Banker i syne: Påstande om hvidvaskning af penge i fentanylhandel!

Banker i syne: Påstande om hvidvaskning af penge i fentanylhandel!

Mexiko, Land - Påstandene mod mexicanske banker vedrørende hvidvaskning af penge i forbindelse med fentanylhandel sikrer betydelig kontrovers. Den amerikanske regering har målrettet finansielle institutioner Cibanco og Intercam Banco samt Vector Casa de Bolsa på grund af påståede mangler i forebyggelse af hvidvaskning af penge. Disse banker blev for nylig bevist med sanktioner, der blev pålagt i forbindelse med en mere omfattende lovpakke til bekæmpelse af ulovlig narkotikahandel, herunder fentanylhandel. Bankerne benægter kraftigt påstandene, mens den mexicanske regering forklarer, at der hidtil ikke er fremlagt nogen specifikt bevis for påstandene. Det mexicanske bankovervågning fik til opgave at overtage administrationen af de berørte institutioner, efter at sanktionerne trådte i kraft i sidste måned.

U.S. Department of the Treasury har identificeret bankerne som en primær trussel i forbindelse med penge med penge. Især Cibanco og Intercam Banco blev klassificeret som institutioner, der repræsenterer betydelige risici i forbindelse med ulovlig opioidhandel. De nye foranstaltninger, der blev udstedt som en del af Fentanyl -sanktionsloven, og at afværge Fentanyl Act forhindrer specifikke pengeoverførsler og gør det muligt for myndighederne at handle hurtigere mod sådan praksis. Disse trin er den første af sin art og signaliserer en ny aggressiv strategi til at bekæmpe hvidvaskning af penge i forbindelse med narkotikahandel.

internationale reaktioner og foranstaltninger

Reaktionerne på sanktionerne er forskellige. Mens den mexicanske regering afviser påstandene, viser situationen den øgede internationale bevidsthed om problemet med hvidvaskning af penge. Dette er del af en mere omfattende tendens, hvor regeringer og tilsynsmyndigheder reagerer på risikoen gennem nye teknologier og forretningsmodeller over hele verden. Den føderale økonomiske tilsynsmyndighed (Bafin) i Tyskland har advaret i sin nuværende rapport "Risici i Focus 2025".

Bafin kræver øget opmærksomhed i den finansielle sektor for forebyggelse af hvidvaskning af penge. Det understreger, at utilstrækkelige beskyttelsesforanstaltninger kan bringe det finansielle marked i fare. Rapporten understreger især, at fra 2025 finansielle aktører skal i stigende grad overføres over for terrorfinansiering og ulovlige pengeoverførsler. Den voksende betydning af overførselssystemer som Hawala, der fungerer uden banker og statlig tilsyn, har yderligere øget udfordringerne i hvidvaskning af hvidvaskning af penge. Derudover påpeges risiciene ved hjælp af virtuelle IBans (Vibans) og cryptocurrencies.

lovgivningsmæssige udviklinger og udfordringer

Bafin planlægger at gennemføre mindst 75 særlige eksamener i bank- og ikke-banksektoren i 2025 for at kontrollere mere intensivt. Disse foranstaltninger er en del af en omfattende strategi for at styrke overholdelsen af lovgivningsmæssige krav. Finansielle institutioner skal overholde deres pligter til pleje, især for processer til identitetsundersøgelse og kundecheck (KYC).

Innovative teknologier og kunstig intelligens bør hjælpe med at genkende mistænkelige mønstre hurtigere og til at optimere transaktionsovervågning. Regelmæssig uddannelse for medarbejdere er afgørende for at skærpe opmærksomheden på nye pengevask og sikre, at overholdelsesprocesserne kontrolleres regelmæssigt. Det tætte samarbejde med tilsynsmyndighederne betragtes som vigtigt for at beskytte det finansielle markeds integritet.