Ex-Fraudsters ajudam a recuperar seu dinheiro

Ex-Fraudsters ajudam a recuperar seu dinheiro

Marwan Ouarab é um herói incomum.

O fraudador condenado que quase veio para a prisão porque havia vendido ingressos falsos de concertos encontrou um novo compromisso: ele salva vítimas de fraude de seus compensados ​​on -line. Para muitos, ele é a última esperança de obter suas economias roubadas ou posses valiosas.

Uma maneira de redenção

"É o caminho para redenção que eu escolhi", disse Ouarab com um sorriso. O fundador de 29 anos da FindMyScammer.com-A, fundou em 2023 que determina os fraudadores on-line-Has se mudou para os holofotes internacionais nas últimas semanas após a história de uma de suas vítimas ter sido viral.

A história de Anne

Anne-quem só quer ser nomeado com seu primeiro nome para manter sua privacidade-é uma francesa de 53 anos que foi traída por fraudadores por 830.000 euros (US $ 860.000). Por mais de um ano, ela ficou convencida por supostos fraudadores de que estava com o ator de Hollywood, Brad Pitt. Os autores os bombardearam com fotos falsas e vídeos de Deepfake, nos quais o suposto ator falou com Anne e pediu dinheiro.

Os vídeos enviados a Anne foram feitos profissionalmente e pareciam convincentes à primeira vista, mas foram desmascarados por transmissões de áudio às vezes bizarras e movimentos oculares não naturais das falsificações geradas pela IA.

A caça aos fraudadores

Em uma entrevista com o emissor francês TF1, que relatou sobre a história de Anne, o Ouarab usou técnicas de inteligência de código aberto (OSINT) para encontrar os fraudadores na Nigéria. Para encontrar o acusado, Ouarab usou uma tática comprovada: ele usou a suposta ganância dos fraudadores, colocando -os em um link preparado sob o pretexto de uma plataforma legítima do banco.

A arte da caça a golpe

"Basicamente, Osint é arte para encontrar uma pessoa com muito pouca informação", disse Ouarab. Com apenas um número de telefone ou um endereço de e-mail, o jogador de 29 anos pode expor fraudadores on-line e descobrir seu nome real, idade e seu local de residência. "Eu só tive que esperar que você clique no link e me dê seu consentimento", continuou ele. Esse método garante que os dados coletados possam ser transmitidos legalmente à polícia. "Não são apenas fraudadores reformados que podem dominar esses truques. Todos podem usar essas ferramentas", enfatizou. "Este é realmente um OSINT básico que eu usei neste caso".

Etapas e investigações judiciais

Ouarab finalmente conseguiu determinar o endereço IP dos supostos fraudadores, geolocalizá -los e identificar três jovens que moravam em uma casa na Nigéria. Ele reuniu todos esses detalhes em um relatório de que Anne apresentou à polícia quando ela apresentou uma queixa, disse sua ex -advogada Laurène Hanna à CNN.

As autoridades francesas agora iniciaram uma investigação, e o relatório de Ouarab é usado como uma evidência, disse o escritório do promotor público da CNN. Até agora, no entanto, ninguém foi acusado neste caso.

Um problema mundial

Embora a história de Anne pareça extraordinária, infelizmente é muito comum para o OUARAB e a equipe do FindMyScammer. Somente em 2024, os consumidores em todo o mundo perderam mais de US $ 1 bilhão por fraude, como mostrou uma pesquisa internacional da Aliança Global Anti-SCAM.

Por ocasião da cúpula internacional de ação da IA, realizada em Paris nesta semana, o aumento de Deepfkes complexos e a necessidade urgente de melhores métodos de reconhecimento também estarão na agenda.

Consciência das vítimas de fraude

"Todos podem se tornar vítimas dessas fraudes", alertou Ouarab. Ele fala de sua própria experiência: alguns anos atrás, sua tia perdeu jóias no valor de 80.000 euros (US $ 82.880), enquanto tentava vendê -la para Lebonncoin.fr, um mercado on -line francês. Em seu desespero, ela pediu ajuda a Ouarab para encontrar os fraudadores.

"Aprendi todas as minhas habilidades no lado sombrio. Ficou claro para mim que eles também podem ser usados ​​para bons propósitos", lembrou Ouarab. Ele foi capaz de encontrar o fraudador e fazê -lo retornar às jóias roubadas.

A virada na vida de Ouarab

Apenas seis anos atrás, Ouarab era até o fraudador. Ele vendeu ingressos falsos de concertos imprimindo códigos de barras em funcionamento em ingressos vazios que ele havia roubado de seus negócios locais. A fraude funcionou por um tempo, mas a polícia finalmente descobriu o que estava fazendo. Aos 25 anos, ele foi condenado por fraude e recebeu uma penalidade de liberdade condicional de 10 meses e o requisito de pagar 11.000 euros em compensação às vítimas.

