Τράπεζες στο βλέμμα: ισχυρισμοί για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στο εμπόριο φαιντανύλης!

Τράπεζες στο βλέμμα: ισχυρισμοί για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στο εμπόριο φαιντανύλης!

Mexiko, Land - Οι ισχυρισμοί κατά των μεξικανικών τραπεζών σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε σχέση με το εμπόριο φεντανύλη εξασφαλίζουν σημαντική διαμάχη. Η αμερικανική κυβέρνηση έχει στοχεύσει τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα Cibanco και Intercam Banco, καθώς και τον φορέα Casa de Bolsa λόγω εικαζόμενων ελαττωμάτων στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτές οι τράπεζες αποδείχθηκαν πρόσφατα με κυρώσεις που επιβλήθηκαν στο πλαίσιο ενός πιο ολοκληρωμένου πακέτου νόμου για την καταπολέμηση της παράνομης διακίνησης ναρκωτικών, συμπεριλαμβανομένου του εμπορίου φαιντανύλης. Οι τράπεζες αρνούνται έντονα τους ισχυρισμούς, ενώ η κυβέρνηση του Μεξικού εξηγεί ότι μέχρι στιγμής δεν παρουσιάστηκαν συγκεκριμένες ενδείξεις για τους ισχυρισμούς. Η μεξικανική τραπεζική εποπτεία έλαβε το καθήκον να αναλάβει τη διοίκηση των επηρεαζόμενων θεσμών μετά την έναρξη ισχύος του περασμένου μήνα.

Το Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ έχει εντοπίσει τις τράπεζες ως πρωταρχική απειλή σε σχέση με το χρηματικό έπαθλο. Το Cibanco και το Intercam Banco ειδικότερα ταξινομούνται ως ιδρύματα που αντιπροσωπεύουν σημαντικούς κινδύνους στο πλαίσιο του παράνομου εμπορίου οπιοειδών. Τα νέα μέτρα που εκδόθηκαν στο πλαίσιο του νόμου περί κυρώσεων των φαιντανύλης και ο νόμος για την παραβίαση της φαιντανύλης εμποδίζουν συγκεκριμένες μεταφορές χρημάτων και επιτρέπουν στις αρχές να ενεργούν ταχύτερα έναντι τέτοιων πρακτικών. Αυτά τα βήματα είναι τα πρώτα του είδους του και σηματοδοτούν μια νέα επιθετική στρατηγική για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε σχέση με τη διακίνηση ναρκωτικών.

Διεθνείς αντιδράσεις και μέτρα

Οι αντιδράσεις στις κυρώσεις είναι διαφορετικές. Ενώ η κυβέρνηση του Μεξικού απορρίπτει τους ισχυρισμούς, η κατάσταση δείχνει την αυξημένη διεθνή συνειδητοποίηση του προβλήματος της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Πρόκειται για μια πιο ολοκληρωμένη τάση στην οποία οι κυβερνήσεις και οι εποπτικές αρχές αντιδρούν στους κινδύνους μέσω νέων τεχνολογιών και επιχειρηματικών μοντέλων παγκοσμίως. Η Ομοσπονδιακή Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας (BAFIN) στη Γερμανία προειδοποίησε στην τρέχουσα έκθεσή της "Κίνδυνοι στο Focus 2025".

Το BAFIN απαιτεί αυξημένη προσοχή στον χρηματοπιστωτικό τομέα για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Τονίζει ότι τα ανεπαρκή προστατευτικά μέτρα μπορούν να θέσουν σε κίνδυνο τη σταθερότητα της χρηματοπιστωτικής αγοράς. Συγκεκριμένα, η έκθεση υπογραμμίζει ότι από το 2025 οι οικονομικοί φορείς πρέπει να είναι όλο και περισσότερο κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και των παράνομων μεταφορών χρημάτων. Η αυξανόμενη σημασία των συστημάτων μεταφοράς, όπως η Hawala, τα οποία ενεργούν χωρίς τις τράπεζες και την κρατική εποπτεία, αύξησαν περαιτέρω τις προκλήσεις στον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Επιπλέον, οι κίνδυνοι επισημαίνονται με τη χρήση εικονικών IBANS (VIBANS) και κρυπτοσυχνότητες.

Ρυθμιστικές εξελίξεις και προκλήσεις

Το BAFIN σχεδιάζει να πραγματοποιήσει τουλάχιστον 75 ειδικές εξετάσεις στον τραπεζικό και μη τραπεζικό τομέα το 2025 για να ελέγξει πιο εντατικά. Τα μέτρα αυτά αποτελούν μέρος μιας συνολικής στρατηγικής για την ενίσχυση της συμμόρφωσης με τις κανονιστικές απαιτήσεις. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να συμμορφώνονται με τα καθήκοντά τους περίθαλψης, ειδικά για τις διαδικασίες εξέτασης ταυτότητας και ελέγχου πελατών (KYC).

Οι καινοτόμες τεχνολογίες και η τεχνητή νοημοσύνη θα πρέπει να βοηθήσουν στην αναγνώριση των ύποπτων προτύπων ταχύτερα και στη βελτιστοποίηση της παρακολούθησης των συναλλαγών. Η τακτική κατάρτιση για τους υπαλλήλους είναι ζωτικής σημασίας για να ακονίσει την προσοχή των νέων πλύσεων χρημάτων και να διασφαλίσει ότι οι διαδικασίες συμμόρφωσης ελέγχονται τακτικά. Η στενή συνεργασία με τις εποπτικές αρχές θεωρείται απαραίτητη για την προστασία της ακεραιότητας της χρηματοπιστωτικής αγοράς.