Οι πρώην απατεώνες βοηθούν να επιστρέψετε τα χρήματά σας

Οι πρώην απατεώνες βοηθούν να επιστρέψετε τα χρήματά σας

Ο Marwan Ouarab είναι ένας ασυνήθιστος ήρωας.

Ο καταδικασμένος απατεώνας που σχεδόν ήρθε στη φυλακή επειδή είχε πουλήσει ψεύτικα εισιτήρια συναυλιών βρήκε ένα νέο ραντεβού: Εξοικονομεί θύματα απάτης από τα online υπερφυσικά τους. Για πολλούς, είναι η τελευταία ελπίδα να πάρει τις κλεμμένες εξοικονόμηση ή πολύτιμες περιουσίες τους.

ένας τρόπος για την εξαργύρωση

"Είναι ο τρόπος για την εξαργύρωση που επέλεξα", δήλωσε ο Ouarab με ένα χαμόγελο. Ο 29χρονος ιδρυτής της Findmyscammer.com-A Company που ιδρύθηκε το 2023 που καθορίζει τους διαδικτυακούς απατεώνες που μεταφέρθηκαν στο διεθνές προσκήνιο τις τελευταίες εβδομάδες μετά την ιστορία ενός από τα θύματά του ήταν ιογενή.

Η ιστορία της Anne

Η Anne-Who θέλει μόνο να ονομαστεί με το όνομά της για να διατηρήσει την ιδιωτική της ζωή-είναι μια 53χρονη γαλλική γυναίκα που έχει προδοθεί από απατεώνες κατά 830.000 ευρώ ($ 860.000). Για περισσότερο από ένα χρόνο, ήταν πεπεισμένη από υποτιθέμενους απατεώνες ότι ήταν με τον ηθοποιό του Χόλιγουντ Μπραντ Πιτ. Οι δράστες τους βομβάρδισαν με ψεύτικες φωτογραφίες και βίντεο Deepfake, στα οποία ο υποτιθέμενος ηθοποιός μίλησε στην Anne και ζήτησε χρήματα.

Τα βίντεο που στάλθηκαν στην Anne έγιναν επαγγελματικά και φάνηκαν πειστικά με την πρώτη ματιά, αλλά αποκαλύφθηκαν από μερικές φορές περίεργες μεταδόσεις ήχου και αφύσικες κινήσεις των ματιών των παραποιημένων παραποιημένων AI.

Το κυνήγι για τους απατεώνες

Σε μια συνέντευξη με τον γαλλικό ραδιοτηλεοπτικό φορέα TF1, η οποία ανέφερε για την ιστορία της Anne, ο Ouarab χρησιμοποίησε τεχνικές νοημοσύνης ανοιχτού κώδικα (OSINT) για να βρει τους απατεώνες στη Νιγηρία. Προκειμένου να βρει τον κατηγορούμενο, ο Ouarab χρησιμοποίησε μια αποδεδειγμένη τακτική: χρησιμοποίησε την υποτιθέμενη απληστία των απατεώνων τοποθετώντας τους σε έναν προετοιμασμένο σύνδεσμο με το πρόσχημα μιας νόμιμης πλατφόρμας τραπεζών.

Η τέχνη του κυνηγιού απάτης

"Βασικά, ο Osint είναι τέχνη για να βρει ένα άτομο με πολύ λίγες πληροφορίες", δήλωσε ο Ouarab. Με μόνο έναν αριθμό τηλεφώνου ή μια διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, ο 29χρονος μπορεί να εκθέσει τους απάτες στο διαδίκτυο και να ανακαλύψει το πραγματικό τους όνομα, την ηλικία και τον τόπο διαμονής τους. "Απλά έπρεπε να σας περιμένω να κάνετε κλικ στο σύνδεσμο και να μου δώσετε τη συγκατάθεσή σας", συνέχισε. Αυτή η μέθοδος διασφαλίζει ότι τα δεδομένα που συλλέγονται μπορούν να μεταβιβαστούν νομίμως στην αστυνομία. "Δεν είναι μόνο μεταρρυθμισμένοι απατεώνες που μπορούν να κυριαρχήσουν αυτά τα κόλπα. Όλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτά τα εργαλεία", τόνισε. "Αυτό είναι πραγματικά ένα βασικό OSINT που χρησιμοποίησα σε αυτή την περίπτωση."

