Ex-Fraudsters ajută la recuperarea banilor

Ex-Fraudsters ajută la recuperarea banilor

Marwan Ouarab este un erou neobișnuit.

Fraudatorul condamnat care a venit aproape la închisoare pentru că a vândut bilete de concerte false a găsit o nouă numire: salvează victimele fraudei din suprafirtul lor online. Pentru mulți, el este ultima speranță de a -și primi economiile furate sau bunurile valoroase.

o modalitate de răscumpărare

"Este calea de a răscumpăra pe care am ales -o", a spus Ouarab cu un zâmbet. Fondatorul în vârstă de 29 de ani al FindMysCammer.com-o companie fondată în 2023, care determină fraudatorii online-că s-a mutat în lumina reflectoarelor internaționale în ultimele săptămâni după ce istoria uneia dintre victimele sale a fost virală.

Povestea Annei

Anne-care nu vrea să fie numită doar cu numele ei pentru a-și menține confidențialitatea-este o femeie franceză în vârstă de 53 de ani, care a fost trădată de fraudatori de 830.000 de euro (860.000 USD). De mai bine de un an, a fost convinsă de presupuși fraudatori că a fost cu actorul de la Hollywood, Brad Pitt. Autorii i -au bombardat cu fotografii false și videoclipuri Deepfake, în care presupusul actor a vorbit cu Anne și a cerut bani.

Videoclipurile trimise Annei au fost făcute din punct de vedere profesional și păreau convingătoare la prima vedere, dar au fost demascate de transmisii audio uneori bizare și mișcări de ochi nefirești ale falsurilor generate de AI.

Vânătoarea pentru fraudatori

Într -un interviu cu radiodifuzorul francez TF1, care a raportat despre povestea Annei, Ouarab a folosit tehnici de inteligență open source (OSINT) pentru a găsi fraudatorii din Nigeria. Pentru a -l găsi pe acuzat, Ouarab a folosit o tactică dovedită: a folosit presupusa lăcomie a fraudatorilor, punându -i pe o legătură pregătită sub pretextul unei platforme bancare legitime.

Arta vânătoarei de înșelătorie

"Practic, Osint este artă pentru a găsi o persoană cu foarte puține informații", a spus Ouarab. Cu un singur număr de telefon sau o adresă de e-mail, tânărul de 29 de ani poate expune fraudatori online și poate afla numele lor real, vârsta și locul lor de reședință. „A trebuit doar să aștept să faceți clic pe link și să -mi dați consimțământul”, a continuat el. Această metodă asigură că datele colectate pot fi transmise în mod legal poliției. "Nu doar fraudatorii reformați pot stăpâni aceste trucuri. Toată lumea poate folosi aceste instrumente", a subliniat el. "Acesta este într -adevăr un OSINT de bază pe care l -am folosit în acest caz."

pași și investigații judiciare

Ouarab a fost în sfârșit capabil să determine adresa IP a presupusilor fraudatori, să -i geolocalizeze și să identifice trei tineri care locuiau într -o casă din Nigeria. El a reunit toate aceste detalii într -un raport potrivit căruia Anne a prezentat poliției când a depus o plângere, a declarat pentru CNN, fostul ei avocat Laurène Hanna.

Autoritățile franceze au început acum o anchetă, iar raportul Ouarab este folosit ca dovadă, a declarat biroul procurorului public Réunion CNN. Până acum, însă, nimeni nu a fost acuzat în acest caz.

o problemă la nivel mondial

În timp ce povestea Annei pare extraordinară, din păcate este prea frecventă pentru Ouarab și echipa Findmyscamer. Numai în 2024, consumatorii din întreaga lume au pierdut peste 1 miliard de dolari prin fraudă, așa cum a arătat un sondaj internațional realizat de Alianța Globală Anti-Scam.

cu ocazia Summit -ului internațional de acțiune AI, care a avut loc la Paris săptămâna aceasta, creșterea în profunzimile complexe și nevoia urgentă de metode de recunoaștere mai bune va fi, de asemenea, pe ordinea de zi.

conștientizarea victimelor fraudei

"Toată lumea poate deveni victime ale acestor fraude", a avertizat Ouarab. El vorbește din propria sa experiență: acum câțiva ani, mătușa lui a pierdut bijuterii în valoare de 80.000 de euro (82.880 dolari), în timp ce încearcă să o vândă către Leboncoin.fr, o piață online franceză. În disperarea ei, ea a cerut ajutor pentru a găsi fraudatorii.

"Am învățat toate abilitățile mele pe partea întunecată. Mi -a devenit clar că pot fi folosite și în scopuri bune", a amintit Ouarab. El a putut să găsească fraudatorul și să -l facă să se întoarcă la bijuteriile furate.

Turnarea în viața lui Ouarab

acum doar șase ani, Ouarab a fost chiar fraudatorul. El a vândut bilete false de concert prin tipărirea codurilor de bare funcționale pe bilete goale pe care le -a furat din activitatea sa locală. Frauda a funcționat o perioadă, dar poliția a aflat în cele din urmă ce face. La vârsta de 25 de ani a fost condamnat pentru fraudă și a primit o pedeapsă de probă de 10 luni și cerința de a plăti 11.000 de euro în compensare pentru victime.

