KYC).

Novatoriškos technologijos ir dirbtinis intelektas turėtų padėti greičiau atpažinti įtartinus modelius ir optimizuoti operacijų stebėjimą. Reguliarūs darbuotojų mokymai yra labai svarbūs siekiant sustiprinti naujų pinigų plovimų dėmesį ir užtikrinti, kad atitikties procesai būtų reguliariai tikrinami. Atidarytas bendradarbiavimas su priežiūros valdžios institucijomis laikomas būtinu siekiant apsaugoti finansų rinkos vientisumą.