Ex-golpista ajuda vítimas a recuperar dinheiro

Ex-golpista ajuda vítimas a recuperar dinheiro

Marwan Ouarab é um herói incomum.

O fraudador condenado que quase foi preso por vender ingressos falsificados para shows encontrou uma nova vocação: salvar vítimas de fraude de seus golpistas online. Para muitos, é a última esperança de recuperarem as suas poupanças roubadas ou bens valiosos.

Um caminho para a salvação

“É o caminho para a salvação que escolhi”, disse Ouarab com um sorriso. O fundador de 29 anos da FindMyScammer.com – uma empresa fundada em 2023 que investiga golpistas online – ganhou destaque internacional nas últimas semanas depois que a história de uma de suas vítimas se tornou viral.

A história de Ana

Anne – que pediu para ser identificada apenas pelo seu primeiro nome para proteger a sua privacidade – é uma mulher francesa de 53 anos que foi enganada em 830.000 euros (860.000 dólares) por fraudadores. Ela foi convencida por supostos golpistas por mais de um ano de que estava namorando o ator de Hollywood Brad Pitt. Os perpetradores a bombardearam com fotos falsas e vídeos falsos nos quais o suposto ator falava com Anne e lhe pedia dinheiro.

Os vídeos enviados para Anne foram feitos profissionalmente e pareciam convincentes à primeira vista, mas foram revelados por transmissões de áudio às vezes bizarras e movimentos oculares não naturais das falsificações geradas por IA.

A caça aos fraudadores

Numa entrevista à emissora francesa TF1, que cobriu a história de Anne, Ouarab utilizou técnicas de inteligência de código aberto (OSINT) para localizar os fraudadores na Nigéria. Para encontrar o acusado, Ouarab utilizou uma tática testada e comprovada: explorou a alegada ganância dos fraudadores, enviando-lhes um link preparado sob o pretexto de uma plataforma bancária legítima.

A arte de caçar golpistas

“Basicamente, OSINT é a arte de encontrar uma pessoa com muito pouca informação”, explicou Ouarab. Com apenas um número de telefone ou endereço de e-mail, o jovem de 29 anos pode expor fraudadores online e descobrir seu nome verdadeiro, idade e local de residência. “Eu só tive que esperar que eles clicassem no link e me dessem seu consentimento”, continuou ele. Este método garante que os dados coletados possam ser legalmente repassados ​​à polícia. “Não são apenas os fraudadores reformados que conseguem dominar esses truques. Qualquer um pode usar essas ferramentas”, enfatizou. “Este é o OSINT realmente básico que usei neste caso.”

Ações legais e investigações

Ouarab conseguiu finalmente obter o endereço IP dos alegados fraudadores, localizá-los geograficamente e identificar três jovens que viviam numa casa na Nigéria. Ele compilou todos esses detalhes em um relatório que Anne apresentou à polícia quando apresentou uma queixa, disse sua ex-advogada Laurène Hanna à CNN.

As autoridades francesas abriram agora uma investigação e o relatório de Ouarab será usado como prova, disse a Procuradoria da Reunião à CNN. No entanto, ninguém foi acusado neste caso até agora.

Um problema mundial

Embora a história de Anne pareça extraordinária, para Ouarab e a equipe FindMyScammer ela infelizmente é muito comum. Só em 2024, os consumidores em todo o mundo perderam mais de 1 bilião de dólares devido a fraudes, concluiu um inquérito internacional da Global Anti-Scam Alliance.

A ascensão de deepfakes complexos e a necessidade urgente de melhores métodos de detecção também estarão na agenda da Cúpula Internacional de Ação de IA em Paris esta semana.

Conscientização para vítimas de fraude

“Qualquer pessoa pode ser vítima destes golpes”, alertou Ouarab. Ele fala por experiência própria: há alguns anos, sua tia perdeu joias no valor de 80 mil euros (US$ 82.880) ao tentar vendê-las no Leboncoin.fr, um mercado online francês. Em desespero, ela pediu ajuda a Ouarab para rastrear os fraudadores.

“Aprendi todas as minhas habilidades com o lado negro. Percebi que elas também poderiam ser usadas para bons propósitos”, lembrou Ouarab. Ele conseguiu rastrear o fraudador e fazer com que ele devolvesse as joias roubadas.

O ponto de viragem na vida de Ouarab

Há apenas seis anos, o próprio Ouarab era o impostor. Ele vendeu ingressos falsos para shows imprimindo códigos de barras funcionais em ingressos em branco que roubou de sua loja local. O golpe funcionou por um tempo, mas a polícia finalmente descobriu o que ele estava fazendo. Aos 25 anos foi condenado por fraude e recebeu uma pena suspensa de 10 meses e uma ordem de pagamento de 11 mil euros de indemnização às vítimas.

Ele decidiu mudar de vida e fundou oficialmente o FindMyScammer.com em 2023, que ele descreve como a primeira empresa dedicada a rastrear golpistas online, embora outras empresas como a Forward Global nos EUA ofereçam serviços semelhantes. O que começou como uma operação individual tornou-se uma empresa próspera com 14 funcionários. Um sucesso que deverá continuar a crescer à medida que o número de golpes online explode.

