Banques en vue: allégations de blanchiment d'argent dans le commerce du fentanyl!

Banques en vue: allégations de blanchiment d'argent dans le commerce du fentanyl!

Mexiko, Land - Les allégations contre les banques mexicaines concernant le blanchiment d'argent en lien avec le commerce du fentanyl assurent une controverse considérable. Le gouvernement américain a ciblé les institutions financières Cibanco et Intercam Banco, ainsi que le vecteur Casa de Bolsa en raison de défauts présumés de la prévention du blanchiment d'argent. Ces banques ont récemment été prouvées avec des sanctions qui ont été imposées dans le contexte d'un ensemble de droit plus complet pour lutter contre le trafic de drogue illégal, y compris le commerce du fentanyl. Les banques nient avec véhémence les allégations, tandis que le gouvernement mexicain explique qu'aucune preuve spécifique des allégations n'a été présentée jusqu'à présent. La supervision bancaire mexicaine a eu la tâche de reprendre l'administration des institutions touchées après l'entrée en vigueur des sanctions.

le Le département américain du Treasury a identifié les banques comme une menace primaire en lien avec le blanchiment d'argent. Cibanco et Intercam Banco en particulier ont été classés comme des institutions qui représentent des risques considérables dans le contexte du commerce illégal d'opioïdes. Les nouvelles mesures qui ont été émises dans le cadre de la Fentanyl Sanction Act et le repassage de la loi sur le fentanyl empêchent des transferts d'argent spécifiques et permettent aux autorités d'agir plus rapidement contre de telles pratiques. Ces étapes sont les premières du genre et signalent une nouvelle stratégie agressive pour lutter contre le blanchiment d'argent en relation avec le trafic de drogue.

Réactions et mesures internationales

Les réactions aux sanctions sont différentes. Alors que le gouvernement mexicain rejette les allégations, la situation montre la sensibilisation internationale accrue au problème du blanchiment d'argent. Cela fait partie d'une tendance plus complète dans laquelle les gouvernements et les autorités de supervision réagissent aux risques grâce à de nouvelles technologies et modèles commerciaux dans le monde. La Federal Financial Supervisory Authority (Bafin) en Allemagne a prévenu dans son rapport actuel "Risques dans Focus 2025".

Bafin exige une attention accrue dans le secteur financier pour la prévention du blanchiment d'argent. Il souligne que des mesures de protection inadéquates peuvent mettre en danger la stabilité du marché financier. En particulier, le rapport souligne qu'à partir de 2025, les acteurs financiers doivent être de plus en plus contraires au financement terroriste et aux transferts d'argent illégaux. L'importance croissante des systèmes de transfert tels que Hawala, qui agissent sans banques et supervision de l'État, a encore augmenté les défis du contrôle du blanchiment d'argent. De plus, les risques sont signalés avec l'utilisation d'Ibans virtuels (vibans) et de crypto-monnaies.

Développements et défis réglementaires

Le Bafin prévoit de passer au moins 75 examens spéciaux dans le secteur bancaire et non bancaire en 2025 afin de vérifier de manière plus intense. Ces mesures font partie d'une stratégie complète pour renforcer la conformité aux exigences réglementaires. Les institutions financières doivent se conformer à leurs fonctions de soins, en particulier pour les processus d'examen d'identité et de contrôle client (KYC).

Les technologies innovantes et l'intelligence artificielle devraient aider à reconnaître les modèles suspects plus rapidement et à optimiser la surveillance des transactions. Une formation régulière pour les employés est cruciale afin d'aiguiser l'attention des nouveaux lavages d'argent et de garantir que les processus de conformité sont vérifiés régulièrement. La coopération étroite avec les autorités de supervision est considérée comme essentielle pour protéger l'intégrité du marché financier.