Banche in vista: accuse di riciclaggio di denaro nel commercio di fentanil!

Banche in vista: accuse di riciclaggio di denaro nel commercio di fentanil!

Mexiko, Land - Le accuse contro le banche messicane in merito al riciclaggio di denaro in relazione al commercio di fentanil garantiscono considerevoli controversie. Il governo degli Stati Uniti ha preso di mira le istituzioni finanziarie Cibanco e Intercam Banco, nonché il vettore Casa de Bolsa a causa di presunti difetti nella prevenzione del riciclaggio di denaro. Queste banche sono state recentemente dimostrate con sanzioni imposte nel contesto di un pacchetto di legge più completo per combattere il traffico illegale di droga, incluso il commercio di fentanil. Le banche negano con veemenza le accuse, mentre il governo messicano spiega che finora non sono state presentate prove specifiche delle accuse. Alla supervisione bancaria messicana è stato assegnato il compito di assumere l'amministrazione delle istituzioni colpite dopo che le sanzioni sono entrate in vigore il mese scorso.

The Dipartimento degli Stati Uniti del Tesoro ha identificato le banche come una minaccia primaria in connessione con denaro con il gesuto. CIBANCO e Intercam Banco in particolare sono stati classificati come istituzioni che rappresentano notevoli rischi nel contesto del commercio illegale di oppioidi. Le nuove misure emesse nell'ambito della legge sulla sanzione del fentanil e la legge sul fentanil prevengono specifici trasferimenti di denaro e consentono alle autorità di agire più velocemente contro tali pratiche. Questi passaggi sono il primo nel suo genere e segnalano una nuova strategia aggressiva per combattere il riciclaggio di denaro in relazione al traffico di droga.

reazioni e misure internazionali

Le reazioni alle sanzioni sono diverse. Mentre il governo messicano respinge le accuse, la situazione mostra la maggiore consapevolezza internazionale del problema del riciclaggio di denaro. Questo fa parte di una tendenza più completa in cui i governi e le autorità di vigilanza reagiscono ai rischi attraverso nuove tecnologie e modelli di business in tutto il mondo. La Federal Financial Supervisory Authority (BAFIN) in Germania ha avvertito nella sua attuale relazione "Rischi in Focus 2025".

Bafin richiede una maggiore attenzione nel settore finanziario per la prevenzione del riciclaggio di denaro. Sottolinea che misure protettive inadeguate possono mettere in pericolo la stabilità del mercato finanziario. In particolare, il rapporto sottolinea che dal 2025 gli attori finanziari devono essere sempre più contrari al finanziamento del terrorismo e ai trasferimenti illegali di denaro. La crescente importanza dei sistemi di trasferimento come Hawala, che agiscono senza banche e supervisione statale, ha ulteriormente aumentato le sfide nel controllo del riciclaggio di denaro. Inoltre, i rischi sono sottolineati con l'uso di iban virtuali (vibani) e criptovalute.

sviluppi normativi e sfide

Il Bafin prevede di eseguire almeno 75 esami speciali nel settore bancario e non bancario nel 2025 per verificare in modo più intenso. Queste misure fanno parte di una strategia globale per rafforzare il rispetto dei requisiti normativi. Gli istituti finanziari devono rispettare i loro doveri di assistenza, in particolare per i processi per l'esame di identità e il controllo dei clienti (KYC).

Tecnologie innovative e intelligenza artificiale dovrebbero aiutare a riconoscere più rapidamente i modelli sospetti e a ottimizzare il monitoraggio delle transazioni. La formazione regolare per i dipendenti è cruciale al fine di affinare l'attenzione dei nuovi lavaggi di denaro e garantire che i processi di conformità siano controllati regolarmente. La stretta cooperazione con le autorità di vigilanza è considerata essenziale per proteggere l'integrità del mercato finanziario.