Los ex fraudentes ayudan a recuperar su dinero

Los ex fraudentes ayudan a recuperar su dinero

Marwan Ouarab es un héroe inusual.

El estafador condenado que casi llegó a prisión porque había vendido boletos de conciertos falsos ha encontrado una nueva cita: ahorra a las víctimas de fraude de sus excesos hijos en línea. Para muchos, él es la última esperanza de obtener sus ahorros robados o valiosas posesiones.

Una forma de redención

"Es el camino a la redención que elegí", dijo Ouarab con una sonrisa. El fundador de 29 años de FindMysCammer.com-A Company fundada en 2023 que determina que los estafadores en línea se han mudado al centro de atención internacional en las últimas semanas después de que la historia de una de sus víctimas haya sido viral.

La historia de Anne

Anne-que solo quiere ser nombrado con su primer nombre para mantener su privacidad, es una mujer francesa de 53 años que ha sido traicionada por los estafadores por 830,000 euros ($ 860,000). Durante más de un año, los presuntos estafadores le convencieron de que estaba con el actor de Hollywood Brad Pitt. Los perpetradores los bombardearon con fotos falsas y videos de Deepfake, en los que el supuesto actor habló con Anne y pidió dinero.

Los videos enviados a Anne se hicieron profesionalmente y parecían convincentes a primera vista, pero fueron desenmascarados por transmisiones de audio a veces extrañas y movimientos oculares antinaturales de las falsificaciones generadas por IA.

La búsqueda de los estafadores

En una entrevista con la emisora ​​francesa TF1, que informó sobre la historia de Anne, Ouarab utilizó técnicas de inteligencia de código abierto (OSINT) para encontrar a los estafadores en Nigeria. Para encontrar al acusado, Ouarab utilizó una táctica probada: utilizó la supuesta codicia de los estafadores colocándolos en un enlace preparado bajo el pretexto de una plataforma bancaria legítima.

El arte de la caza de estafas

"Básicamente, Osint es arte para encontrar una persona con muy poca información", dijo Ouarab. Con solo un número de teléfono o una dirección de correo electrónico, el jugador de 29 años puede exponer a los estafadores en línea y descubrir su nombre real, edad y su lugar de residencia. "Solo tenía que esperar a que hicieras clic en el enlace y me dieras tu consentimiento", continuó. Este método asegura que los datos recopilados puedan pasar legalmente a la policía. "No solo los estafadores reformados pueden dominar estos trucos. Todos pueden usar estas herramientas", enfatizó. "Esta es realmente una osint básica que usé en este caso".

Pasos e investigaciones judiciales

ouarab finalmente pudo determinar la dirección IP de los supuestos estafadores, geolocalizarlos e identificar a tres jóvenes que vivían en una casa en Nigeria. Él reunió todos estos detalles en un informe que Anne presentó a la policía cuando presentó una queja, dijo su ex abogada Laurène Hanna a CNN.

Las autoridades francesas ahora han comenzado una investigación, y el informe de Ouarab se usa como una evidencia, dijo la oficina del fiscal Réunion CNN. Hasta ahora, sin embargo, nadie ha sido acusado en este caso.

un problema mundial

Si bien la historia de Anne parece extraordinaria, desafortunadamente es demasiado común para Ouarab y el equipo FindMyscammer. Solo en 2024, los consumidores en todo el mundo perdieron más de $ 1 mil millones a través del fraude, como mostró una encuesta internacional de la Alianza Global contra la SCAM.

Con motivo de la Cumbre Internacional de Acción de AI, que tuvo lugar en París esta semana, el aumento de los profundos complejos y la urgente necesidad de mejores métodos de reconocimiento también estará en la agenda.

Conciencia de las víctimas de fraude

"Todos pueden convertirse en víctimas de estos fraude", advirtió Ouarab. Habla desde su propia experiencia: hace unos años, su tía perdió joyas por valor de 80,000 euros ($ 82,880), mientras intenta venderlo a Leboncoin.fr, un mercado en línea francés. En su desesperación, le pidió ayuda a Ouarab para encontrar a los estafadores.

"Aprendí todas mis habilidades en el lado oscuro. Me quedó claro que también pueden usarse para buenos propósitos", recordó Ouarab. Pudo encontrar el estafador y hacer que regresara a las joyas robadas.

El giro en la vida de Ouarab

Hace solo seis años, Ouarab era incluso el estafador. Vendió boletos de conciertos falsos imprimiendo códigos de barras que funcionan en boletos vacíos que había robado de su negocio local. El fraude funcionó por un tiempo, pero la policía finalmente descubrió lo que estaba haciendo. A los 25 años fue condenado por fraude y recibió una multa de libertad condicional de 10 meses y el requisito de pagar 11,000 euros en compensación a las víctimas.

