Pangad silmapiiril: Fentanüülkaubanduses rahapesu väited!

Pangad silmapiiril: Fentanüülkaubanduses rahapesu väited!

Mexiko, Land - Mehhiko pankade vastu esitatud väited rahapesu kohta seoses fentanüülkaubandusega tagavad märkimisväärse poleemika. USA valitsus on suunanud rahapesu ennetamise väidetavate puuduste tõttu finantsasutused Cibanco ja Intercam Banco, samuti vektor Casa de Bolsa. Need pangad tõestati hiljuti sanktsioonidega, mis kehtestati ebaseadusliku narkokaubanduse, sealhulgas fentanüültkaubanduse vastu võitlemiseks terviklikuma seaduse paketi kontekstis. Pangad eitavad väiteid teravalt, samas kui Mehhiko valitsus selgitab, et seni pole esitatud konkreetseid tõendeid väidete kohta. Mehhiko panganduse järelevalvele anti ülesandeks võtta mõjutatud asutuste haldamine pärast sanktsioonide jõustumist eelmisel kuul.

USA riigikassa osakond on tuvastanud panga peamise ohuna rahapesu. Eriti Cibanco ja Intercam Banco klassifitseeriti institutsioonideks, mis esindavad ebaseadusliku opioidikaubanduse kontekstis märkimisväärseid riske. Uued fentanüüli sanktsioonide seaduse osana välja antud meetmed ja fentanüüli seaduse eemaldumine takistavad konkreetseid rahaülekandeid ja võimaldavad ametivõimudel selliste tavade vastu kiiremini tegutseda. Need sammud on esimesed omataolised ja annavad märku uut agressiivset strateegiat rahapesu vastu võitlemiseks seoses narkokaubandusega.

rahvusvahelised reaktsioonid ja meetmed

Reaktsioonid sanktsioonidele on erinevad. Kuigi Mehhiko valitsus lükkab väited tagasi, näitab olukord suurenenud rahvusvahelist teadlikkust rahapesu probleemist. See on osa terviklikumast suundumusest, milles valitsused ja järelevalvevõimud reageerivad uute tehnoloogiate ja ärimudelite kaudu kogu maailmas. Saksamaa föderaalne finants järelevalve amet (BAFIN) on oma praeguses aruandes hoiatanud "riskid fookuses 2025".

Bafin nõuab finantssektoris suuremat tähelepanu rahapesu ennetamisele. Selles rõhutatakse, et ebapiisavad kaitsemeetmed võivad finantsturu stabiilsust ohustada. Eelkõige rõhutatakse aruandes, et alates 2025. aastast peavad finantsosalised olema üha enam terroristliku rahastamise ja ebaseadusliku rahaülekande vastu. Ülekandesüsteemide nagu Hawala kasvav tähtsus, mis tegutseb ilma pankade ja riikliku järelevalveta, on veelgi suurendanud rahapesu kontrolli väljakutseid. Lisaks osutatakse riskidele virtuaalsete ibanide (VIBANS) ja krüptovaluutade kasutamisega.

regulatiivsed arengud ja väljakutsed

Bafin kavatseb 2025. aastal läbi viia vähemalt 75 erieksamit pangandus- ja mittepangandussektoris, et intensiivsemalt kontrollida. Need meetmed on osa terviklikust strateegiast, et tugevdada regulatiivsete nõuete järgimist. Finantsasutused peavad järgima oma hooldusülesandeid, eriti identiteedieksami ja klientide kontrollimise protsesside jaoks (KYC).

Uuenduslikud tehnoloogiad ja tehisintellekt peaksid aitama kahtlasi mustreid kiiremini ära tunda ja tehingute jälgimist optimeerida. Töötajate regulaarne koolitus on ülioluline, et teravdada uute rahapesude tähelepanu ja tagada vastavusprotsesside regulaarne kontroll. Finantsturu terviklikkuse kaitsmiseks peetakse olulist koostööd järelevalveasutustega.