Бивш измамник помага на жертвите да си върнат парите

Бивш измамник помага на жертвите да си върнат парите

Марван Уараб е необичаен герой.

Осъденият измамник, който веднъж едва не влезе в затвора за продажба на фалшиви билети за концерти, намери ново призвание: да спасява жертви на измама от техните онлайн измамници. За мнозина това е последната им надежда да си върнат откраднатите спестявания или ценни вещи.

Път към спасението

„Това е пътят към спасението, който избрах“, каза Уараб с усмивка. 29-годишният основател на FindMyScammer.com – компания, основана през 2023 г., която разследва онлайн измамници – попадна в центъра на международното внимание през последните седмици, след като историята на една от жертвите му стана вирусна.

Историята на Ан

Ан - която поиска да бъде идентифицирана само с първото си име, за да защити поверителността си - е 53-годишна французойка, която беше измамена с 830 000 евро (860 000 долара) от измамници. Тя беше убедена от предполагаеми измамници повече от година, че излиза с холивудския актьор Брад Пит. Извършителите я бомбардираха с фалшиви снимки и дълбоки фалшиви видеоклипове, в които предполагаемият актьор говори с Ан и я моли за пари.

Видеоклиповете, изпратени на Ан, бяха професионално направени и изглеждаха убедителни на пръв поглед, но бяха разкрити от понякога странни аудио предавания и неестествени движения на очите на генерираните от AI фалшификати.

Ловът на измамниците

В интервю за френския телевизионен оператор TF1, което отразява историята на Ан, Уараб използва разузнавателни техники с отворен код (OSINT), за да проследи измамниците в Нигерия. За да открие обвиняемия, Уараб използва изпитана тактика: той се възползва от предполагаемата алчност на измамниците, като им изпрати подготвен линк под предлог за легитимна банкова платформа.

Изкуството да се ловят измамници

„По принцип OSINT е изкуството да се намери човек с много малко информация“, обясни Уараб. Само с телефонен номер или имейл адрес 29-годишният може да разкрие онлайн измамници и да разбере истинското им име, възраст и местожителство. „Просто трябваше да изчакам да кликнат върху връзката и да ми дадат съгласието си“, продължи той. Този метод гарантира, че събраните данни могат законно да бъдат предадени на полицията. "Не само реформираните измамници могат да владеят тези трикове. Всеки може да използва тези инструменти", подчерта той. „Това е наистина основен OSINT, който използвах за този случай.“

Съдебни действия и разследвания

Уараб в крайна сметка успя да получи IP адреса на предполагаемите измамници, да ги геолокира и да идентифицира трима млади мъже, живеещи в къща в Нигерия. Той събра всички тези подробности в доклад, който Ан представи на полицията, когато подаде жалба, каза нейният бивш адвокат Лорен Хана пред CNN.

Френските власти вече са започнали разследване и докладът на Уараб ще бъде използван като доказателство, казаха от прокуратурата на Реюнион пред CNN. По случая обаче до момента няма повдигнати обвинения.

Световен проблем

Въпреки че историята на Ан изглежда необикновена, за Уараб и екипа на FindMyScammer тя за съжаление е твърде често срещана. Само през 2024 г. потребителите по света са загубили повече от 1 трилион долара от измами, установи международно проучване на Global Anti-Scam Alliance.

Възходът на сложните дълбоки фалшификати и спешната нужда от по-добри методи за откриване също ще бъдат в дневния ред на международната среща на високо равнище за AI Action в Париж тази седмица.

Информираност за жертвите на измами

„Всеки може да стане жертва на тези измами“, предупреди Уараб. Той говори от личен опит: Преди няколко години леля му загуби бижута на стойност 80 000 евро ($82 880), докато се опитваше да ги продаде на Leboncoin.fr, френски онлайн пазар. В отчаяние тя помолила Уараб за помощ, за да открие измамниците.

"Научих всичките си умения от тъмната страна. Разбрах, че те могат да бъдат използвани и за добри цели", спомня си Уараб. Той успя да издири измамника и да го накара да върне откраднатите бижута.

Повратната точка в живота на Уараб

Само преди шест години самият Уараб беше измамникът. Той продавал фалшиви билети за концерти, като отпечатвал работещи баркодове върху празни билети, които откраднал от местния си магазин. Измамата работи известно време, но полицията в крайна сметка разбра какво прави. На 25 години той беше осъден за измама и получи 10 месеца условна присъда и заповед да плати 11 000 евро обезщетение на жертвите.

