Bývalý podvodník pomáhá obětem získat peníze zpět

Bývalý podvodník pomáhá obětem získat peníze zpět

Marwan Ouarab je neobvyklý hrdina.

Odsouzený podvodník, který kdysi málem šel do vězení za prodej padělaných lístků na koncert, našel nové povolání: zachránit oběti podvodů před jejich online podvodníky. Pro mnohé je to poslední naděje, jak získat zpět své ukradené úspory nebo cenný majetek.

Cesta ke spáse

"Je to cesta ke spáse, kterou jsem si zvolil," řekl Ouarab s úsměvem. Devětadvacetiletý zakladatel FindMyScammer.com – společnosti založené v roce 2023, která vyšetřuje online podvodníky – se v posledních týdnech dostal do centra pozornosti mezinárodního zájmu poté, co se příběh jedné z jeho obětí stal virálním.

Příběh Anny

Anne – která kvůli ochraně soukromí požádala, aby byla identifikována pouze křestním jménem – je 53letá Francouzka, kterou podvodníci připravili o 830 000 eur (860 000 dolarů). O tom, že chodí s hollywoodským hercem Bradem Pittem, byla přes rok přesvědčována údajnými podvodníky. Pachatelé ji bombardovali falešnými fotografiemi a deepfake videi, na kterých údajný herec mluvil s Anne a žádal ji o peníze.

Videa zaslaná Anne byla profesionálně natočena a na první pohled vypadala přesvědčivě, ale odhalily je někdy bizarní zvukové přenosy a nepřirozené pohyby očí padělků generovaných AI.

Hon na podvodníky

V rozhovoru s francouzskou televizí TF1, který se zabýval Anniným příběhem, Ouarab použil techniky open source inteligence (OSINT), aby vystopoval podvodníky v Nigérii. K nalezení obviněného použil Ouarab osvědčenou taktiku: využil údajné chamtivosti podvodníků tím, že jim pod záminkou legitimní bankovní platformy poslal připravený odkaz.

Umění lovit podvodníky

"OSINT je v zásadě uměním najít osobu s velmi malým množstvím informací," vysvětlil Ouarab. Pouze s telefonním číslem nebo e-mailovou adresou může 29letý mladík odhalit online podvodníky a zjistit jejich skutečné jméno, věk a místo pobytu. "Musel jsem jen počkat, až kliknou na odkaz a dají mi souhlas," pokračoval. Tato metoda zajišťuje, že shromážděná data mohou být legálně předána policii. "Tyto triky neovládají jen reformovaní podvodníci. Tyto nástroje může používat kdokoli," zdůraznil. "Toto je opravdu základní OSINT, který jsem použil pro tento případ."

Právní kroky a vyšetřování

Ouarabovi se nakonec podařilo získat IP adresu údajných podvodníků, geolokalizovat je a identifikovat tři mladé muže žijící v domě v Nigérii. Všechny tyto podrobnosti shrnul do zprávy, kterou Anne předložila policii, když podala stížnost, řekla CNN její bývalá právnička Laurène Hanna.

Francouzské úřady nyní zahájily vyšetřování a Ouarabova zpráva bude použita jako důkaz, řekla CNN prokuratura Réunionu. V tomto případě však zatím nebyl nikdo obviněn.

Celosvětový problém

I když se Annin příběh zdá mimořádný, pro Ouaraba a tým FindMyScammer je bohužel až příliš běžný. Jen v roce 2024 přišli spotřebitelé na celém světě kvůli podvodům o více než 1 bilion dolarů, zjistil mezinárodní průzkum Global Anti-Scam Alliance.

Vzestup komplexních deepfakes a naléhavá potřeba lepších detekčních metod bude také na programu mezinárodního akčního summitu AI v Paříži tento týden.

Povědomí obětí podvodů

"Obětí těchto podvodů se může stát kdokoli," varoval Ouarab. Mluví z vlastní zkušenosti: Před několika lety jeho teta ztratila šperky v hodnotě 80 000 eur (82 880 dolarů), když se je snažila prodat na Leboncoin.fr, francouzském online tržišti. V zoufalství požádala Ouaraba o pomoc při vypátrání podvodníků.

"Všechny své dovednosti jsem se naučil od temné strany. Uvědomil jsem si, že se dají využít i k dobrým účelům," vzpomínal Ouarab. Podařilo se mu vystopovat podvodníka a přimět ho, aby ukradené šperky vrátil.

Zlom v Ouarabově životě

Před pouhými šesti lety byl podvodníkem sám Ouarab. Prodával falešné vstupenky na koncerty tisknutím funkčních čárových kódů na prázdné vstupenky, které ukradl ve svém místním obchodě. Podvod chvíli fungoval, ale policie nakonec přišla na to, co dělá. Ve věku 25 let byl usvědčen z podvodu a dostal 10měsíční podmíněný trest a příkaz k zaplacení 11 000 eur jako odškodnění obětem.

