Les ex-frauddsters aident à récupérer votre argent

Les ex-frauddsters aident à récupérer votre argent

Marwan Ouarab est un héros inhabituel.

Le fraudeur condamné qui est presque venu en prison parce qu'il avait vendu de faux billets de concert a trouvé un nouveau rendez-vous: il sauve des victimes de fraude de leurs surbouts en ligne. Pour beaucoup, il est le dernier espoir de réaliser leurs économies volées ou leurs biens précieux.

un moyen de rédemption

"C'est le moyen de rédemption que j'ai choisi", a déclaré Ouarab avec un sourire. Le fondateur de Findmyscammer.com, âgé de 29 ans, a fondé en 2023, qui détermine les fraudeurs en ligne, a déménagé sous les projecteurs internationaux au cours des dernières semaines après que l'histoire de l'une de ses victimes a été virale.

L'histoire d'Anne

Anne-qui veut seulement être nommé avec son prénom pour maintenir sa vie privée - est une Française de 53 ans qui a été trahie par des fraudeurs de 830 000 euros (860 000 $). Pendant plus d'un an, elle a été convaincue par des fraudeurs présumés qu'elle était avec l'acteur hollywoodien Brad Pitt. Les auteurs les ont bombardés avec de fausses photos et des vidéos DeepFake, dans lesquelles le supposé acteur a parlé à Anne et a demandé de l'argent.

Les vidéos envoyées à Anne ont été réalisées professionnellement et semblaient convaincantes à première vue, mais ont été démasquées par des transmissions audio parfois bizarres et des mouvements oculaires non naturels des contrefaçons générées par l'IA.

La chasse aux fraudeurs

Dans une interview avec le diffuseur français TF1, qui a rapporté l'histoire d'Anne, OUARAB a utilisé les techniques de renseignement open source (OSINT) pour trouver les fraudeurs au Nigéria. Afin de trouver l'accusé, OUARAB a utilisé une tactique éprouvée: il a utilisé la prétendue avidité des fraudeurs en les mettant sur un lien préparé sous prétexte d'une plate-forme bancaire légitime.

L'art de la chasse à l'escroque

"Fondamentalement, Osint est de l'art pour trouver une personne avec très peu d'informations", a déclaré Ouarab. Avec un seul numéro de téléphone ou une adresse e-mail, le joueur de 29 ans peut exposer des fraudeurs en ligne et découvrir son vrai nom, son âge et leur lieu de résidence. "Je devais juste attendre que vous cliquez sur le lien et me donnez votre consentement", a-t-il poursuivi. Cette méthode garantit que les données recueillies peuvent être légalement transmises à la police. "Ce ne sont pas seulement des fraudeurs réformés qui peuvent maîtriser ces astuces. Tout le monde peut utiliser ces outils", a-t-il souligné. "C'est vraiment un OSINT de base que j'ai utilisé dans ce cas."

étapes et enquêtes judiciaires

ouarab a finalement été en mesure de déterminer l'adresse IP des fraudeurs supposés, de les géolocaliser et d'identifier trois jeunes hommes qui vivaient dans une maison au Nigéria. Il a rassemblé tous ces détails dans un rapport selon lequel Anne a présenté la police lorsqu'elle a soumis une plainte, a déclaré son ancienne avocate Laurène Hanna.

Les autorités françaises ont maintenant lancé une enquête et le rapport d'Ouarab est utilisé comme preuve, a déclaré le bureau du procureur Réunion CNN. Jusqu'à présent, cependant, personne n'a été inculpé dans ce cas.

un problème mondial

Bien que l'histoire d'Anne apparaisse extraordinaire, elle est malheureusement trop courante pour OUARAB et l'équipe FindMysCammer. Rien qu'en 2024, les consommateurs du monde entier ont perdu plus d'un milliard de dollars grâce à une fraude, comme l'a montré une enquête internationale de la Global Anti-Scam Alliance.

À l'occasion du Sommet international de l'action de l'IA, qui a eu lieu à Paris cette semaine, l'augmentation des profondeurs complexes et le besoin urgent de meilleures méthodes de reconnaissance seront également à l'ordre du jour.

Sensibilisation des victimes de fraude

"Tout le monde peut devenir victime de ces fraudes", a averti Ouarab. Il parle de sa propre expérience: il y a quelques années, sa tante a perdu des bijoux d'une valeur de 80 000 euros (82 880 $), tout en essayant de le vendre à Leboncoin.fr, un marché en ligne français. Dans son désespoir, elle a demandé à Ouarab de l'aide pour trouver les fraudeurs.

"J'ai appris toutes mes compétences du côté obscur. Il est devenu clair pour moi qu'ils peuvent également être utilisés pour de bonnes fins", a rappelé Ouarab. Il a pu trouver le fraudeur et le faire revenir aux bijoux volés.

Le virage de la vie d'ouarab

Il y a seulement six ans, OUARAB était même le fraudeur. Il a vendu de faux billets de concert en imprimant des codes à barres fonctionnant sur des billets vides qu'il avait volés dans son entreprise locale. La fraude a fonctionné pendant un certain temps, mais la police a finalement découvert ce qu'il faisait. À l'âge de 25 ans, il a été reconnu coupable de fraude et a reçu une pénalité de probation de 10 mois et l'obligation de verser 11 000 euros d'indemnisation aux victimes.

