Banke na vidiku: Navodi o pranju novca u trgovini fentanilom!

Banke na vidiku: Navodi o pranju novca u trgovini fentanilom!

Mexiko, Land - Navodi protiv meksičkih banaka u vezi s pranjem novca u vezi s trgovinom fentanilom osiguravaju značajnu kontroverzu. Američka vlada ciljala je na financijske institucije Cibanco i Intercam Banco, kao i vektor Casa de Bolsa zbog navodnih nedostataka u prevenciji pranja novca. Te su banke nedavno dokazane sa sankcijama koje su nametnute u kontekstu sveobuhvatnijeg pravnog paketa za borbu protiv ilegalne trgovine drogom, uključujući trgovinu fentanilom. Banke žestoko negiraju navode, dok meksička vlada objašnjava da do sada nisu izneseni posebni dokazi o navodima. Meksički bankarski nadzor dobio je zadatak preuzeti upravu pogođenih institucija nakon što su sankcije stupile na snagu prošlog mjeseca.

Američki odjel riznice identificirao je banke s primarnom prijetnjom u vezi s novčanim prijetnjama. Cibanco i Intercam Banco posebno su klasificirani kao institucije koje predstavljaju znatne rizike u kontekstu ilegalne trgovine opioidima. Nove mjere koje su izvedene u sklopu Zakona o sankciji fentanila i Zakona o Fentanil -u sprječavaju specifične transfere novca i omogućuju vlastima da brže djeluju u odnosu na takve prakse. Ovi su koraci prvi takve vrste i signaliziraju novu agresivnu strategiju za borbu protiv pranja novca u vezi s trgovinom drogom.

Međunarodne reakcije i mjere

Reakcije na sankcije su različite. Dok meksička vlada odbacuje navode, situacija pokazuje povećanu međunarodnu svijest o problemu pranja novca. To je dio sveobuhvatnijeg trenda u kojem vlade i nadzorne vlasti reagiraju na rizike kroz nove tehnologije i poslovne modele širom svijeta. Federalno financijsko nadzorno tijelo (BAFIN) u Njemačkoj upozorilo je u svom trenutnom izvješću "Rizici u fokusu 2025".

Bafin zahtijeva povećanu pažnju u financijskom sektoru zbog prevencije pranja novca. Naglašava da neadekvatne zaštitne mjere mogu ugroziti stabilnost financijskog tržišta. Konkretno, izvješće naglašava da od 2025. financijski akteri moraju biti sve više protiv terorističkog financiranja i ilegalnih transfera novca. Rastuća važnost transfernih sustava kao što su Hawala, koji djeluju bez banaka i državnog nadzora, dodatno je povećao izazove u kontroli pranja novca. Osim toga, rizici su istaknuti korištenjem virtualnih IBAN -ova (vibana) i kripto valuta.

Regulatorni razvoj i izazovi

BAFIN planira izvesti najmanje 75 posebnih ispita u bankarskom i ne-bankarskom sektoru 2025. godine kako bi se intenzivnije provjerio. Ove su mjere dio sveobuhvatne strategije za jačanje usklađenosti s regulatornim zahtjevima. Financijske institucije moraju biti u skladu s njihovim dužnostima skrbi, posebno za procese za ispitivanje identiteta i provjeru kupca (KYC).

Inovativne tehnologije i umjetna inteligencija trebali bi pomoći u bržem prepoznavanju sumnjivih obrazaca i optimizaciji praćenja transakcija. Redovita obuka za zaposlenike ključna je kako bi se pozornost novih novčanih pranja i osigurala da se postupci usklađenosti redovito provjeravaju. Uska suradnja s nadzornim tijelima smatra se ključnom za zaštitu integriteta financijskog tržišta.