Fostul escroc ajută victimele să-și recupereze banii

Fostul escroc ajută victimele să-și recupereze banii

Marwan Ouarab este un erou neobișnuit.

Escrocul condamnat, care odată aproape a ajuns la închisoare pentru că a vândut bilete de concert contrafăcute, a găsit o nouă chemare: salvarea victimelor fraudei de escrocii lor online. Pentru mulți, este ultima lor speranță de a-și recupera economiile furate sau bunurile de valoare.

O cale spre mântuire

„Este calea spre mântuire pe care am ales-o”, a spus Ouarab zâmbind. Fondatorul FindMyScammer.com, în vârstă de 29 de ani, - o companie fondată în 2023, care investighează escrocii online - a fost aruncat în centrul atenției internaționale în ultimele săptămâni după ce povestea uneia dintre victimele sale a devenit virală.

Povestea Annei

Anne - care a cerut să fie identificată doar după prenumele ei pentru a-și proteja confidențialitatea - este o franțuzoaică în vârstă de 53 de ani, care a fost înșelată cu 830.000 de euro (860.000 de dolari) de către fraudatori. Ea a fost convinsă de presupușii escroci de peste un an că se întâlnește cu actorul de la Hollywood Brad Pitt. Făptașii au bombardat-o cu fotografii false și videoclipuri deepfake în care presupusul actor vorbea cu Anne și i-a cerut bani.

Videoclipurile trimise lui Anne au fost realizate profesional și păreau convingătoare la prima vedere, dar au fost dezvăluite prin transmisii audio uneori bizare și mișcări nenaturale ale ochilor falsurilor generate de AI.

Vânătoarea fraudelor

Într-un interviu acordat radiodifuzorului francez TF1, care a acoperit povestea lui Anne, Ouarab a folosit tehnici de informații cu sursă deschisă (OSINT) pentru a depista fraudatorii din Nigeria. Pentru a-l găsi pe acuzat, Ouarab a folosit o tactică încercată și testată: a exploatat presupusa lăcomie a escrocilor trimițându-le un link pregătit sub pretextul unei platforme bancare legitime.

Arta de a vâna escrocii

„Practic, OSINT este arta de a găsi o persoană cu foarte puține informații”, a explicat Ouarab. Cu doar un număr de telefon sau o adresă de e-mail, tânărul de 29 de ani poate demasca fraudatorii online și poate afla numele lor real, vârsta și locul de reședință. „Trebuia doar să aștept ca ei să facă clic pe link și să-mi dea acordul”, a continuat el. Această metodă asigură că datele colectate pot fi transmise legal poliției. "Nu doar fraudatorii reformați pot stăpâni aceste trucuri. Oricine poate folosi aceste instrumente", a subliniat el. „Acesta este OSINT de bază pe care l-am folosit pentru acest caz.”

Acțiuni în justiție și investigații

Ouarab a reușit în cele din urmă să obțină adresa IP a presupușilor fraudatori, să-i geolocalizeze și să identifice trei tineri care locuiesc într-o casă din Nigeria. El a compilat toate aceste detalii într-un raport pe care Anne l-a înaintat poliției atunci când a depus o plângere, a declarat fostul ei avocat Laurène Hanna pentru CNN.

Autoritățile franceze au deschis acum o anchetă, iar raportul lui Ouarab va fi folosit ca probă, a declarat parchetul din Réunion pentru CNN. Cu toate acestea, până acum nimeni nu a fost acuzat în acest caz.

O problemă la nivel mondial

În timp ce povestea lui Anne pare extraordinară, pentru Ouarab și echipa FindMyScammer este, din păcate, prea obișnuită. Numai în 2024, consumatorii din întreaga lume au pierdut peste 1 trilion de dolari din cauza înșelătoriilor, a constatat un sondaj internațional realizat de Global Anti-Scam Alliance.

Creșterea deepfake-urilor complexe și nevoia urgentă de metode de detectare mai bune vor fi, de asemenea, pe ordinea de zi la summitul internațional de acțiune AI de la Paris săptămâna aceasta.

Conștientizarea victimelor fraudei

„Oricine poate deveni o victimă a acestor escrocherii”, a avertizat Ouarab. El vorbește din experiență personală: în urmă cu câțiva ani, mătușa lui a pierdut bijuterii în valoare de 80.000 de euro (82.880 de dolari) în timp ce încerca să le vândă pe Leboncoin.fr, o piață online franceză. În disperare, ea i-a cerut lui Ouarab ajutor pentru a-i găsi pe escroci.

"Mi-am învățat toate abilitățile din partea întunecată. Mi-am dat seama că ar putea fi folosite și în scopuri bune", și-a amintit Ouarab. El a reușit să-l găsească pe fraudator și să-l determine să returneze bijuteriile furate.

Punctul de cotitură în viața lui Ouarab

Cu doar șase ani în urmă, Ouarab însuși era impostorul. A vândut bilete false la concert imprimând coduri de bare funcționale pe bilete goale pe care le-a furat din magazinul său local. Escrocheria a funcționat o vreme, dar poliția și-a dat seama în cele din urmă ce făcea. La 25 de ani, a fost condamnat pentru înșelăciune și a primit o pedeapsă de 10 luni cu suspendare și o obligație de a plăti 11.000 de euro despăgubiri victimelor.

