Ex estafador ayuda a las víctimas a recuperar su dinero

Ex estafador ayuda a las víctimas a recuperar su dinero

Marwan Ouarab es un héroe inusual.

El estafador convicto que una vez estuvo a punto de ir a prisión por vender entradas de conciertos falsificadas ha encontrado una nueva vocación: salvar a las víctimas de fraude de sus estafadores en línea. Para muchos, es su última esperanza de recuperar los ahorros robados o sus posesiones valiosas.

Un camino hacia la salvación

“Es el camino hacia la salvación que he elegido”, dijo Ouarab con una sonrisa. El fundador de FindMyScammer.com, de 29 años, una empresa fundada en 2023 que investiga a estafadores en línea, se ha convertido en el centro de atención internacional en las últimas semanas después de que la historia de una de sus víctimas se volviera viral.

La historia de Ana.

Anne, que pidió ser identificada sólo por su nombre para proteger su privacidad, es una mujer francesa de 53 años que fue estafada con 830.000 euros (860.000 dólares) por estafadores. Presuntos estafadores la convencieron durante más de un año de que estaba saliendo con el actor de Hollywood Brad Pitt. Los perpetradores la bombardearon con fotografías falsas y videos deepfake en los que el supuesto actor hablaba con Anne y le pedía dinero.

Los videos enviados a Anne fueron hechos profesionalmente y parecían convincentes a primera vista, pero fueron revelados por transmisiones de audio a veces extrañas y movimientos oculares antinaturales de las falsificaciones generadas por IA.

La caza de los estafadores

En una entrevista con la emisora ​​francesa TF1, que cubrió la historia de Anne, Ouarab utilizó técnicas de inteligencia de código abierto (OSINT) para localizar a los estafadores en Nigeria. Para encontrar al acusado, Ouarab utilizó una táctica probada: aprovechó la supuesta codicia de los defraudadores enviándoles un enlace preparado con el pretexto de una plataforma bancaria legítima.

El arte de cazar estafadores

"Básicamente, OSINT es el arte de encontrar una persona con muy poca información", explicó Ouarab. Con sólo un número de teléfono o una dirección de correo electrónico, el joven de 29 años puede desenmascarar a los estafadores online y averiguar su verdadero nombre, edad y lugar de residencia. “Sólo tuve que esperar a que hicieran clic en el enlace y me dieran su consentimiento”, continuó. Este método garantiza que los datos recopilados puedan transmitirse legalmente a la policía. "No sólo los estafadores reformados pueden dominar estos trucos. Cualquiera puede utilizar estas herramientas", enfatizó. "Este es un OSINT realmente básico que utilicé para este caso".

Acciones legales e investigaciones

Ouarab finalmente pudo obtener la dirección IP de los presuntos estafadores, geolocalizarlos e identificar a tres jóvenes que vivían en una casa en Nigeria. Recopiló todos estos detalles en un informe que Anne presentó a la policía cuando presentó una denuncia, dijo a CNN su ex abogada Laurène Hanna.

Las autoridades francesas han abierto una investigación y el informe de Ouarab se utilizará como prueba, dijo a CNN la fiscalía de Reunión. Sin embargo, hasta el momento nadie ha sido acusado en este caso.

Un problema mundial

Si bien la historia de Anne parece extraordinaria, para Ouarab y el equipo de FindMyScammer es, lamentablemente, demasiado común. Solo en 2024, los consumidores de todo el mundo perdieron más de 1 billón de dólares debido a estafas, según una encuesta internacional realizada por la Global Anti-Scam Alliance.

El aumento de los complejos deepfakes y la urgente necesidad de mejores métodos de detección también estarán en la agenda de la Cumbre Internacional de Acción sobre IA que se celebrará en París esta semana.

Concientización para las víctimas de fraude

"Cualquiera puede ser víctima de estas estafas", advirtió Ouarab. Habla por experiencia personal: hace unos años, su tía perdió joyas por valor de 80.000 euros (82.880 dólares) mientras intentaba venderlas en Leboncoin.fr, un mercado francés en línea. Desesperada, pidió ayuda a Ouarab para localizar a los estafadores.

"Aprendí todas mis habilidades del lado oscuro. Me di cuenta de que también podían usarse para buenos propósitos", recuerda Ouarab. Pudo localizar al estafador y conseguir que le devolviera las joyas robadas.

El punto de inflexión en la vida de Ouarab

Hace apenas seis años, el propio Ouarab era el impostor. Vendió entradas falsas para conciertos imprimiendo códigos de barras funcionales en entradas en blanco que robó de su tienda local. La estafa funcionó durante un tiempo, pero la policía finalmente descubrió lo que estaba haciendo. A los 25 años fue declarado culpable de fraude y recibió una condena condicional de 10 meses y una condena a pagar 11.000 euros en concepto de indemnización a las víctimas.