Rozhodl se změnit svůj život a v roce 2023 oficiálně založil FindMyScammer.com, kterou popisuje jako první společnost věnující se sledování online podvodníků, i když podobné služby nabízejí i jiné společnosti jako Forward Global v USA. To, co začalo jako provoz jednoho člověka, se vyvinulo v prosperující společnost se 14 zaměstnanci. Úspěch, který bude nadále růst, protože počet online podvodů exploduje.

Vymáhání ztrát

V samotných Spojených státech vzrostly hlášené ztráty z takzvaných „porcování prasat“ – směs „romantických“ a finančních podvodů – z 907 milionů dolarů v roce 2020 na ohromujících 2,9 miliardy dolarů do listopadu 2023, uvedla FBI. "Postupem času se počet obětí bude nadále zvyšovat," vysvětlil Ouarab, jehož společnost dostává každý den 100 až 150 nových žádostí o podvod.

Důsledky online podvodů mohou být zničující a zanechávají některé oběti s vyčerpanými celoživotními úsporami, rozbitými rodinami nebo je dokonce doženou k sebevraždě. Situace se často zhoršuje, když úřady odmítají vyšetřování. "V mnoha případech policie stížnosti mých klientů zamítla, protože nebyl dostatek důkazů," řekla CNN právnička Hanna.

Konkrétní příklad podvodu

Luca, který z bezpečnostních důvodů nechce používat své skutečné jméno, je bývalý zákazník Ouarab a sdílel podobný příběh. Při podvodu s „řezáním prasat“ přišel o 67 000 eur (69 500 dolarů) a cítil se bezmocný, když francouzské orgány činné v trestním řízení odmítly vyšetřovat.

"Byl jsem úplně bezmocný. Když jsem šel na policii se stížností, dali mi najevo, že mi nemohou pomoci," řekl Luca.

V roce 2022 se Luca setkal se „Zarou“ na Tinderu a oba rychle začali online vztah, vyměňovali si zprávy a uskutečňovali videohovory. Nikdy se osobně nesetkali, protože „Zara“ tvrdila, že pracuje ve financích v Londýně, zatímco Luca byl v Paříži.

Po čtyřech měsících vztahu mu řekla, že vydělává peníze investováním na kryptoplatformě, a navrhla, aby to zkusil také. Luca zpočátku investoval 10 000 eur (10 400 $) a zdálo se, že zdvojnásobí své výnosy. Poté investoval 40 000 eur a po dvou měsících měla jeho virtuální peněženka hodnotu 100 000 eur. Když si však chtěl vybrat peníze, byl požádán, aby zaplatil 17 000 eur (17 700 dolarů). „Zara“ ho ujistila, že jde o normální proces placení daní ze zisku. Luca zaplatil; Už nikdy neviděl peníze ani „Zaru“.

Podpora se sledováním

Za poplatek 2 500 eur (2 600 dolarů) Ouarab identifikoval „Zaru“, Lucovu obviněnou podvodnici, a vystopoval ji do Dubaje, kde je údajně součástí většího podvodu. Díky těmto informacím mohl Luca požádat svou banku o náhradu téměř poloviny jeho ztrát a zahájit oficiální vyšetřování jeho případu.

Banky mají vůči svým klientům určité závazky. Podle Louise Audiberta, vedoucího vyšetřování a náboru společnosti Forward Global, „Když někomu převádíte peníze, banka musí zajistit, aby jméno majitele účtu odpovídalo číslu účtu.“ V případě Anny to znamená, že banka měla povinnost „ověřit, že bankovní účet byl skutečně na jméno Brada Pitta“.

Máte také povinnost prevence. „Pokud já jako někdo, kdo vydělává ve Francii, začnu převádět velké množství peněz do zahraničí, banka by měla tyto transakce označit, protože jsou nepravidelné,“ řekl Audibert.

Problém odhalování podvodů

Ačkoli ne každý případ vede k úspěšnému příběhu, FindMyScammer.com vyšetřuje různé podvody. Od „romantických“ podvodů a „řezání prasat“ až po vydírání intimních fotografií a finanční podvody, práce společnosti nyní přesahuje jednotlivé klienty.

Společnosti najímají Ouaraba a jeho tým, aby otestovali svá bezpečnostní opatření tím, že se je pokusili podvést. Dokonce i vlády a veřejné instituce, jako je francouzské Národní centrum pro ochranu dětí, spolupracují s FindMyScammer.com na potlačení sítí prostituce nezletilých, vysvětlil.

Rizika a zodpovědnost

"Pracujeme na identifikaci vůdců těchto sítí prostituce. Bylo to velmi efektivní," řekl Ouarab, viditelně hrdý na širší dopad své společnosti.

Pronásledování podvodníků však přináší svá rizika. Ouarab a jeho tým obdrželi četné výhrůžky, a proto je identita všech zaměstnanců kromě Ouaraba utajována. Sám dbá na utajení místa svého bydliště, protože se musel z bezpečnostních důvodů několikrát stěhovat.

"Musím být velmi opatrný, ale vím, že je to pro dobrou věc," řekl. "Býval jsem podvodník a hluboce toho lituji. Jestli je tohle cena, kterou musím zaplatit, abych se vykoupil, tak budiž."