A decis să-și schimbe viața și a fondat oficial FindMyScammer.com în 2023, pe care o descrie ca fiind prima companie dedicată urmăririi escrocilor online, deși alte companii precum Forward Global din SUA oferă servicii similare. Ceea ce a început ca o operațiune cu un singur om s-a dezvoltat într-o companie înfloritoare, cu 14 angajați. Un succes care va continua să crească pe măsură ce numărul de escrocherii online explodează.

Recuperarea pierderilor

Numai în SUA, pierderile raportate din așa-numitele înșelătorii de „măcelar de porci” – o combinație de înșelătorie „romantică” și financiare – au crescut de la 907 milioane de dolari în 2020 la 2,9 miliarde de dolari până în noiembrie 2023, a raportat FBI. „Pe măsură ce trece timpul, numărul victimelor va continua să crească”, a explicat Ouarab, a cărei companie primește zilnic între 100 și 150 de noi cereri de fraudă.

Consecințele înșelătoriilor online pot fi devastatoare, lăsând unele victime cu economii epuizate, familii distruse sau chiar conducându-le la sinucidere. Situația se înrăutățește adesea atunci când autoritățile refuză să investigheze. „În multe cazuri, poliția a respins plângerile clienților mei pentru că nu erau suficiente dovezi”, a declarat avocatul Hanna pentru CNN.

Un exemplu concret de fraudă

Luca, care nu vrea să-și folosească numele adevărat din motive de securitate, este un fost client al Ouarab și a împărtășit o poveste similară. El a pierdut 67.000 de euro (69.500 de dolari) într-o înșelătorie de „măcelărire de porci” și s-a simțit neputincios când forțele de ordine franceze au refuzat să investigheze.

"Am fost complet neajutorat. Când m-am dus la poliție să depun plângere, m-au făcut să înțeleg că nu mă pot ajuta", a spus Luca.

În 2022, Luca a cunoscut-o pe „Zara” pe Tinder, iar cei doi au început rapid o relație online, făcând schimb de mesaje și făcând apeluri video. Nu s-au întâlnit niciodată în persoană, deoarece „Zara” a pretins că lucrează în finanțe la Londra, în timp ce Luca se afla la Paris.

La patru luni de la începutul relației, ea i-a spus că câștigă bani investind pe o platformă cripto și i-a sugerat să o încerce și el. Luca a investit inițial 10.000 de euro (10.400 de dolari) și părea să-și dubleze randamentul. A investit apoi 40.000 de euro, iar după două luni portofelul său virtual valora 100.000 de euro. Cu toate acestea, atunci când a vrut să retragă bani, i s-a cerut să plătească 17.000 de euro (17.700 de dolari). „Zara” l-a asigurat că acesta este un proces normal de plată a impozitelor pe profit. Luca a plătit; Nu a mai văzut banii sau „Zara”.

Suport cu urmărire

Pentru o taxă de 2.500 de euro (2.600 de dolari), Ouarab a identificat-o pe „Zara”, frauda acuzată a lui Luca, și a urmărit-o până în Dubai, unde se presupune că face parte dintr-o schemă de fraudă mai mare. Cu aceste informații, Luca a putut să ceară băncii sale să-i ramburseze aproape jumătate din pierderi și să demareze o anchetă oficială în cazul său.

Băncile au anumite obligații față de clienții lor. Potrivit lui Louis Audibert, șeful de investigații și recrutare la Forward Global, „Când transferați bani către cineva, banca trebuie să se asigure că numele titularului contului se potrivește cu numărul contului”. În cazul Annei, aceasta înseamnă că banca avea obligația „de a verifica dacă contul bancar era de fapt pe numele lui Brad Pitt”.

Aveți și datoria de prevenire. „Dacă eu, ca cineva care câștigă un salariu în Franța, încep să transfer sume mari de bani în străinătate, banca ar trebui să semnalizeze aceste tranzacții pentru că sunt neregulate”, a spus Audibert.

Provocarea detectării fraudelor

Deși nu toate cazurile au ca rezultat o poveste de succes, FindMyScammer.com investighează o varietate de escrocherii. De la escrocherii „romantice” și „măcelărirea porcilor” până la șantaj foto intime și fraudă financiară, munca companiei se extinde acum dincolo de clienții individuali.

Companiile îl angajează pe Ouarab și echipa sa pentru a-și testa măsurile de securitate încercând să-i fraudeze. Chiar și guvernele și instituțiile publice, cum ar fi Centrul Național Francez pentru Protecția Copilului, colaborează cu FindMyScammer.com pentru a lupta împotriva rețelelor de prostituție pentru minori, a explicat el.

Riscuri și responsabilitate

"Lucrăm pentru a identifica liderii acestor rețele de prostituție. Acest lucru a fost foarte eficient", a spus Ouarab, vizibil mândru de impactul mai larg al companiei sale.

Cu toate acestea, urmărirea escrocilor vine cu propriile riscuri. Ouarab și echipa sa au primit numeroase amenințări, motiv pentru care identitățile tuturor angajaților, cu excepția lui Ouarab, sunt păstrate secrete. El însuși se asigură că își păstrează locul de reședință secret, deoarece a fost nevoit să se mute de mai multe ori din motive de securitate.

„Trebuie să fiu foarte atent, dar știu că este pentru o cauză bună”, a spus el. "Odinioară am fost o fraudă și regret profund. Dacă acesta este prețul pe care trebuie să-l plătesc pentru a mă răscumpăra, atunci așa să fie."