Δικαστικά βήματα και έρευνες

Ouarab ήταν τελικά σε θέση να προσδιορίσει τη διεύθυνση IP των υποτιθέμενων απατεώνων, να τους γεωγραφεί και να εντοπίσει τρεις νέους άνδρες που ζούσαν σε ένα σπίτι στη Νιγηρία. Έβαλε όλες αυτές τις λεπτομέρειες σε μια αναφορά ότι η Anne παρουσίασε την αστυνομία όταν υπέβαλε καταγγελία, δήλωσε ο πρώην δικηγόρος της Laurène Hanna στο CNN.

Οι γαλλικές αρχές έχουν ξεκινήσει τώρα μια έρευνα και η έκθεση του Ouarab χρησιμοποιείται ως αποδεικτικά στοιχεία, δήλωσε ο εισαγγελέας του εισαγγελέα CNN. Μέχρι στιγμής, ωστόσο, κανείς δεν κατηγορήθηκε σε αυτή την περίπτωση.

Παγκόσμιο πρόβλημα

Ενώ η ιστορία της Anne φαίνεται εξαιρετική, είναι δυστυχώς πολύ συνηθισμένη για την Ouarab και την ομάδα Findmyscammer. Μόνο το 2024, οι καταναλωτές παγκοσμίως έχασαν περισσότερα από 1 δισεκατομμύριο δολάρια μέσω απάτης, ως διεθνής έρευνα της Global Anti-Scam Alliance.

Με την ευκαιρία της Διεθνούς Διάσκεψης Κορυφής AI Action, η οποία πραγματοποιήθηκε στο Παρίσι αυτή την εβδομάδα, η αύξηση των σύνθετων βαθιών και η επείγουσα ανάγκη για καλύτερες μεθόδους αναγνώρισης θα είναι επίσης στην ημερήσια διάταξη.

συνειδητοποίηση των θυμάτων απάτης

"Όλοι μπορούν να γίνουν θύματα αυτής της απάτης", προειδοποίησε ο Ouarab. Μιλάει από τη δική του εμπειρία: Πριν από μερικά χρόνια, η θεία του έχασε κοσμήματα αξίας 80.000 ευρώ (82.880 δολάρια), ενώ προσπαθεί να το πουλήσει στο Leboncoin.fr, μια γαλλική ηλεκτρονική αγορά. Στην απελπισία της, ζήτησε από τον Ouarab να βοηθήσει να βρει τους απατεώνες.

"Έμαθα όλες τις δεξιότητές μου στη σκοτεινή πλευρά. Μου έγινε σαφές ότι μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για καλούς σκοπούς", υπενθύμισε ο Ouarab. Ήταν σε θέση να βρει τον απάτη και να το κάνει να επιστρέψει στο κλεμμένο κοσμήμα.

Η στροφή στη ζωή του ouarab

μόλις πριν από έξι χρόνια, ο Ouarab ήταν ακόμη και ο απατεώνας. Πώλησε ψεύτικα εισιτήρια συναυλιών με την εκτύπωση λειτουργικών γραμμωτών κώδικα σε κενά εισιτήρια που είχε κλέψει από την τοπική του επιχείρηση. Η απάτη εργάστηκε για λίγο, αλλά η αστυνομία τελικά ανακάλυψε τι έκανε. Στην ηλικία των 25 ετών καταδικάστηκε για απάτη και έλαβε ποινή δοκιμασίας 10 μηνών και την απαίτηση να πληρώσει 11.000 ευρώ σε αποζημίωση στα θύματα.