El a decis să -și schimbe viața și a fondat oficial FindMysCammer.com în 2023, pe care el îl descrie ca fiind prima companie care este dedicată persecuției fraudatorilor online, deși alte companii precum Forward Global oferă servicii similare în SUA. Ceea ce a început ca o companie unică s-a transformat într-o companie înfloritoare cu 14 angajați. Un succes care ar trebui să continue să crească în timp ce numerele explodează pentru fraude online.

Reclamarea pierderilor

doar în SUA, pierderile raportate prin așa-numitele „măcelărie” de porc- un amestec de „romantism” și fraudă financiară- de la 907 milioane dolari în 2020 la uimirea de 2,9 miliarde de dolari până în noiembrie 2023, a informat FBI. „De -a lungul timpului, numărul victimelor va continua să crească doar”, a spus Ouarab, ale cărui companii primesc între 100 și 150 de noi fraude în fiecare zi.

Consecințele fraudei online pot fi devastatoare și pot lăsa unele victime cu economii de viață goale, familii rupte sau chiar le va sinucide. Situația este adesea agravată atunci când autoritățile refuză să stabilească. "În multe cazuri, poliția a respins plângerile clienților mei, deoarece nu au existat suficiente dovezi", a declarat avocatul Hanna pentru CNN.

un exemplu înfricoșător concret

Luca, care nu dorește să -și folosească numele real din motive de securitate, este un fost client Ouarab și a împărtășit o poveste similară. El a pierdut 67.000 de euro (69.500 de dolari) într -o fraudă „măcelărie” și s -a simțit neputincios atunci când autoritățile franceze de aplicare a legii au refuzat.

"Am fost complet neputincios. Când m -am dus la poliție să depun o plângere, m -au lăsat să înțeleg că nu mă pot ajuta", a spus Luca.

În 2022, Luca a întâlnit -o pe „Zara” pe Tinder, iar cei doi au început rapid o relație online în care au făcut schimb de știri și au făcut apeluri video. Nu s -au întâlnit niciodată personal când „Zara” a declarat că lucrează la Londra în sectorul financiar, în timp ce Luca era la Paris.

timp de patru luni în relație, ea i -a spus că a câștigat bani cu investiții pe o platformă cripto și a sugerat că ar trebui să încerce și el. Luca a investit inițial 10.000 de euro (10.400 USD) și părea să -și dubleze câștigurile. Apoi a investit 40.000 de euro, iar după două luni, portofelul său virtual valora 100.000 de euro. Cu toate acestea, când a vrut să retragă bani, i s -a cerut să plătească 17.000 de euro (17.700 USD). „Zara” l -a asigurat că acesta este un proces normal pentru a fi plătite impozitele pentru profituri. Luca a plătit; Nu a văzut din nou banii și nici „Zara”.

suport pentru urmărirea

pentru o taxă de 2.500 de euro (2.600 USD), Ouarab „Zara”, acuzat de Luca, a identificat -o și a urmat -o la Dubai, unde se presupune că face parte dintr -un sistem de fraudă mai mare. Cu aceste informații, Luca a reușit să ceară băncii sale să ramburseze aproape jumătate din pierderile sale și să inițieze o anchetă oficială în cazul său.

Băncile au anumite obligații față de clienții lor. Potrivit lui Louis Aubibert, șeful departamentului de investigare și recrutare a lui Forward Global, „Banca trebuie să se asigure că numele titularului contului se potrivește cu numărul de cont dacă transferați bani către cineva”. În cazul Annei, acest lucru înseamnă că banca a avut obligația „de a verifica dacă contul bancar era cu adevărat pe Brad Pitt”.

aveți și o obligație de prevenire. „Când eu, ca cineva care merită un salariu în Franța, încep să transfer sume mari de bani în străinătate, banca ar trebui să marcheze aceste tranzacții, deoarece sunt neregulate”, a spus Aubibert.

provocarea iluminării fraudei

Deși nu toate cazurile duce la o poveste de succes, FindMysCammer.com examinează o varietate de cazuri de fraudă. De la frauda „Romantik” și „măcelărie de porci” până la extorcare cu fotografii intime și fraudă financiară, munca companiei se extinde acum dincolo de clienții individuali.

Companii Comision Ouarab și echipa sa pentru a -și testa măsurile de securitate încercând să le înșele. Chiar și guvernele și instituțiile publice, cum ar fi Centrul Franței de Stat pentru Protecția Copilului, lucrează cu FindMysCammer.com pentru a acționa împotriva rețelelor de prostituție minoră, a spus el.

riscuri și responsabilitate

"Lucrăm la identificarea liderilor acestor rețele de prostituție. Acest lucru a fost foarte eficient", a spus Ouarab, vizibil mândru de efectul mai larg al companiei sale.

persecuția escrocherilor, însă, își prezintă propriile riscuri. Ouarab și echipa sa au primit numeroase amenințări, motiv pentru care identitățile tuturor angajaților, cu excepția celei din Ouarab, sunt păstrate în secret. El însuși acordă atenție menținerii locului său de reședință secret, deoarece a trebuit să se mute de mai multe ori din motive de securitate.

"Trebuie să fiu foarte atent, dar știu că este pentru un lucru bun", a spus el. "Am fost un fraudator și o regret profund. Dacă acesta este prețul pe care trebuie să -l plătesc pentru a mă răscumpăra, atunci fie ea."