Банки в полезрението: Твърдения за пране на пари в търговията с фентанил!

Банки в полезрението: Твърдения за пране на пари в търговията с фентанил!

Mexiko, Land - Твърденията срещу мексиканските банки относно прането на пари във връзка с търговията с фентанил гарантират значителни спорове. Правителството на САЩ е насочено към финансовите институции Cibanco и Intercam Banco, както и Vector Casa de Bolsa поради предполагаеми дефекти в превенцията на прането на пари. Тези банки наскоро бяха доказани с санкции, наложени в контекста на по -всеобхватния законен пакет за борба с незаконния трафик на наркотици, включително търговията с фентанил. Банките категорично отричат обвиненията, докато мексиканското правителство обяснява, че досега не са представени конкретни доказателства за твърденията. На надзора на мексиканския банков банков беше зададена задачата да поеме администрацията на засегнатите институции, след като санкциите влязоха в сила миналия месец.

Министерството на Министерството на Министерството на Министерството на Министерството на Министерството на САЩ определи банките като основна заплаха във връзка с парите. По -специално Cibanco и Intercam Banco бяха класифицирани като институции, които представляват значителни рискове в контекста на незаконната опиоидна търговия. Новите мерки, които бяха издадени като част от Закона за санкция на фентанил, и Закона за отглеждането на фентанил предотвратяват конкретни парични преводи и дават възможност на властите да действат по -бързо срещу подобни практики. Тези стъпки са първите по рода си и сигнализират за нова агресивна стратегия за борба с прането на пари във връзка с наркотрафика.

Международни реакции и мерки

Реакциите на санкциите са различни. Докато мексиканското правителство отхвърля обвиненията, ситуацията показва повишената международна осведоменост за проблема с прането на пари. Това е част от по -цялостна тенденция, в която правителствата и надзорните органи реагират на рисковете чрез нови технологии и бизнес модели по целия свят. Федералният финансов надзор на органа (BAFIN) в Германия предупреди в настоящия си доклад „Рискове във фокус 2025 г.“.

Bafin изисква увеличеното внимание във финансовия сектор за предотвратяване на пране на пари. Той подчертава, че неадекватните защитни мерки могат да застрашат стабилността на финансовия пазар. По -специално, докладът подчертава, че от 2025 г. финансовите участници трябва да са все по -често срещу терористичното финансиране и незаконните трансфери на пари. Нарастващото значение на трансферните системи като Hawala, които действат без банки и държавен надзор, допълнително увеличи предизвикателствата при контрола на прането на пари. В допълнение, рисковете се посочват с използването на виртуални ибани (вибани) и криптовалути.

Регулаторни разработки и предизвикателства

Бафинът планира да извърши поне 75 специални изпита в банковия и небаньорския сектор през 2025 г., за да провери по-интензивно. Тези мерки са част от цялостна стратегия за засилване на спазването на регулаторните изисквания. Финансовите институции трябва да спазват задълженията си за грижи, особено за процеси за изпитване на самоличност и проверка на клиентите (KYC).

Иновативните технологии и изкуствения интелект трябва да помогнат за разпознаването на подозрителни модели по -бързо и оптимизиране на мониторинга на транзакциите. Редовното обучение за служители е от решаващо значение, за да се изостри вниманието на новите измивания на пари и да се гарантира, че процесите на съответствие се проверяват редовно. Стойното сътрудничество с надзорните органи се счита за съществено за защита на целостта на финансовия пазар.