Recuperando perdas

Só nos EUA, as perdas relatadas com os chamados golpes de “abate de porcos” – uma mistura de “romance” e golpes financeiros – aumentaram de US$ 907 milhões em 2020 para impressionantes US$ 2,9 bilhões em novembro de 2023, informou o FBI. “Com o passar do tempo, o número de vítimas só continuará a aumentar”, explicou Ouarab, cuja empresa recebe entre 100 e 150 novos pedidos de fraude todos os dias.

As consequências das fraudes online podem ser devastadoras, deixando algumas vítimas com as poupanças esgotadas, famílias desfeitas ou mesmo levando-as ao suicídio. A situação muitas vezes piora quando as autoridades se recusam a investigar. “Em muitos casos, a polícia rejeitou as queixas dos meus clientes porque não havia provas suficientes”, disse a advogada Hanna à CNN.

Um exemplo concreto de fraude

Luca, que não quer usar seu nome verdadeiro por questões de segurança, é ex-cliente da Ouarab e contou uma história semelhante. Ele perdeu 67 mil euros (US$ 69,5 mil) em um esquema de “abate de porcos” e sentiu-se impotente quando as autoridades francesas se recusaram a investigar.

“Eu estava completamente desamparado. Quando fui à polícia para prestar queixa, eles me fizeram entender que não poderiam me ajudar”, disse Luca.

Em 2022, Luca conheceu “Zara” no Tinder, e os dois rapidamente iniciaram um relacionamento online, trocando mensagens e fazendo videochamadas. Eles nunca se conheceram pessoalmente, pois “Zara” alegou estar trabalhando com finanças em Londres enquanto Luca estava em Paris.

Após quatro meses de relacionamento, ela disse a ele que estava ganhando dinheiro investindo em uma plataforma criptográfica e sugeriu que ele tentasse também. Luca investiu inicialmente 10.000 euros (10.400 dólares) e pareceu duplicar os seus retornos. Investiu então 40 mil euros e, passados ​​dois meses, a sua carteira virtual valia 100 mil euros. No entanto, quando quis levantar dinheiro, foi-lhe pedido que pagasse 17.000 euros (17.700 dólares). “Zara” garantiu-lhe que este era um processo normal de pagamento de impostos sobre os lucros. Luca pagou; Ele nunca mais viu o dinheiro ou “Zara”.

Suporte com rastreamento

Por uma taxa de 2.500 euros (US$ 2.600), Ouarab identificou “Zara”, a fraudadora acusada de Luca, e a rastreou até Dubai, onde ela supostamente faz parte de um esquema de fraude maior. Com esta informação, Luca conseguiu pedir ao seu banco o reembolso de quase metade das suas perdas e iniciar uma investigação oficial sobre o seu caso.

Os bancos têm certas obrigações para com os seus clientes. De acordo com Louis Audibert, Chefe de Investigações e Recrutamento da Forward Global, “Quando você transfere dinheiro para alguém, o banco deve garantir que o nome do titular da conta corresponda ao número da conta”. No caso de Anne, isso significa que o banco tinha a obrigação de “verificar se a conta bancária estava realmente em nome de Brad Pitt”.

Você também tem o dever de prevenção. “Se eu, como alguém que ganha um salário em França, começar a transferir grandes quantias de dinheiro para o estrangeiro, o banco deverá sinalizar essas transações porque são irregulares”, disse Audibert.

O desafio da detecção de fraudes

Embora nem todos os casos resultem em uma história de sucesso, FindMyScammer.com investiga uma variedade de golpes. Desde golpes de “romance” e “abate de porcos” até chantagem com fotos íntimas e fraude financeira, o trabalho da empresa agora se estende além dos clientes individuais.

As empresas contratam Ouarab e sua equipe para testar suas medidas de segurança, tentando fraudá-las. Até governos e instituições públicas, como o Centro Nacional Francês para a Protecção da Criança, estão a trabalhar com FindMyScammer.com para reprimir as redes de prostituição de menores, explicou.

Riscos e responsabilidade

“Estamos a trabalhar para identificar os líderes destas redes de prostituição. Isto tem sido muito eficaz”, disse Ouarab, visivelmente orgulhoso do impacto mais amplo da sua empresa.

No entanto, perseguir bandidos traz seus próprios riscos. Ouarab e a sua equipa receberam inúmeras ameaças, razão pela qual as identidades de todos os funcionários, exceto Ouarab, estão a ser mantidas em segredo. Ele próprio faz questão de manter em segredo o seu local de residência, pois teve que se mudar várias vezes por motivos de segurança.

“Tenho que ter muito cuidado, mas sei que é por uma boa causa”, disse ele. “Eu costumava ser uma fraude e me arrependo profundamente. Se esse é o preço que tenho que pagar para me redimir, que assim seja.”