Αποφάσισε να αλλάξει τη ζωή του και ίδρυσε επίσημα το FindMyscammer.com το 2023, το οποίο περιγράφει ως την πρώτη εταιρεία που είναι αφιερωμένη στη δίωξη ηλεκτρονικών απατεώνων, αν και άλλες εταιρείες όπως η Forward Global προσφέρουν παρόμοιες υπηρεσίες στις ΗΠΑ. Αυτό που ξεκίνησε ως εταιρεία ενός ατόμου έχει εξελιχθεί σε μια ανθηρή εταιρεία με 14 υπαλλήλους. Μια επιτυχία που πρέπει να συνεχίσει να αυξάνεται ενώ οι αριθμοί εκραγούν για απάτες στο διαδίκτυο.

Απόδοση απώλειας

Μόνο στις ΗΠΑ, οι αναφερόμενες απώλειες μέσω της λεγόμενης "απάτης χοίρων"- ένα μείγμα "ρομαντισμού" και χρηματοδότησης απάτης- από 907 εκατομμύρια δολάρια το 2020 σε εκπληκτικά 2,9 δισεκατομμύρια δολάρια μέχρι τον Νοέμβριο του 2023, ανέφερε το FBI. "Με την πάροδο του χρόνου, ο αριθμός των θυμάτων θα συνεχίσει να αυξάνεται μόνο", δήλωσε ο Ouarab, των οποίων οι εταιρείες λαμβάνουν μεταξύ 100 και 150 νέων απάτης κάθε μέρα.

Οι συνέπειες της απάτης στο διαδίκτυο μπορεί να είναι καταστροφικές και να αφήσουν κάποια θύματα με άδειες εξοικονόμηση ζωής, σπασμένες οικογένειες ή ακόμα και να τα οδηγήσουν σε αυτοκτονία. Η κατάσταση συχνά επιδεινώνεται όταν οι αρχές αρνούνται να καθορίσουν. "Σε πολλές περιπτώσεις, η αστυνομία απέρριψε τις καταγγελίες των πελατών μου επειδή δεν υπήρχαν αρκετές αποδείξεις", δήλωσε ο δικηγόρος Hanna στο CNN.

ένα σκυρόδεμα τρομακτικό παράδειγμα

Ο Luca, ο οποίος δεν θέλει να χρησιμοποιήσει το πραγματικό του όνομα για λόγους ασφαλείας, είναι πρώην πελάτης Ouarab και μοιράζεται μια παρόμοια ιστορία. Έχασε 67.000 ευρώ (69.500 δολάρια) σε απάτη "χοίρων" και αισθάνθηκε ανίσχυρος όταν οι γαλλικές αρχές επιβολής του νόμου αρνήθηκαν.

"Ήμουν εντελώς αβοήθητος. Όταν πήγα στην αστυνομία για να υποβάλω μια καταγγελία, μου επιτρέπουν να καταλάβω ότι δεν μπορούσαν να με βοηθήσουν", δήλωσε ο Luca.

Το 2022 ο Luca συναντήθηκε με το "Zara" στο Tinder και οι δύο ξεκίνησαν γρήγορα μια online σχέση όπου αντάλλαξαν νέα και έκαναν βίντεο κλήσεις. Ποτέ δεν συναντήθηκαν προσωπικά όταν η "Zara" δήλωσε ότι εργάζονταν στο Λονδίνο στον χρηματοπιστωτικό τομέα, ενώ ο Luca ήταν στο Παρίσι.

Για τέσσερις μήνες στη σχέση, του είπε ότι κέρδισε χρήματα με επενδύσεις σε μια πλατφόρμα κρυπτογράφησης και πρότεινε να το δοκιμάσει επίσης. Η Luca επένδυσε αρχικά 10.000 ευρώ (10.400 δολάρια) και φάνηκε να διπλασιάσει τα κέρδη του. Στη συνέχεια επενδύει 40.000 ευρώ, και μετά από δύο μήνες το εικονικό του πορτοφόλι αξίζει 100.000 ευρώ. Ωστόσο, όταν ήθελε να αποσύρει χρήματα, του ζητήθηκε να πληρώσει 17.000 ευρώ ($ 17.700). Η "Zara" τον διαβεβαίωσε ότι αυτή ήταν μια κανονική διαδικασία για τους φόρους που πρέπει να καταβληθούν για τα κέρδη. Ο Λούκα πληρώθηκε. Δεν είδε ξανά τα χρήματα ούτε το "Zara".

