Bývalí fraudsters pomáhají získat zpět vaše peníze

Bývalí fraudsters pomáhají získat zpět vaše peníze

Marwan Ouarab je neobvyklý hrdina.

Odsouzený podvodník, který téměř přišel do vězení, protože prodal falešné koncerty, našel nové jmenování: zachrání oběti podvodů z jejich online přepnutí. Pro mnohé je to poslední naděje na získání jejich ukradených úspor nebo cenných majetků.

Způsob vykoupení

„Je to způsob, jak jsem si vybral,“ řekl Ouarab s úsměvem. 29letý zakladatel společnosti FindMyscammer.com-A založený v roce 2023, který určuje, že online podvodníci se v posledních několika týdnech přesunuli do mezinárodního reflektoru poté, co byla historie jedné z jeho obětí virová.

Příběh Anny

Anne-Kdo chce být jmenován pouze svým křestním jménem, ​​aby si udržel své soukromí-je 53letá francouzská žena, kterou podvodníci zradili o 830 000 EUR (860 000 $). Více než rok byla přesvědčena údajnými podvodníky, že byla s hollywoodským hercem Bradem Pittem. Pachatelé je bombardovali falešnými fotografiemi a hlubokými videi, ve kterých předpokládaný herec hovořil s Annou a požádal o peníze.

Videa odeslaná do Anny byla natočena profesionálně a zdálo se, že na první pohled byla přesvědčivá, ale byla odmaskována někdy bizarním zvukovým přenosem a nepřirozenými očními pohyby padělků generovaných AI.

Hunt pro podvodníky

V rozhovoru s francouzským vysílačem TF1, který se hlásil o příběhu Anny, Ouarab použil techniky open source zpravodajství (OSINT) k nalezení podvodníků v Nigérii. Aby bylo možné najít obviněného, ​​Ouarab použil osvědčenou taktiku: Použil údajnou chamtivost podvodníků tím, že je položil na připravený odkaz pod záminkou legitimní bankovní platformy.

Umění lovu podvodů

"V zásadě je Osint umění najít osobu s velmi malými informacemi," řekl Ouarab. S pouhým jedním telefonním číslem nebo e-mailovou adresou může 29letý muž vystavit online podvodníky a zjistit jejich skutečné jméno, věk a místo pobytu. „Jen jsem musel počkat, až klikneš na odkaz a dám mi svůj souhlas,“ pokračoval. Tato metoda zajišťuje, že shromážděné údaje mohou být legálně předány policii. „Nejedná se pouze o reformované podvodníci, kteří mohou tyto triky zvládnout. Každý může tyto nástroje použít,“ zdůraznil. "To je opravdu základní OSINT, který jsem v tomto případě použil."

Soudní kroky a vyšetřování

ouarab byl konečně schopen určit IP adresu předpokládaných podvodníků, geolokalizovat je a identifikovat tři mladé muže, kteří žili v domě v Nigérii. Všechny tyto podrobnosti sestavil ve zprávě, že Anne představila policii, když podala stížnost, řekla její bývalá právnička Laurène Hanna CNN.

Francouzské úřady nyní zahájily vyšetřování a Ouarabova zpráva se používá jako důkaz, uvedl státní zastupitelství Réunion CNN. Doposud však v tomto případě nikdo nebyl obviněn.

Celosvětový problém

Zatímco příběh Anny se zdá být mimořádný, je bohužel příliš běžné pro Ouarab a tým Findmyscammer. Jen v roce 2024 spotřebitelé po celém světě ztratili podvody více než 1 miliardu dolarů, jak ukázal mezinárodní průzkum globální Anti-SCAM aliance.

Při příležitosti mezinárodního akčního summitu AI, který se konal tento týden v Paříži, bude také na pořadu nárůstu komplexních Deepfkes a naléhavá potřeba lepších metod uznání.

Povědomí obětí podvodů

"Každý se může stát oběťmi těchto podvodů," varoval Ouarab. Mluví ze své vlastní zkušenosti: před několika lety ztratil jeho teta šperky v hodnotě 80 000 eur (82 880 $), zatímco se ho pokoušel prodat Leboncoin.fr, francouzský online trh. Ve svém zoufalství požádala Ouaraba o pomoc při hledání podvodníků.

"Naučil jsem se všechny své dovednosti na temné straně. Bylo mi jasné, že je lze také použít pro dobré účely," vzpomněl si Ouarab. Dokázal najít podvodníka a přimět ho vrátit se do ukradených šperků.

Otočení v životě Ouarab

Jen před šesti lety byl Ouarab dokonce podvodník. Prodal falešné koncertní lístky tiskem fungování čárových kódů na prázdných lístcích, které ukradl z místního podnikání. Podvod chvíli pracoval, ale policie konečně zjistila, co dělá. Ve věku 25 let byl odsouzen za podvod a obdržel 10měsíční probační trest a požadavek zaplatit obětem náhradu 11 000 EUR.