Il a décidé de changer sa vie et a officiellement fondé FindMyscammer.com en 2023, qu'il décrit comme la première entreprise consacrée à la persécution de fraudeurs en ligne, bien que d'autres sociétés telles que Forward Global offrent des services similaires aux États-Unis. Ce qui a commencé comme une entreprise individuelle est devenu une entreprise florissante avec 14 employés. Un succès qui devrait continuer de croître pendant que les chiffres explosent pour les fraudes en ligne.

Réclamation des pertes

Les conséquences de la fraude en ligne peuvent être dévastatrices et laisser certaines victimes avec des économies de vie vides, des familles brisées ou même les conduire au suicide. La situation est souvent exacerbée lorsque les autorités refusent de déterminer. "Dans de nombreux cas, la police a rejeté les plaintes de mes clients parce qu'il n'y avait pas suffisamment de preuves", a déclaré l'avocat Hanna.

Un exemple effrayant en béton

Luca, qui ne veut pas utiliser son vrai nom pour des raisons de sécurité, est un ancien client OUARAB et a partagé une histoire similaire. Il a perdu 67 000 euros (69 500 $) dans une fraude "boucherie de porc" et s'est senti impuissant lorsque les autorités françaises de l'application des lois ont refusé.

"J'étais complètement impuissant. Quand je suis allé à la police pour soumettre une plainte, ils m'ont laissé comprendre qu'ils ne pouvaient pas m'aider", a déclaré Luca.

En 2022, Luca a rencontré "Zara" sur Tinder, et les deux ont rapidement commencé une relation en ligne où ils ont échangé des nouvelles et ont passé des appels vidéo. Ils ne se sont jamais rencontrés personnellement lorsque "Zara" a déclaré qu'ils travaillaient à Londres dans le secteur financier pendant que Luca était à Paris.

Pendant quatre mois dans la relation, elle lui a dit qu'elle avait gagné de l'argent avec des investissements sur une plate-forme cryptographique et a suggéré qu'il devrait également l'essayer. Luca a initialement investi 10 000 euros (10 400 $) et semblait doubler ses revenus. Il a ensuite investi 40 000 euros et, après deux mois, son portefeuille virtuel valait 100 000 euros. Cependant, quand il voulait retirer de l'argent, il lui a été invité à payer 17 000 euros (17 700 $). "Zara" l'a assuré qu'il s'agissait d'un processus normal pour les impôts à payer pour les bénéfices. Luca a payé; Il n'a ni vu de l'argent ni "Zara".

Prise en charge du traçage

Pour des frais de 2 500 euros (2 600 $), Ouarab «Zara», l'accusé de Luca, l'a identifiée et suivi à Dubaï, où elle est censée faire partie d'un système de fraude plus large. Avec ces informations, Luca a pu demander à sa banque de rembourser près de la moitié de ses pertes et de lancer une enquête officielle sur son cas.

Les banques ont certaines obligations envers leurs clients. Selon Louis Aubibert, responsable du service des enquêtes et du recrutement de Forward Global, "la banque doit s'assurer que le nom du titulaire du compte correspond au numéro de compte si vous transférez de l'argent à quelqu'un". Dans le cas d'Anne, cela signifie que la banque avait l'obligation "de vérifier si le compte bancaire était vraiment sur Brad Pitt".

Vous avez également une obligation de prévention. "Lorsque moi, en tant que personne qui mérite un salaire en France, je commence à transférer de grandes sommes d'argent à l'étranger, la banque devrait marquer ces transactions parce qu'elle est irrégulière", a déclaré Aubibert.

Le défi de l'illumination des fraudes

Bien que tous les cas ne mènent pas à une réussite, FindMyscammer.com examine une variété de cas de fraude. De la fraude "Romantik" et de la "bouche de porc" à l'extorsion avec des photos intimes et une fraude financière, le travail de l'entreprise s'étend désormais au-delà des clients individuels.

Les entreprises communiquent Ouarab et son équipe pour tester leurs mesures de sécurité en essayant de les tromper. Même les gouvernements et les institutions publiques, telles que le French State Center for Child Protection, travaillent avec Findmyscammer.com pour agir contre les réseaux de prostitution mineure, a-t-il déclaré.

Risques et responsabilités

"Nous travaillons à identifier les dirigeants de ces réseaux de prostitution. C'était très efficace", a déclaré Ouarab, visiblement fier de l'effet plus large de son entreprise.

La persécution des escrocs comporte cependant ses propres risques. Ouarab et son équipe ont reçu de nombreuses menaces, c'est pourquoi l'identité de tous les employés, sauf celle d'Ouarab, est gardée secrète. Il prête lui-même l'attention pour garder sa place de résidence secrète parce qu'il a dû se déplacer plusieurs fois pour des raisons de sécurité.

"Je dois être très prudent, mais je sais que c'est pour une bonne chose", a-t-il déclaré. "J'étais un fraudeur et je le regrette profondément. Si c'est le prix que je dois payer pour me racheter, alors que ce soit."