Decidió cambiar su vida y fundó oficialmente FindMyscammer.com en 2023, que describe como la primera compañía que se dedica a la persecución de los estafadores en línea, aunque otras compañías como Forward Global ofrecen servicios similares en los EE. UU. Lo que comenzó como una empresa individual se ha convertido en una empresa floreciente con 14 empleados. Un éxito que debería continuar creciendo mientras los números explotan para fraudes en línea.

Reclamar pérdidas

Solo en los EE. UU., Las pérdidas reportadas a través de los llamados fraude de la "carnicería de cerdo", una mezcla de "romance" y fraude financiero: desde $ 907 millones en 2020 hasta asombrosos $ 2.9 mil millones hasta noviembre de 2023, informó el FBI. "Con el tiempo, el número de víctimas solo continuará aumentando", dijo Ouarab, cuyas compañías reciben entre 100 y 150 nuevos fraudes todos los días.

Las consecuencias del fraude en línea pueden ser devastadoras y dejar a algunas víctimas con ahorros de vida vacíos, familias rotas o incluso conducirlas al suicidio. La situación a menudo se exacerba cuando las autoridades se niegan a determinar. "En muchos casos, la policía rechazó las quejas de mis clientes porque no había pruebas suficientes", dijo el abogado Hanna a CNN.

Un ejemplo de miedo de hormigón

Luca, que no quiere usar su nombre real por razones de seguridad, es un ex cliente de Ouarab y compartió una historia similar. Perdió 67,000 euros ($ 69,500) en un fraude de "masa de cerdo" y se sintió impotente cuando las autoridades policiales francesas se negaron.

"Estaba completamente indefenso. Cuando fui a la policía para presentar una queja, me dejaron entender que no podían ayudarme", dijo Luca.

En 2022, Luca conoció a "Zara" en Tinder, y los dos rápidamente comenzaron una relación en línea donde intercambiaron noticias e hicieron videollamadas. Nunca se conocieron personalmente cuando "Zara" declaró que estaban trabajando en Londres en el sector financiero mientras Luca estaba en París.

Durante cuatro meses en la relación, ella le dijo que ganó dinero con inversiones en una plataforma criptográfica y sugirió que también debería intentarlo. Luca inicialmente invirtió 10,000 euros ($ 10,400) y pareció duplicar sus ganancias. Luego invirtió 40,000 euros, y después de dos meses su billetera virtual valía 100,000 euros. Sin embargo, cuando quería retirar dinero, se le pidió que pagara 17,000 euros ($ 17,700). "Zara" le aseguró que este era un proceso normal para que los impuestos se pagaran por las ganancias. Luca pagado; No volvió a ver el dinero ni "Zara".

Soporte para el rastreo

Por una tarifa de 2,500 euros ($ 2,600), Ouarab "Zara", la acusada de Luca, identificada y la siguió a Dubai, donde se supone que es parte de un sistema de fraude más grande. Con esta información, Luca pudo pedirle a su banco que reembolsara casi la mitad de sus pérdidas e iniciar una investigación oficial sobre su caso.

Los bancos tienen ciertas obligaciones con sus clientes. Según Louis Aubibert, jefe del departamento de investigación y reclutamiento de Forward Global, "el banco debe asegurarse de que el nombre del titular de la cuenta coincida con el número de cuenta si transfiere dinero a alguien". En el caso de Anne, esto significa que el banco tenía la obligación "de verificar si la cuenta bancaria estaba realmente en Brad Pitt".

También tienes una obligación de prevención. "Cuando yo, como alguien que merece un salario en Francia, comience a transferir grandes cantidades de dinero en el extranjero, el banco debería marcar estas transacciones porque son irregulares", dijo Aubibert.

El desafío de la iluminación de fraude

Aunque no todos los casos conducen a una historia de éxito, FindMyscammer.com examina una variedad de casos de fraude. Desde el fraude "Romantik" y la "carnicería de cerdo" hasta la extorsión con fotos íntimas y fraude financiero, el trabajo de la compañía ahora se extiende más allá de los clientes individuales.

Comisión de empresas Ouarab y su equipo para probar sus medidas de seguridad tratando de engañarlos. Incluso los gobiernos e instituciones públicas, como el Centro Estatal de Protección Infantil francesa, trabajan con FindMyscammer.com para actuar contra redes de prostitución menor, dijo.

Riesgos y responsabilidad

"Estamos trabajando en identificar a los líderes de estas redes de prostitución. Eso fue muy efectivo", dijo Ouarab, visiblemente orgulloso del efecto más amplio de su empresa.

La persecución de los delincuentes, sin embargo, conlleva sus propios riesgos. Ouarab y su equipo han recibido numerosas amenazas, por lo que las identidades de todos los empleados, excepto las de Ouarab, se mantienen en secreto. Él mismo presta atención a mantener en secreto su lugar de residencia porque tuvo que moverse varias veces por razones de seguridad.

"Tengo que tener mucho cuidado, pero sé que es por algo bueno", dijo. "Solía ​​ser un estafador y me arrepiento profundamente. Si este es el precio que tengo que pagar para canjearme, entonces".