Rozhodl se změnit svůj život a oficiálně založil FindMysCammer.com v roce 2023, kterou popisuje jako první společnost, která je věnována pronásledování online podvodníků, ačkoli jiné společnosti, jako je například Global Global nabízejí podobné služby v USA. To, co začalo jako společnost pro jednoho člověka, se vyvinulo v prosperující společnost se 14 zaměstnanci. Úspěch, který by měl i nadále růst, zatímco čísla explodují pro online podvody.

Regeneraci ztrát

V USA pouze v USA hlásily ztráty prostřednictvím tzv. „Řezňování prasat“ podvodů- směsice „romantiky“ a finančních podvodů- z 907 milionů USD v roce 2020 na 2,9 miliardy USD do listopadu 2023, informovala FBI. „Postupem času se počet obětí bude i nadále zvyšovat,“ řekl Ouarab, jehož společnosti dostávají každý den mezi 100 a 150 novými podvody.

Důsledky online podvodů mohou být ničivé a nechat některé oběti s prázdnými životními úsporami, rozbitými rodinami nebo je dokonce přimět k sebevraždě. Situace se často zhoršuje, když úřady odmítají určit. "V mnoha případech policie odmítla stížnosti mých klientů, protože neexistovalo dostatek důkazů," řekl právník Hanna CNN.

Beton Scary Příklad

Luca, která nechce používat své skutečné jméno z bezpečnostních důvodů, je bývalým zákazníkem Ouarab a sdílí podobný příběh. Ztratil 67 000 EUR (69 500 $) v podvodech „řezného prasečího“ a cítil se bezmocný, když francouzské orgány činné v trestním řízení odmítly.

"Byl jsem úplně bezmocný. Když jsem šel na policii, abych předložil stížnost, umožnili mi pochopit, že mi nemohou pomoci," řekla Luca.

V roce 2022 se Luca setkala s "Zara" na Tinderovi a oba rychle zahájili online vztah, kde si vyměnili zprávy a udělali videohovory. Nikdy se nesetkali osobně, když „Zara“ uvedl, že pracují v Londýně ve finančním sektoru, zatímco Luca byla v Paříži.

Po dobu čtyř měsíců ve vztahu mu řekla, že vydělala peníze s investicemi na krypto platformě a navrhla, aby to také vyzkoušel. Luca zpočátku investovala 10 000 EUR (10 400 $) a zdálo se, že zdvojnásobila své výdělky. Poté investoval 40 000 EUR a po dvou měsících měla jeho virtuální peněženka v hodnotě 100 000 eur. Když však chtěl vybrat peníze, byl požádán, aby zaplatil 17 000 EUR (17 700 $). „Zara“ ho ujistila, že se jedná o normální proces pro daně, který má být zaplacen za zisky. Luca zaplatila; Peníze znovu neviděl ani „zara“.

Podpora pro trasování

Za poplatek 2 500 EUR (2 600 $), Ouarab „Zara“, obviněný z Luca, identifikoval a následoval ji do Dubaje, kde má být součástí většího systému podvodů. S touto informacemi byla Luca schopna požádat svou banku, aby uhradila téměř polovinu svých ztrát a zahájila oficiální vyšetřování jeho případu.

Banky mají vůči svým zákazníkům určité závazky. Podle Louis Aubibert, vedoucí oddělení pro vyšetřování a náboru Global Global Global, „banka musí zajistit, aby název držitele účtu odpovídal číslu účtu, pokud někomu převedete peníze“. V případě Anny to znamená, že banka měla povinnost „zkontrolovat, zda byl bankovní účet skutečně na Brad Pitt“.

Máte také povinnost prevence. "Když jako někdo, kdo si zaslouží plat ve Francii, začnu převádět velké množství peněz do zahraničí, měla by banka tyto transakce označit, protože jsou nepravidelné," řekl Aubibert.

Výzva osvícení podvodů

Ačkoli ne každý případ vede k příběhu o úspěchu, FindMysCammer.com zkoumá různé případy podvodů. Od „romantiků“ podvodů a „řeznictví prasat“ až po vydírání s intimními fotografiemi a finančními podvody, práce společnosti nyní přesahuje jednotlivé zákazníky.

Společnosti komise Ouarab a jeho tým, aby vyzkoušeli jejich bezpečnostní opatření tím, že se je snaží podvádět. Dokonce i vlády a veřejné instituce, jako je Francouzské státní centrum pro ochranu dětí, spolupracují s FindMyScammer.com, aby jednali proti sítím menší prostituce, řekl.

rizika a odpovědnost

"Pracujeme na identifikaci vůdců těchto prostitučních sítí. To bylo velmi efektivní," řekl Ouarab, viditelně hrdý na širší účinek jeho společnosti.

Pronásledování podvodníků však nese svá vlastní rizika. Ouarab a jeho tým obdrželi četné hrozby, a proto jsou identity všech zaměstnanců, s výjimkou identity Ouarabu, tajné. Sám sám věnuje pozornost udržení svého pobytu v tajnosti, protože se musel několikrát pohybovat z bezpečnostních důvodů.

"Musím být velmi opatrný, ale vím, že je to pro dobrou věc," řekl. „Býval jsem podvodníkem a hluboce toho lituji. Pokud je to cena, kterou musím zaplatit za vykoupení sám, pak to tak.“