Υποστήριξη για την ανίχνευση

για αμοιβή 2.500 ευρώ (2.600 δολάρια), ο Ouarab "Zara", ο κατηγορούμενος για Luca, προσδιόρισε και την ακολούθησε στο Ντουμπάι, όπου υποτίθεται ότι αποτελεί μέρος ενός μεγαλύτερου συστήματος απάτης. Με αυτές τις πληροφορίες, ο Luca μπόρεσε να ζητήσει από την τράπεζά του να επιστρέψει σχεδόν το ήμισυ των απώλειών του και να ξεκινήσει επίσημη έρευνα για την υπόθεσή του.

Οι τράπεζες έχουν ορισμένες υποχρεώσεις έναντι των πελατών τους. Σύμφωνα με τον Louis Aubibert, επικεφαλής του τμήματος έρευνας και πρόσληψης της Forward Global, "η τράπεζα πρέπει να διασφαλίσει ότι το όνομα του κατόχου λογαριασμού ταιριάζει με τον αριθμό του λογαριασμού εάν μεταφέρετε χρήματα σε κάποιον". Στην περίπτωση της Anne, αυτό σημαίνει ότι η τράπεζα είχε την υποχρέωση "να ελέγξει αν ο τραπεζικός λογαριασμός ήταν πραγματικά στον Brad Pitt".

Έχετε επίσης υποχρέωση πρόληψης. "Όταν εγώ, ως κάποιος που αξίζει μισθό στη Γαλλία, αρχίζω να μεταφέρει μεγάλα χρηματικά ποσά στο εξωτερικό, η τράπεζα θα πρέπει να σηματοδοτήσει αυτές τις συναλλαγές επειδή είναι ακανόνιστες", δήλωσε ο Aubibert.

Η πρόκληση του Διαφωτισμού απάτης

Παρόλο που δεν οδηγεί κάθε περίπτωση σε μια ιστορία επιτυχίας, το FindMyscammer.com εξετάζει μια ποικιλία περιπτώσεων απάτης. Από την απάτη "romantik" και "χοίρο" για εκβιασμό με οικείες φωτογραφίες και οικονομική απάτη, το έργο της εταιρείας επεκτείνεται τώρα πέρα από τους μεμονωμένους πελάτες.

Επιτροπές εταιρειών Ouarab και η ομάδα του για να δοκιμάσουν τα μέτρα ασφαλείας τους προσπαθώντας να τους εξαπατήσουν. Ακόμη και οι κυβερνήσεις και τα δημόσια ιδρύματα, όπως το Γαλλικό Κρατικό Κέντρο Προστασίας των Παιδιών, εργάζονται με το FindMyscammer.com για να ενεργήσουν εναντίον δικτύων μικρής πορνείας, ανέφερε.

Κίνδυνοι και ευθύνη

"Εργαζόμαστε για τον εντοπισμό των ηγετών αυτών των δικτύων πορνείας.

Η δίωξη των απατεώνων, ωστόσο, φέρει τους δικούς του κινδύνους. Ο Ouarab και η ομάδα του έχουν λάβει πολλές απειλές, γι 'αυτό και οι ταυτότητες όλων των εργαζομένων, εκτός από εκείνη του Ouarab, διατηρούνται μυστικές. Ο ίδιος δίνει προσοχή στη διατήρηση του μυστικού της διαμονής του, επειδή έπρεπε να κινηθεί αρκετές φορές για λόγους ασφαλείας.

"Πρέπει να είμαι πολύ προσεκτικός, αλλά ξέρω ότι είναι για ένα καλό πράγμα", είπε. "Ήμουν ένας απατεώνας και το λυπάμαι βαθιά. Αν αυτή είναι η τιμή που πρέπει να πληρώσω για να εξαργυρώσω τον εαυτό μου, τότε είναι."