Ele decidiu mudar sua vida e fundou oficialmente o findmyscammer.com em 2023, que ele descreve como a primeira empresa dedicada à perseguição a fraudadores on -line, embora outras empresas como a Forward Global ofereçam serviços semelhantes nos EUA. O que começou como uma empresa individual se transformou em uma empresa florescente com 14 funcionários. Um sucesso que deve continuar a crescer enquanto os números explodem para fraudes on -line.

Recuperação de perdas

Somente nos EUA, as perdas relatadas por meio da chamada fraude "massacre"- uma mistura de "romance" e fraude financeira- de US $ 907 milhões em 2020 a surpreendentes US $ 2,9 bilhões até novembro de 2023, informou o FBI. "Com o tempo, o número de vítimas só continuará aumentando", disse Ouarab, cujas empresas recebem entre 100 e 150 novas fraudes todos os dias.

As consequências da fraude on -line podem ser devastadoras e deixar algumas vítimas com economias vazias, famílias quebradas ou até mesmo levá -las ao suicídio. A situação é frequentemente exacerbada quando as autoridades se recusam a determinar. "Em muitos casos, a polícia rejeitou as queixas de meus clientes porque não havia evidências suficientes", disse o advogado Hanna à CNN.

Um exemplo de terror de concreto

Luca, que não quer usar seu nome verdadeiro por razões de segurança, é um ex -cliente de Ouarab e compartilhou uma história semelhante. Ele perdeu 67.000 euros (US $ 69.500) em uma fraude "massacrendo" e se sentiu impotente quando as autoridades da aplicação da lei francesa recusaram.

"Eu estava completamente impotente. Quando fui à polícia para enviar uma queixa, eles me deixaram entender que não podiam me ajudar", disse Luca.

Em 2022, Luca conheceu "Zara" em Tinder, e os dois rapidamente começaram um relacionamento on -line, onde trocaram notícias e fizeram videochamadas. Eles nunca se conheceram pessoalmente quando "Zara" afirmou que estava trabalhando em Londres no setor financeiro enquanto Luca estava em Paris.

Por quatro meses no relacionamento, ela disse a ele que ganhou dinheiro com investimentos em uma plataforma de criptografia e sugeriu que ele também deveria experimentá -lo. Luca investiu inicialmente 10.000 euros (US $ 10.400) e parecia dobrar seus ganhos. Então ele investiu 40.000 euros e, após dois meses, sua carteira virtual valia 100.000 euros. No entanto, quando ele queria retirar dinheiro, ele foi convidado a pagar 17.000 euros (US $ 17.700). "Zara" garantiu a ele que esse era um processo normal para os impostos serem pagos pelos lucros. Luca pagou; Ele não viu o dinheiro nem "Zara" novamente.

Suporte para rastreamento

Por uma taxa de 2.500 euros (US $ 2.600), Ouarab "Zara", o acusado de Luca, identificou e a seguiu para Dubai, onde deveria fazer parte de um sistema de fraude maior. Com essas informações, Luca conseguiu pedir ao seu banco que reembolse quase metade de suas perdas e iniciar uma investigação oficial sobre seu caso.

Os bancos têm certas obrigações em relação a seus clientes. De acordo com Louis Aubibert, chefe do departamento de investigação e recrutamento da Forward Global, "o banco deve garantir que o nome do titular da conta corresponda ao número da conta se você transferir dinheiro para alguém". No caso de Anne, isso significa que o banco tinha a obrigação de "verificar se a conta bancária estava realmente em Brad Pitt".

Você também tem uma obrigação de prevenção. "Quando eu, como alguém que merece um salário na França, começo a transferir grandes quantias de dinheiro para o exterior, o banco deve marcar essas transações porque elas são irregulares", disse Aubibert.

O desafio da iluminação de fraude

Embora nem todos os casos levem a uma história de sucesso, o FindMyScammer.com examina uma variedade de casos de fraude. De fraude "Romantik" e "Butchercing de porcos" até a extorsão com fotos íntimas e fraude financeira, o trabalho da empresa agora se estende além dos clientes individuais.

Empresas comissionam Ouarab e sua equipe para testar suas medidas de segurança tentando enganá -las. Até governos e instituições públicas, como o Centro de Estado Francês de Proteção à Criança, trabalham com FindMysCammer.com para agir contra redes de prostituição menor, disse ele.

Riscos e responsabilidade

"Estamos trabalhando para identificar os líderes dessas redes de prostituição. Isso foi muito eficaz", disse Ouarab, visivelmente orgulhoso do efeito mais amplo de sua empresa.

A perseguição de bandidos, no entanto, traz seus próprios riscos. Ouarab e sua equipe receberam inúmeras ameaças, e é por isso que as identidades de todos os funcionários, exceto a de Ouarab, são mantidas em segredo. Ele próprio presta atenção em manter seu local de residência em segredo porque teve que se mudar várias vezes por razões de segurança.

"Eu tenho que ter muito cuidado, mas sei que é para uma coisa boa", disse ele. "Eu costumava ser um fraudador e me arrependo profundamente. Se esse é o preço que tenho que pagar para me resgatar, então seja isso."