Той решава да промени живота си и официално основава FindMyScammer.com през 2023 г., която той описва като първата компания, посветена на проследяването на онлайн измамници, въпреки че други компании като Forward Global в САЩ предлагат подобни услуги. Това, което започна като операция от един човек, се превърна в процъфтяваща компания с 14 служители. Успех, който се очаква да продължи да расте, тъй като броят на онлайн измамите експлодира.

Възстановяване на загуби

Само в САЩ докладваните загуби от така наречените измами с „клане на прасета“ – смесица от „романтични“ и финансови измами – са нараснали от 907 милиона долара през 2020 г. до зашеметяващите 2,9 милиарда долара до ноември 2023 г., съобщи ФБР. „С течение на времето броят на жертвите ще продължи да нараства“, обясни Уараб, чиято компания получава между 100 и 150 нови заявки за измами всеки ден.

Последиците от онлайн измамите могат да бъдат опустошителни, оставяйки някои жертви с изчерпани спестявания, разбити семейства или дори да ги доведат до самоубийство. Ситуацията често се влошава, когато властите отказват да разследват. „В много случаи полицията е отхвърляла жалбите на клиентите ми, защото няма достатъчно доказателства“, каза адвокат Хана пред CNN.

Конкретен пример за измама

Лука, който не иска да използва истинското си име от съображения за сигурност, е бивш клиент на Ouarab и сподели подобна история. Той загуби 67 000 евро (69 500 долара) в измама с "колене на прасе" и се почувства безсилен, когато френските правоприлагащи органи отказаха да разследват.

"Бях напълно безпомощен. Когато отидох в полицията, за да подам жалба, те ме накараха да разбера, че не могат да ми помогнат", каза Лука.

През 2022 г. Лука срещна „Зара“ в Tinder и двамата бързо започнаха онлайн връзка, като обменяха съобщения и провеждаха видео разговори. Те никога не са се срещали лично, тъй като „Зара“ твърди, че работи във финансите в Лондон, докато Лука е в Париж.

Четири месеца след началото на връзката тя му каза, че печели пари, инвестирайки в крипто платформа, и предложи той също да опита. Първоначално Лука инвестира 10 000 евро (10 400 долара) и изглежда удвои възвръщаемостта си. Тогава той инвестира 40 000 евро, а след два месеца виртуалният му портфейл струва 100 000 евро. Въпреки това, когато искал да изтегли пари, му било поискано да плати 17 000 евро (17 700 долара). От „Зара” го увериха, че това е нормален процес за плащане на данъци върху печалбата. Лука плати; Той никога повече не видя парите или „Зара“.

Поддръжка с проследяване

Срещу такса от 2500 евро (2600 долара) Уараб идентифицира "Зара", обвинената измамница на Лука, и я проследи до Дубай, където се твърди, че е част от по-голяма схема за измама. С тази информация Лука успя да поиска от банката си да възстанови почти половината от загубите му и да започне официално разследване на неговия случай.

Банките имат определени задължения към своите клиенти. Според Луис Одиберт, ръководител на отдел „Разследвания и набиране на персонал“ във Forward Global, „Когато превеждате пари на някого, банката трябва да гарантира, че името на титуляра на сметката съвпада с номера на сметката.“ В случая на Ан това означава, че банката е имала задължението „да провери дали банковата сметка действително е на името на Брад Пит“.

Имате и задължение за превенция. „Ако аз, като човек, получаващ заплата във Франция, започна да превеждам големи суми пари в чужбина, банката трябва да маркира тези транзакции, защото са нередовни“, каза Одиберт.

Предизвикателството при разкриването на измами

Въпреки че не всеки случай води до успех, FindMyScammer.com разследва различни измами. От „романтични“ измами и „клане на прасета“ до интимно изнудване със снимки и финансови измами, работата на компанията сега се простира отвъд отделните клиенти.

Компаниите наемат Уараб и неговия екип, за да тестват техните мерки за сигурност, като се опитват да ги измамят. Дори правителства и обществени институции, като Френския национален център за закрила на детето, работят с FindMyScammer.com, за да разбият мрежите за проституция на непълнолетни, обясни той.

Рискове и отговорност

„Ние работим по идентифицирането на лидерите на тези мрежи за проституция. Това беше много ефективно“, каза Уараб, видимо горд от по-широкото влияние на своята компания.

Преследването на мошеници обаче носи своите рискове. Уараб и екипът му са получили множество заплахи, поради което самоличността на всички служители с изключение на Уараб се пази в тайна. Самият той се грижи да пази в тайна местожителството си, тъй като му се е налагало няколко пъти да се мести от съображения за сигурност.

„Трябва да бъда много внимателен, но знам, че е за добра кауза“, каза той. „Преди бях измамник и дълбоко съжалявам за това. Ако това е цената, която трябва да платя, за да се изкупя, тогава така да бъде.“