Decidió cambiar de vida y fundó oficialmente FindMyScammer.com en 2023, a la que describe como la primera empresa dedicada a rastrear estafadores online, aunque otras empresas como Forward Global en EE.UU. ofrecen servicios similares. Lo que empezó como una empresa unipersonal se ha convertido en una próspera empresa con 14 empleados. Un éxito que seguirá creciendo a medida que aumente el número de estafas en línea.

Recuperar pérdidas

Solo en Estados Unidos, las pérdidas reportadas por las llamadas estafas de “matanza de cerdos” (una mezcla de estafas “romances” y financieras) aumentaron de 907 millones de dólares en 2020 a la asombrosa cifra de 2.900 millones de dólares en noviembre de 2023, informó el FBI. “A medida que pase el tiempo, el número de víctimas seguirá aumentando”, explicó Ouarab, cuya empresa recibe entre 100 y 150 nuevas solicitudes de fraude cada día.

Las consecuencias de las estafas en línea pueden ser devastadoras, dejando a algunas víctimas con los ahorros de toda su vida agotados, familias destrozadas o incluso llevándolas al suicidio. La situación suele empeorar cuando las autoridades se niegan a investigar. "En muchos casos, la policía ha rechazado las quejas de mis clientes porque no había pruebas suficientes", dijo la abogada Hanna a CNN.

Un ejemplo concreto de fraude

Luca, que no quiere utilizar su nombre real por motivos de seguridad, es un antiguo cliente de Ouarab y compartió una historia similar. Perdió 67.000 euros (69.500 dólares) en una estafa de "carnicería de cerdos" y se sintió impotente cuando las autoridades francesas se negaron a investigar.

"Estaba completamente indefenso. Cuando fui a la policía a presentar una denuncia, me hicieron entender que no podían ayudarme", dijo Luca.

En 2022, Luca conoció a "Zara" en Tinder y los dos rápidamente comenzaron una relación en línea, intercambiando mensajes y haciendo videollamadas. Nunca se conocieron en persona ya que “Zara” afirmó estar trabajando en finanzas en Londres mientras Luca estaba en París.

Cuatro meses después de iniciar la relación, ella le dijo que estaba ganando dinero invirtiendo en una plataforma criptográfica y le sugirió que él también lo probara. Luca invirtió inicialmente 10.000 euros (10.400 dólares) y pareció duplicar su rentabilidad. Luego invirtió 40.000 euros y al cabo de dos meses su billetera virtual valía 100.000 euros. Sin embargo, cuando quiso retirar dinero, le pidieron que pagara 17.000 euros (17.700 dólares). “Zara” aseguró que este era un proceso normal para pagar impuestos sobre las ganancias. Luca pagó; Nunca volvió a ver el dinero ni a “Zara”.

Soporte con rastreo

Por una tarifa de 2.500 euros (2.600 dólares), Ouarab identificó a "Zara", la estafadora acusada de Luca, y la rastreó hasta Dubai, donde supuestamente forma parte de un plan de fraude más grande. Con esta información, Luca pudo pedir a su banco que le reembolsara casi la mitad de sus pérdidas e iniciar una investigación oficial sobre su caso.

Los bancos tienen ciertas obligaciones hacia sus clientes. Según Louis Audibert, jefe de investigaciones y contratación de Forward Global, "cuando transfieres dinero a alguien, el banco debe asegurarse de que el nombre del titular de la cuenta coincida con el número de cuenta". En el caso de Anne, esto significa que el banco tenía la obligación de "verificar que la cuenta bancaria estaba realmente a nombre de Brad Pitt".

También tenéis el deber de prevención. "Si yo, como alguien que gana un salario en Francia, empiezo a transferir grandes cantidades de dinero al extranjero, el banco debería señalar estas transacciones porque son irregulares", dijo Audibert.

El desafío de la detección del fraude

Aunque no todos los casos resultan en una historia de éxito, FindMyScammer.com investiga una variedad de estafas. Desde estafas “romances” y “matanzas de cerdos” hasta chantajes con fotografías íntimas y fraudes financieros, el trabajo de la empresa ahora se extiende más allá de los clientes individuales.

Las empresas contratan a Ouarab y su equipo para probar sus medidas de seguridad intentando defraudarlos. Incluso los gobiernos y las instituciones públicas, como el Centro Nacional Francés para la Protección Infantil, están trabajando con FindMyScammer.com para acabar con las redes de prostitución de menores, explicó.

Riesgos y responsabilidad

"Estamos trabajando para identificar a los líderes de estas redes de prostitución. Esto ha sido muy eficaz", afirmó Ouarab, visiblemente orgulloso del impacto más amplio de su empresa.

Sin embargo, perseguir a los delincuentes conlleva sus propios riesgos. Ouarab y su equipo han recibido numerosas amenazas, por lo que las identidades de todos los empleados excepto Ouarab se mantienen en secreto. Él mismo se asegura de mantener en secreto su lugar de residencia, ya que ha tenido que mudarse varias veces por motivos de seguridad.

“Tengo que tener mucho cuidado, pero sé que es por una buena causa”, afirmó. "Solía ​​ser un fraude y lo lamento profundamente. Si este es el precio que tengo que pagar para redimirme, que así sea".