Registro patrimoniale UE: trasparenza o violazione della privacy?

Registro patrimoniale UE: trasparenza o violazione della privacy?

È in fase di progettazione un registro patrimoniale centrale a livello dell’UE per registrare i patrimoni significativi delle persone fisiche e giuridiche. Questo registro dovrebbe includere, tra le altre cose, conti bancari, beni immobili, titoli, valute digitali e beni mobili come le opere d’arte. Secondo la Commissione europea, nell’ottobre 2024 è stato pubblicato uno studio di fattibilità sull’attuazione tecnica e legale per rafforzare la lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e all’evasione fiscale. I sostenitori del progetto lo vedono come un passo essenziale verso una maggiore trasparenza finanziaria nell’UE.

Ci sono però anche voci critiche. Il Dr. Peter Wagesreiter, esperto di diritto finanziario, ha espresso preoccupazione per la registrazione del patrimonio personale e la sua possibile influenza sull'autodeterminazione informativa. I critici avvertono di una possibile violazione della privacy dei cittadini e del rischio di perdita di fiducia nelle istituzioni statali. Anche le questioni relative alla legge sulla protezione dei dati sono in discussione dopo che la Corte di giustizia europea ha stabilito nel 2022 che il pieno accesso pubblico a tali dati era incompatibile con i diritti fondamentali.

Conservazione dei dati e diritti di accesso

I dati verranno inizialmente raccolti a livello nazionale e successivamente accorpati a livello comunitario. Tuttavia, solo gli enti governativi come le autorità finanziarie e le forze dell’ordine dovrebbero avere accesso; Non è prevista alcuna ispezione pubblica dei registri. Wagesreiter chiede limiti legali chiaramente definiti per l'accesso ai dati e sottolinea la necessità dei più elevati standard di sicurezza per prevenire potenziali fughe di dati e usi impropri. L’introduzione del registro non è prevista prima del 2025; Tuttavia, i primi progetti legislativi sono in fase di elaborazione.

Oltre a questi piani, nell’aprile 2024 sono state adottate nuove norme antiriciclaggio dell’UE, che regolano l’accesso ai dati sulla titolarità effettiva per coloro che hanno “interessi legittimi”, come i professionisti dei media o la società civile. Questi registri dovrebbero contenere dati attuali e informazioni risalenti ad almeno cinque anni fa. Alle autorità investigative verranno conferiti maggiori poteri per analizzare attività sospette e verranno introdotte norme di sorveglianza più rigorose per le persone con un patrimonio totale di almeno 50 milioni di euro.

Conseguenze e reazioni

L'UE sta inoltre progettando una nuova autorità per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, che sarà istituita a Francoforte. Questa autorità supervisionerà le società finanziarie rischiose e fungerà da hub centrale per dati e informazioni. Le leggi antiriciclaggio saranno adottate formalmente dal Consiglio prima della pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'UE, rispondendo alle richieste dei cittadini espresse durante la Conferenza sul futuro dell'Europa.

Tuttavia, i critici mettono in dubbio la necessità di queste misure e il loro impatto sulla fiducia dei cittadini nell’UE. Mentre aumentano i piani per fornire informazioni più complete sui beni, permangono i timori su un potenziale stato di sorveglianza e sulla perdita della privacy. La discussione sul registro patrimoniale dell’UE rimane quindi un punto centrale di contesa nell’area di tensione tra protezione dei dati, controllo statale e vigilanza finanziaria.

Per informazioni dettagliate sulle misure previste e sul loro contesto è possibile scaricare i rapporti da OTS, Parlamento europeo E anwalt.de chiamata.